DNA Strategy FIC FIM CP

DNA Strategy FIC FIM CP

  • Categoria Multimercado
  • Morningstar -
  • Aplic. Mín. R$ 100,00
  • Taxa Adm. (a.a.) 0,60 %
  • Risco (0 - 100) 15 (Médio)
  • Mês 0,47 %
  • Ano 0,47 %
  • 12M N/D

Análise

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Uma leitura arriscada

Felipe Dexheimer

Você, como a maioria dos investidores, provavelmente já preencheu seu perfil de risco e ouviu falar que renda variável é mais arriscada que renda fixa ou alguma outra coisa sobre risco de crédito ou de mercado? Mas… afinal de contas: o que é risco? E como isso se aplica nos seus investimentos e nos fundos DNA?

Explicar o conceito de risco sem entrar em detalhes técnicos não é fácil, então vou roubar um paralelo de um campo de pesquisadores que também sofre para explicar seus conceitos para os não iniciados: a física quântica. Para ilustrar o funcionamento da mecânica quântica, um físico austríaco propôs um experimento mental que ficou famoso como o “Gato de Schrödinger”. O experimento consiste em um cenário com um gato em uma caixa fechada, cuja vida depende do estado de uma partícula subatômica. Segundo Erwin Schrödinger o gato está vivo e morto simultaneamente, até que a caixa seja aberta.

Se Schrödinger fosse cotista dos fundos DNA viveria uma experiência parecida. Ele só saberia se o fundo foi bem ou mal, em um dado ano ou mês, ao abrir o envelope contendo a carta mensal que lhe diz qual foi o resultado do fundo. Felizmente os paralelos acabam por aqui, dado que não há risco suficiente nos fundos DNA para que seu dinheiro inteiro desapareça, o que equivaleria ao gato morto…

Continue lendo o texto baixando a carta desse DNA!

Estratégia

O DNA Strategy é um fundo da família DNA, uma alocação de carteira dinâmica e flexível de acordo com cada perfil. A carteira do fundo é composta por várias classes de ativos, seguindo a carteira recomendada para o perfil Moderado, feita pelo time de alocação da XP Investimentos. O fundo terá uma alocação balanceada entre fundos ativos e passivos de renda fixa, renda variável, multimercados e internacionais, respeitando, a todo tempo, o limite de 20 pontos de risco, conforme Metodologia de Risco XP.

Horizonte de investimentos: o fundo deve entregar retornos consistentes em janelas de 4 anos ou mais.

Retorno esperado: mensalmente são publicados os retornos esperados para os próximos 5 anos dos perfis recomendados pela XP Investimentos. As estimativas dadas para o Perfil Moderado podem ser utilizadas como referência para esse fundo.

Alocação ao final de dezembro

Dezembro foi mais um mês positivo para as bolsas ao redor do mundo, com investidores animados com o início das campanhas de vacinação ao redor do mundo e com o novo pacote de estímulos aprovado nos Estados Unidos. O Brasil foi muito beneficiado pela percepção positiva para mercados emergentes, dadas expectativas de uma política externa americana menos truculenta sob Biden. A dívida brasileira de curto prazo também foi melhor equacionada, o que deu um belo fôlego às expectativas.

Mês passado havíamos aumentado a exposição a ativos de inflação, que nos pareciam descontados. Os ativos tiveram um forte retorno, ficando um pouco mais caros do nível que consideramos justo, e devemos reduzir a exposição ao longo de janeiro.

Também devemos ter um pouco mais de risco alocado na renda variável global. Um racional mais detalhado está na próxima página.

Fundos indexados ou passivos: apenas seguem um indicador de mercado, como o Ibovespa ou o Dólar, tipicamente com liquidez alta e custos baixos.

Patrimônio Líquido

PL Atual
(R$ mm)
PL Médio 12M
(R$ mm)
PL Família DNA
(R$ mm)
35,33 20,93 446,63

Características

Público alvo Investidores em geral
Taxa de Administração Base 0,60% ao ano
Taxa de Administração Total* 1,23% ao ano
Taxa de Performance 10% do que exceder o CDI
Aplicação
Mínimo inicial R$ 100,00
Cotização¹ na aplicação 1 dia útil após aplicação
Movimentação mínima R$ 100,00
Regra de resgate cotização e pagamento
Cotização¹ 5 dias após o pedido do resgate
Pagamento 2 dias úteis após a cotização
Saldo mínimo R$ 100,00
Tributação
Regra tributária Longo Prazo
Sujeito a come-cotas² Sim (15% sobre ganhos)
Resgates em aplicações com menos de 180 dias 22,5%
Resgates em aplicações com menos de 360 dias 20,0%
Resgates em aplicações com menos de 720 dias 17,5%
Resgates em aplicações acima de 720 dias 15,0%
Prestadores de serviço
Administrador BNY Mellon Serviços Financeiros
Custodiante BNY Mellon Banco
Gestor XP Vista Asset Management LTDA
Distribuidor XP Investimentos CCTVM S.A.
Auditor KPMG Auditores Independentes
* Em dezembro/2020. A taxa de administração total é calculada somando a taxa de administração do fundo com a dos fundos investidos, na proporção do investimento, descontando as comissões que são revertidas em favor do fundo. Podem haver distorções nos casos dos fundos internacionais

1. Cotização: este fundo possui cotização após o fechamento do mercado. Em caso de aplicações o volume aplicado ainda não estará sujeito à variação do fundo no dia da cotização. Em caso de resgates o volume resgatado está sujeito à variação do fundo no dia da cotização.

2. Come-cotas: é o nome que se dá para uma antecipação no recolhimento do Imposto de Renda em fundos de investimento de diversos tipos. Ele ocorre ao final dos meses de maio e novembro de todos os anos.

Avisos Regulatórios

Este material é de caráter exclusivamente informativo e não deve ser considerado como recomendação de investimento ou oferta de compra ou venda de cotas do Fundo.

LEIA O PROSPECTO, O REGULAMENTO, O FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES E A LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE INVESTIR. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. O presente material foi preparado de acordo com informações necessárias ao atendimento das normas e melhores práticas emanadas pela CVM e ANBIMA. As informações contidas nesse material estão em consonância com o Prospecto, porém não o substituem. É recomendada a leitura cuidadosa do Prospecto, do Regulamento, do Formulário de Informações Complementares e da Lâmina de Informações Essenciais, com especial atenção para as cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do fundo, bem como para as disposições acerca dos fatores de risco a que o fundo está exposto, antes da tomada de qualquer decisão
de investimento. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: Comissão de Valores Mobiliários – CVM; Serviços de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.

Os fundos multimercados com renda variável podem estar expostos a significativa concentração de ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá aplicar até 20% (vinte por cento) do seu patrimônio líquido em ativos financeiros negociados no exterior. O FUNDO tem como público alvo os investidores em geral que buscam atingir a valorização de suas cotas por meio de aplicação dos recursos em carteira diversificada de ativos financeiros e demais modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, nacional e internacional, investindo preferencialmente em ativos que tenham como principal fator de risco a variação do preço do ouro, acrescido do CDI no médio e longo prazo.

A XP Asset Management é uma marca utilizada por XP Gestão de Recursos Ltda. (“XPG”) e XP Vista Asset Management Ltda. (“XPV”), que são gestoras de recursos de valores mobiliários segregadas e autônomas autorizadas a funcionar pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM e constituídas na forma da Instrução CVM n° 558/15. Todas as regras regulatórias de segregação são observadas pelas gestoras.

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Disclaimer:

Este conteúdo tem propósito exclusivamente informativo e se baseia em dados estatísticos, metodologias probabilísticas, fatos concretos do mercado financeiro e em resultados financeiros apurados. Em nenhum momento, o conteúdo desta mensagem representa opiniões pessoais ou recomendações de investimento financeiro de qualquer natureza. Não se configuram, portanto, como ideias, opiniões, pensamentos ou qualquer forma de posicionamento por parte da XP Investimentos CCTVM S/A. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações presentes neste conteúdo. O investimento em ações é um investimento de risco. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Todas as informações sobre os produtos, bem como o regulamento e o prospecto e regulamento aqui listados, podem ser obtidas com seu agente de investimentos, em nosso site na internet ou no site do referido gestor. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos de ações e multimercados com renda variável /sem renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos de crédito privado estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Os fundos de cotas aplicam em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Os fundos de renda fixa estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Para informações e dúvidas, favor contatar seu agente de investimentos. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. As informações publicadas não levam em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. Caso os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros sejam expressos em uma moeda que não a do investidor, qualquer alteração na taxa de câmbio pode impactar adversamente o preço, valor ou rentabilidade. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização dessa plataforma. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido.

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