DNA Strategy FIC FIM CP

DNA Strategy FIC FIM CP

  • Categoria Multimercado
  • Morningstar -
  • Aplic. Mín. R$ 500,00
  • Taxa Adm. (a.a.) 0,60 %
  • Risco (0 - 100) 15 (Moderado)
  • Mês N/D
  • Ano N/D
  • 12M N/D

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O desafio de começar a investir

Felipe Dexheimer

Você trabalha, controla seus gastos e um dia o momento chega: sobrou um dinheiro para investir. Evidentemente é um momento de alegria, mas nessa hora percebemos que não entendemos nada sobre isso.

Abrimos os olhos, e percebemos que há um mundo inteiro que passava desapercebido debaixo de nossos narizes, cheio de siglas sem sentido e palavras que parecem vazias.

Cartas Mensais DNA Strategy

Aprendemos expressões como CDI e CDB, passamos a ler as últimas declarações do Banco Central. O Ibovespa e o Dólar, que víamos todos os dias no noticiário, começam a ficar mais interessantes, e mais confusos: sobem e descem sem dar bola às nossas ideias sobre como deveriam funcionar. Vira e mexe há uma grande confusão, com pessoas vendendo tudo desesperadas, como se o país, ou o mundo, fosse acabar. Em seguida estão todos novamente animados, e tudo sobe de preço como se todos os problemas do mundo tivessem sido resolvidos.

No meio dessa enxurrada de informação, para a qual nunca fomos preparados, é comum ver pessoas que abraçam um movimento, uma solução mágica e única para seus problemas: empresas que são boas pagadoras de dividendos, fundos imobiliários, criptomoedas, tesouro direto entre outros. Vale tudo menos a poupança... deixar o dinheiro lá equivale à danação eterna.

Recentemente tive a oportunidade de responder uma dúvida intrigante de um investidor iniciante: "o que é melhor: ações que pagam dividendos ou fundos imobiliários?" Minha resposta foi a mais honesta possível: "por que escolher um dos dois? por que não comprar os melhores fundos imobiliários e as melhores pagadoras de dividendos? Afinal de contas, se é renda que o investidor deseja, por que não obtê-la da maneira mais diversificada?"

Enquanto uns abraçam uma causa, outros desistem: "vou deixar na poupança e daqui a pouco vejo o que faço". Anos podem se passar depois de uma decisão dessas. Percebem que para cuidar bem de seu dinheiro gastarão um tempo que não tem. Aprender algo completamente novo na correria de nosso dias é uma tarefa hercúlea.

Há mais de 15 anos ajudo pessoas a investirem melhor. A tarefa de um alocador de recursos não é diferente da do médico de família: ouvimos anseios e problemas, fazemos um prognóstico e indicamos um tratamento. Ficamos felizes quando o paciente segue o que falamos e seu problema é resolvido, nos frustramos quando o tratamento é abandonado em favor de velhos vícios. Temos que ficar atentos aos melhores tratamentos (oportunidades no ambiente atual) e entender como o paciente lidará com elas (sua aversão a risco) para receitarmos a dose adequada (um percentual de seu patrimônio).

Com a família DNA queremos trazer para o pequeno investidor o tipo de solução sob medida que até então só estava disponível para grandes investidores: um portfólio diversificado e transparente, feito sob medida para você. Uma solução única, mas sem nada de mágica: apenas disciplina, paciência e diversificação.

Basta escolher o fundo DNA mais adequado mais adequado a seus objetivos e você terá uma carteira diversificada e sob constante vigilância, ajustada sempre que necessário.

Estratégia

O DNA Strategy é um fundo da família DNA, uma alocação de carteira dinâmica e flexível de acordo com cada perfil. A carteira do fundo é composta por várias classes de ativos, seguindo a carteira recomendada para o perfil Moderado, feita pelo time de alocação da XP Investimentos. O fundo terá uma alocação balanceada entre fundos ativos e passivos de renda fixa, renda variável, multimercados e internacionais, respeitando, a todo tempo, o limite de 20 pontos de risco, conforme Metodologia de Risco XP.

Horizonte de investimentos: o fundo deve entregar retornos consistentes em janelas de 4 anos ou mais.

Retorno esperado: mensalmente são publicados os retornos esperados para os próximos 5 anos dos perfis recomendados pela XP Investimentos. As estimativas dadas para o Perfil Moderado podem ser utilizadas como referência para esse fundo.

Alocação Atual

Terminamos o mês de junho com um aumento de risco, dada a aceleração dos dados da economia americana, confirmando uma recuperação mais rápida da recessão causada pelo coronavírus e da reabertura das economias do hemisfério norte. No Brasil houve um alívio das tensões políticas, com o presidente Jair Bolsonaro tentando uma aproximação do Congresso. A bolsa brasileira foi destaque, com 9% de alta, em especial devido à recuperação dos setores Financeiro e de Consumo Discricionário.

Na Renda Fixa Internacional continuamos priorizando os ativos de High Yield nos Estados Unidos, que vão nos ajudar a capturar a recuperação daquela economia. O carrego desses ativos está próximo de CDI + 4,0% ao ano.

Na renda fixa o prêmio de crédito continua atraente, tanto no espaço Pós-Fixado, onde o estimamos em 1,6% ao ano quanto em Inflação, onde está na casa de 1,4% ao ano.

Com o aumento de risco a carteira passa a ter 21% em Renda Variável, sendo 11% em Brasil e 10% em ações globaís, sendo que 5% estão atrelados ao Dólar, como forma de defesa do portfólio.

Gestores ativos: gestores que estão ativamente buscando oportunidades no mercado, seja para entregar ganhos absolutos ou para superar um indicador de mercado.

Fundos passivos: apenas seguem um indicador de mercado, como o Ibovespa ou o Dólar, tipicamente com liquidez alta e custos baixos.

Quem faz a gestão

Na Família DNA tentamos entregar o maior valor possível para o investidor, maximizando o valor entregue por cada um dos times que fazem parte da XP Inc.

Alocação - XP Inc.

Responsável por definir a alocação por Classes de Ativos ótima para perfil de risco, sempre adaptando os portfólios à realidade atual. Também fazemos relatórios de acompanhamento de mercado e explicado nossas teses de investimento

Alocação e Indexador - XP Asset Management

Time responsável por implementar a carteira dos fundos DNA, e também pela gestão das estratégias passivas. Estratégias passivas são aquelas em que o fundo persegue um índice de mercado, buscando minimizar os custos e chegar o mais próximo possível dele em termos de risco e resultado.

Análise de Fundos - XP Investimentos

Focados em selecionar os gestores e fundos que vão compor as nossas carteiras, através de conversas constantes, due diligence e entendimento profundo de processos de investimento e estratégias.

Características

Público alvoInvestidores em geral
Taxa de Administração0,60% ao ano
Taxa de adm. Máxima1,10% ao ano
Taxa de Performance10% do que exceder o CDI

Aplicação
Mínimo inicialR$ 500,00
Cotização¹ na aplicação1 dia útil após aplicação
Movimentação mínimaR$ 100,00

Regra de resgate
cotização e pagamento
Cotização¹5 dias após o pedido do resgate
Pagamento2 dias úteis após a cotização
Saldo mínimoR$ 100,00

Tributação
Regra tributáriaLongo Prazo
Sujeito a come-cotas²Sim (15% sobre ganhos)
Resgates em aplicações com menos de 180 dias22,5%
Resgates em aplicações com menos de 360 dias20,0%
Resgates em aplicações com menos de 720 dias17,5%
Resgates em aplicações acima de 720 dias15,0%

Prestadores de serviço
AdministradorBNY Mellon Serviços Financeiros
CustodianteBNY Mellon Banco
GestorXP Vista Asset Management LTDA
DistribuidorXP Investimentos CCTVM S.A.
AuditorKPMG Auditores Independentes

1. Cotização: este fundo possui cotização após o fechamento do mercado. Em caso de aplicações o volume aplicado ainda não estará sujeito à variação do fundo no dia da cotização. Em caso de resgates o volume resgatado está sujeito à variação do fundo no dia da cotização.

2. Come-cotas: é o nome que se dá para uma antecipação no recolhimento do Imposto de Renda em fundos de investimento de diversos tipos. Ele ocorre ao final dos meses de maio e novembro de todos os anos.

Avisos Regulatórios

Este material é de caráter exclusivamente informativo e não deve ser considerado como recomendação de investimento ou oferta de compra ou venda de cotas do Fundo.

LEIA O PROSPECTO, O REGULAMENTO, O FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES E A LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE INVESTIR. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO - FGC. O presente material foi preparado de acordo com informações necessárias ao atendimento das normas e melhores práticas emanadas pela CVM e ANBIMA. As informações contidas nesse material estão em consonância com o Prospecto, porém não o substituem. É recomendada a leitura cuidadosa do Prospecto, do Regulamento, do Formulário de Informações Complementares e da Lâmina de Informações Essenciais, com especial atenção para as cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do fundo, bem como para as disposições acerca dos fatores de risco a que o fundo está exposto, antes da tomada de qualquer decisão
de investimento. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: Comissão de Valores Mobiliários – CVM; Serviços de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.

Os fundos multimercados com renda variável podem estar expostos a significativa concentração de ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá aplicar até 20% (vinte por cento) do seu patrimônio líquido em ativos financeiros negociados no exterior. O FUNDO tem como público alvo os investidores em geral que buscam atingir a valorização de suas cotas por meio de aplicação dos recursos em carteira diversificada de ativos financeiros e demais modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, nacional e internacional, investindo preferencialmente em ativos que tenham como principal fator de risco a variação do preço do ouro, acrescido do CDI no médio e longo prazo.

A XP Asset Management é uma marca utilizada por XP Gestão de Recursos Ltda. (“XPG”) e XP Vista Asset Management Ltda. (“XPV”), que são gestoras de recursos de valores mobiliários segregadas e autônomas autorizadas a funcionar pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM e constituídas na forma da Instrução CVM n° 558/15. Todas as regras regulatórias de segregação são observadas pelas gestoras.

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Este conteúdo tem propósito exclusivamente informativo e se baseia em dados estatísticos, metodologias probabilísticas, fatos concretos do mercado financeiro e em resultados financeiros apurados. Em nenhum momento, o conteúdo desta mensagem representa opiniões pessoais ou recomendações de investimento financeiro de qualquer natureza. Não se configuram, portanto, como ideias, opiniões, pensamentos ou qualquer forma de posicionamento por parte da XP Investimentos CCTVM S/A. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações presentes neste conteúdo. O investimento em ações é um investimento de risco. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Todas as informações sobre os produtos, bem como o regulamento e o prospecto e regulamento aqui listados, podem ser obtidas com seu agente de investimentos, em nosso site na internet ou no site do referido gestor. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos de ações e multimercados com renda variável /sem renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos de crédito privado estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Os fundos de cotas aplicam em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Os fundos de renda fixa estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Para informações e dúvidas, favor contatar seu agente de investimentos. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. As informações publicadas não levam em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. Caso os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros sejam expressos em uma moeda que não a do investidor, qualquer alteração na taxa de câmbio pode impactar adversamente o preço, valor ou rentabilidade. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização dessa plataforma. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido.

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A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

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