Carteira Moderada – Dezembro 2019

Você tem perfil moderado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil moderado, já há um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Carteira Moderada

Novembro foi um mês ligeiramente positivo para a bolsa brasileira (0,95%) terminando perto de 108 mil pontos. No início do mês houve uma perda no mercado, compensando o ganho do final, em função de uma maior aversão a risco. As instabilidades da América Latina, incerteza quanto às próximas reformas do Brasil e também a complicação do acordo comercial entre China e EUA foram os fatores determinantes para esse aumento. A bolsa americana teve uma valorização de 8,69%, apesar do cenário internacional instável. Os EUA continuam sendo uma economia forte pois a Europa segue enfraquecida e a América Latina continua trazendo insegurança.

Apesar da economia brasileira estar mudando o rumo, enxergamos no mês anterior uma depreciação do câmbio nacional, em função da maior percepção de risco do Brasil, taxa de juros mais baixas e uma retomada gradual das atividades. O dólar continua como moeda forte, mas estamos otimistas para o mercado local em 2020.

Mantemos em 5% a alocação a Pré-Fixados, preferindo a parcela intermediária da curva, com prazos próximos de 3 anos. Nos papéis de até 1 ano haverá volatilidade em por causa do final do ciclo de corte de juros. Acima de 4 anos preferimos os papéis atrelados à inflação.

A Renda Variável é a que mais tende a se beneficiar de uma aceleração do crescimento do Brasil. Preferimos expressar essa visão através de gestores, que conseguirão se aproveitar melhor de temas domésticos.

Aumentamos a parcela de Internacional como fonte de diversificação e diminuímos a de multimercados por conta desse ajuste.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Novembro

Em novembro a performance da carteira moderada foi de 0,75%, correspondendo a 196,9% do CDI.

Moderada Mês 2019 12 M
Pós Fixado
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 0,36% 5,35% 5,85%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 0,14% 5,73% 6,54%
CBD C6 Bank 117% CDI – 3 anos 0,45%
CDB Renner 118% CDI – 3 anos 0,45%
CDB Banco Omni 120% CDI – 4 anos 0,46%
CRA São Martinho – 107% CDI – 6,5 anos 0,26%
CRI Even – CDI + 0,75% – 0,5 anos 0,44%
Prefixado
CDB NBC 6,75% – 3 anos 0,52%
Tesouro Prefixado 2022 -0,68%
Inflação
SulAmérica Inflatie FI Renda Fixa Longo Prazo -2,04% 20,06% 21,70%
XP Debentures Incentivadas Crédito Privado FIC FIM -1,52% 10,53% 11,96%
CRA JBS – IPCA + 3,7% – 5 anos 0,53%
CRA Klabin – IPCA + 3,85 – 9,5 anos 0,55%
Multimercado
XP Macro FIM -1,47% 7,70% 7,91%
Verde AM Scena Advisory XP Seg FIC FIM -0,43% 8,41% N/D
Ibiuna Long Short Advisory FIC FIM 2,23% 8,84% 12,65%
Giant Sigma Advisory FIC FIM N/D N/D N/D
Giant Darius FIC FIM 0,10% 6,82% 7,49%
COE Índice de Commodities Long Short 1,99%
Renda Variável
Safari 45 FIC FIM II 0,54% 28,98% N/D
Tork FIC FIA 4,32% 39,47% 39,47%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM N/D N/D N/D
Internacional
PIMCO Income FIC FIM IE 0,44% 9,17% 9,17%
Trend Bolsa Americana Dolar FIM 10,31% 38,84% 38,84%
Rentabilidade carteira 0,75%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 22,9%, frente ao CDI de 15%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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