Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Outubro 2020

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira moderada apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Muito embora os dados econômicos permaneçam fortes e indicando uma “recuperação em V”, as surpresas positivas já não são tão frequentes e as principais vacinas que estão sendo desenvolvidas permanecem no mesmo estágio há algumas semanas.

Além disto, um novo aumento dos números de contágio do coronavírus na Europa ensejaram novas medidas de isolamento social e alimentaram temores de possíveis declarações de novas quarentenas.

No mês de outubro, a corrida presidencial nos Estados Unidos tende a tornar os mercados mais erráticos, por outro lado, a maior parte das grandes empresas americanas deve anunciar seus resultados referentes ao 3º trimestre, com potenciais surpresas positivas.

Estes fatos causaram quedas nos mercados globais e principalmente uma interrupção do movimento de alta dos últimos meses.

Além dos impactos do mau humor global, no Brasil o mês foi marcado pelo estremecimento da situação política, em especial após o governo anunciar um plano de financiamento do seu programa de benefícios.

Desta forma, o mês se agosto foi marcado por uma desaceleração da compressão do prêmio de crédito e pela mudança nas taxas dos títulos públicos. Reafirmando nossa tese de perseguir prêmio de risco na classe de crédito, tanto no pós fixado como na classe de ativos atrelados à inflação.

Para o próximo mês, frente aos riscos destacados, reforçamos a importância da nossa tese de diversificação internacional, principalmente na classe de Renda Variável. Publicamos recentemente um artigo explicando os principais pilares da tese assim como a escolha de fundos.

Não tivemos alterações nos percentuais da carteira este mês.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 50.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 3.00%
CRA BRF IPCA+4,55% Jun/30 3.00%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 3.00%
Renda Fixa Global 6.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50%
Renda Variável Global 3.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 1.50%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Setembro

Em setembro a performance da carteira defensiva foi de -0.32% frente ao CDI de 0,16%.

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 50.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00% 0.32% 0.02% 1.12%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.51% 1.75% 2.93%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00% 0.86% 0.51% 1.10%
Selection FIC RF CP LP 10.00% 0.30% -0.13% 0.69%
LCA Paulista 116% CDI 2 anos 5.00% 0.22%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00% 0.22%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50% -0.35% 2.65% 3.60%
DEB Via Rondon IPCA+5,5% Dez/34 3.00% -1.91%
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3.00% 0.26%
CRA BRF IPCA+4,20%Jun/30 3.00% 0.52%
Renda Fixa Global 6.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50% -0.23% -0.68% 1.56%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50% -0.39% 2.52%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50% 0.55%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00% -1.58% 0.74% 4.81%
Ibiuna Hedge STH FIC FIM 6.00% -1.12% 13.25% 16.95%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50% -2.13% 9.42% 14.65%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50% -2.09% 3.29% 5.13%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50% -1.75% 5.65% 8.22%
Renda Variável 3.00%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50% -5.14% -15.99%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50% -1.80% -1.93% 16.87%
Renda Variável Global 3.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50% 3.00% 88.06%
Trend ESG Global FIM 1.50%
Resultado 100.00% -0.32%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 52.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
CDB Industrial 137% CDI 2 anos 2.00%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 3.00%
CRA Raízen IPCA+4,05% Jun/30 3.00%
DEB Via Rondon IPCA+5,5% Dez/34 3.00%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 2.50%
Renda Fixa Global 3.00%
Trend High Yield FIM 3.00%
Multimercado 24.00%
Ibiuna Hedge STH FIC FIM 6.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 3.00%
Renda Variável Global 3.00%
Trend ESG Global FIM 1.50%
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado 1.50%
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