Carteira Moderada – Março 2020

Você tem perfil moderado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil moderado, já há um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Carteira Moderada

Fevereiro foi um mês difícil para ativos de renda variável em geral, com os mercados passando a precificar risco relevante de uma recessão global devido às medidas de contenção do Coronavírus.

Não mudamos a alocação por classe de ativos para este mês. No entanto se considerarmos a queda da parcela de renda variável, para mantermos o mesmo valor percentual é necessário “comprar” mais ativos de renda variável para manter o mesmo percentual.

A diversificação internacional e a parcela de renda fixa foram importantes para segurar a volatilidade da carteira em um mês onde a bolsa teve queda de mais de 8%.

Não mudamos nenhum percentual recomendado.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Fevereiro

Em fevereiro a performance da carteira moderada foi de -1,45%, frente a 0,29% do CDI.

Agressiva Dist Mês 2020 12 M
Pós Fixado 5,00%
CDB Smartbank 103% CDI – Liquidez Diária 5,00% 0,26% 0,61% 5,31%
Prefixado 7,50%
Tesouro Prefixado 2023 4,50% 1,45%
LCA Original 6,05% – 3 anos 3,00% 0,50%
Inflação 15,00%
XP Debentures Incentivadas CP FIC FIM 3,00% 0,50% 1,43% 10,74%
CRA Adecoagro – IPCA + 3,9 – 7,5 anos 3,00% 0,46%
CRA Klabin IPCA + 3,4 – 9,5 anos 3,00% 0,41%
Deb Neoenergia IPCA + 3,55 – 13,5 anos 3,00% 0,42%
DEB Petrobras – IPCA + 3,5 – 14,5 anos 3,00% 0,42%
Multimercado 30,00%
XP Macro FI Multi 7,00% -1,65% -1,78% 4,62%
Kinea Xtr XP Seg Prev FIC FIM 7,00% N/D N/D N/D
Ibiuna Long Short Advisory FIC FIM 6,00% -0,60% 2,18% 14,05%
Giant Sigma Advisory FICFIM 3,50% -0,06% 3,26%
Giant Darius FIC FIM 3,50% 0,89% 2,07% 9,74%
COE Índice de Commodities Long Short 3,00% 1,97%
Renda Variável 30,00%
Safari 45 FIC FIM II 7,50% -12,97% -10,75% 16,53%
Equitas Selection FIC FIA 7,50% -8,40% -6,41% 40,52%
Tork Advisory 60 FIC FIA 5,00% N/D N/D N/D
XP Long Term Equity FIC FIM 5,00% -4,07% -1,22%
Trend Ibovespa FIA 5,00% -8,37% -9,89% 8,85%
Internacional 12,50%
Morgan S. Global Fixed Income Advisory 7,50% 0,41% 0,98%
MS Global Opportunities Advisory FIC FIA IE 5,00% -2,97% 5,58% 5,58%
Rentabilidade carteira 100,00% -2,61%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 25,3%, frente ao CDI de 16,2%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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