Carteira Moderada – Novembro 2019

Você tem perfil moderado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

access_time 01/11/2019 - 14:00
format_align_left 4 minutos de leitura

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil moderado, já há um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Carteira Moderada

Outubro foi um mês positivo para as bolsas ao redor do mundo, com a aversão a risco caindo especialmente a partir da metade do mês, dada a nova tentativa de acordo comercial entre Estados Unidos e China.

No Brasil a Reforma da Previdência foi finalmente aprovada, com uma economia prevista de R$ 800 bilhões ao longo dos próximos 10 anos. Os principais ativos beneficiados foram as NTN-Bs, títulos do Tesouro atrelados ao IPCA, com o IMA-B em alta de mais de 3,5%.

Para o perfil moderado, mantemos em 5% a alocação a Pré-Fixados, preferindo a parcela intermediária da curva, com prazos próximos de 3 anos. Não há prêmio relevante em papéis mais curtos, e para prazo maiores preferimos os papéis atrelados à inflação.

Não há prêmio relevante em papéis mais curtos, e para prazo maiores preferimos os papéis atrelados à inflação. Escolhemos créditos isentos de prazo de cerca de 5 anos e um fundo exposto a papéis do Tesouro Nacional, com prazo médio de 9 anos, sendo que o fundo paga resgates em um dia útil.

A parcela de Renda Variável é a que mais tende a se beneficiar de uma aceleração do crescimento do Brasil. Preferimos expressar essa visão através de gestores, que conseguirão se aproveitar melhor de temas domésticos.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Outubro

Em outubro a performance da carteira moderada foi de 0,87%, correspondendo a 182,1% do CDI.

Moderada Alocação Mês 2019 12 M
Pós Fixado 27,50%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,46% 4,97% 5,97%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 7,50% 0,29% 5,58% 7,02%
CDB Banco Omni 117% CDI – 3 anos 3,00% 0,56%
CDB Banco C6 Bank 117% CDI – 3 anos 3,00% 0,56%
LCI Original 100% CDI – 1 ano 3,00% 0,56%
CRA São Martinho – 100% CDI – 6,5 anos 3,00% 0,61%
CRI Direcional – CDI + 0,3% – 1,5 anos 3,00% 0,59%
Pré-Fixados 5,00%
Tesouro Prefixado 2022 3,00% 0,60%
CDB NBC 6,75% – 3 anos 2,00% 2,18%
Inflação 15,00%
SulAmérica Inflatié FIRF 6,00% 3,02% 22,56% 25,52%
XP Debentures Incentivadas CP FIC FIM 3,00% 1,05% 12,23% 14,34%
Deb Entrevias – IPCA + 3,55% – 11 anos 3,00% 0,36%
Deb Equatorial Trans – IPCA + 4% – 19,5 anos 3,00% 0,41%
Multimercado 30,00%
XP Macro FI Multi 8,00% 1,90% 9,30% 8,15%
Verde Am Scena Advisory XP Seg Prev Fc Mult 7,00% 1,54% 8,84%
Giant Sigma Advisory FICFIM 6,00% N/D N/D N/D
Visia Darius FICFIM 6,00% 0,76% 6,72% 7,32%
COE MS Global Opportunity Retorno Excedente 3,00% 0,51%
Renda Variável 17,50%
Safari 45 FICFIM II 7,50% 1,06% 28,29%
Tork FIA 5,00% 1,77% 33,70% 44,21%
Távola Absoluto Advisory FICFIM 5,00% N/D N/D N/D
Internacional 5,00%
PIMCO Income FICFIM IE 2,50% 0,69% 8,69% 9,86%
Trends Bolsa Americana Dólar FIM 2,50% -1,64% 25,86%
Rentabilidade carteira 100,00% 0,87%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 22,0%, frente ao CDI de 14,59%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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