Carteira Moderada – Julho 2020

Você tem perfil moderado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil moderado, já há um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Strategy FIC FIM CP.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira moderada apenas com ativos para público geral.

Carteira Moderada

Com o encerramento gradual das quarentenas, em especial na Europa, e os dados econômicos mais fortes ao redor do mundo, voltamos a aumentar o risco da carteira moderada, após manter a alocação inalterada na virada de maio para junho.

Desta forma, o aumento de risco a carteira passa a ter 21,5% em Renda Variável, sendo 11% em Brasil e 11,5% em ações globais, sendo que 4,5 estão atrelados ao Dólar, como forma de defesa do portfólio.

Na renda fixa o prêmio de crédito continuam atraentes, tanto no espaço Pós-Fixado, onde o estimamos em 1,6% ao ano quanto em Inflação, onde está na casa de 1,4% ao ano mais a isenção de IR.

Para os fundos Multimercado mantemos a recomendação de diversificação entre várias estratégias.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Na Renda Fixa Internacional continuamos priorizando os ativos de High Yield nos Estados Unidos, que vão nos ajudar a capturar a recuperação daquela economia.

Continuamos com 18% da carteira em Renda Variável: 10% em Brasil e 8% em Internacional, sendo que 4%, metade da exposição internacional, está em fundos também expostos à variação do câmbio.

Para os clientes que estão começando agora, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, como explicamos nesse relatório.

Performance em Junho

Em maio a performance da carteira moderada foi de 1,69%, frente a 0,19% do CDI.

Moderado Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 30.50%
Selection FIC RF CP LP 6.00% 0.71% -1.77% 0.69%
CDB Indusval 103% CDI LD 5.50% 0.22%
CDB Pine 110% CDI 1 ano 5.00% 0.23%
CDB Smartbank 135% CDI 2 anos 5.00% 0.29%
CRI Brz Empreendimentos CDI+2,4% Ago/22 3.00% 0.41%
CRA Vale do Tijuco CDI+3,1% Out/22 3.00% 0.47%
CRA Vamos Locação CDI+3% Fev/24 3.00% 0.46%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.00% 1.49% 0.97% 4.08%
DEB EDPTransmissao IPCA+4,75% Jul/39 3.00% 0.45%
DEB ETB IPCA+4,05% Fev/29 3.00% 1.35%
DEB FURNAS IPCA+4,05% Nov/29 3.00%
DEB Rota das Bandeiras IPCA+4,8% Jul/34 3.00% 0.45%
Multimercado 28.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 7.00% 0.27% 0.27% 4.31%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 6.50% 0.91% 2.65% 8.02%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 6.00% 2.43% 2.52% 13.89%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 3.00% 0.08% 1.20% 6.12%
Giant Darius FIC Multimercado 3.00% -0.05% 5.24% 11.06%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 3.00% 0.97% 5.59%
Renda Variável 10.00%
Sharp Long Biased Advisory FIC Ações 3.50% 6.52% 17.79% 32.60%
Tork Advisory 60 FIC Ações 3.50% 9.34% -16.98%
Dahlia Total Return Adv FIC Multimercado 3.00% 5.57% 1.61%
Renda Fixa Global 8.00%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 5.00% 0.21% -1.42%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 3.00% 2.11% -0.29% 3.06%
Renda Variável Global 8.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 4.00% 7.69% 51.88%
Trend Bolsa Americana FI Multimercado 4.00% 0.76% -8.17% 2.35%
Resultado 100.00% 1.69%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos //de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 23,53%, frente ao CDI de 17,47%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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