Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Setembro 2020

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira moderada apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Os dados econômicos permanecem fortes e indicando uma recuperação rápida das principais economias, seguindo nossa tese de uma recuperação em V. Expectativas de que vacinas contra o covid-19 estarão disponíveis ano que vem também tem ajudado os mercados.

O perfil Defensivo tem uma alocação que prioriza renda fixa, mas também com posições de ações e multimercados.

Carteira inicia com 6,0% de Renda Variável, sendo 50% no Brasil. Da parcela internacional, metade está dolarizada.

Os prêmios de crédito continuam atraentes, tanto no espaço Pós-Fixado, onde o estimamos em 1,2% ao ano quanto em Inflação, onde está na casa de 1,2% ao ano mais a isenção de IR.

Para os fundos Multimercado recomendamos de diversificação entre várias estratégias inclusive com acesso à gestores globais por meio do COE BNP Índice de Seleção de Fundos Internacionais.

Na Renda Fixa Internacional continuamos priorizando os ativos de High Yield nos Estados Unidos, o que é complementado pela entrada do Oaktree Global Credit, e integramos também títulos de renda fixa de mercados emergentes, por meio da entrada do Moneda Latam Credit Advisory.

Para os clientes que estão começando agora, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, como explicamos nesse relatório.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 50.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
LCA Paulista 116% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3.00%
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/34 3.00%
CRA BRF IPCA+4,20%Jun/30 3.00%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50%
Ibiuna Hedge STH FIC FIM 6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50%
Renda Fixa Global 6.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Renda Variável Global 3.00%
Trend ESG Global FIM 1.50%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 52.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
LCA Paulista 116% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
Tesouro Selic 2025 2.00%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/34 3.00%
CRA BRF IPCA+4,20%Jun/30 3.00%
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3.00%
Multimercado 26.50%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.50%
Ibiuna Hedge STH FIC FIM 6.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 3.00%
Renda Fixa Global 3.00%
Trend High Yield FIM 3.00%
Renda Variável Global 3.00%
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado 1.50%
Trend ESG Global FIM 1.50%
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