DNA Defense FIC FIM CP

DNA Defense FIC FIM CP

  • Classificação XP Multiestratégia
  • Morning Star -
  • Aplic. Mín. R$ 100,00
  • Taxa Adm. (a.a.) 0,50 %
  • Risco (0 - 100) 12 Risco Médio

    A nova pontuação de risco leva em consideração critérios de risco, mercado e liquidez. Para saber mais, clique aqui.

  • Mês -0,06 %
  • Ano 1,30 %
  • 12M N/D

Análise

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O Poder do Investimento Recorrente

Pedro Mattos

A lição por trás deste tema todo mundo já sabe: é melhor investir com recorrência disciplinada e a longo prazo. Ainda assim, o assunto gera muitas dúvidas. Quanto eu preciso guardar? Quanto eu guardo por mês? Quanto dá para ganhar investindo? Começo agora ou espero juntar um pouquinho mais?

Se as respostas para essas perguntas fossem simples, esta carta seria um bilhete de biscoito da sorte. Porém, ela não é tão óbvia. E pior, para o terror de todos, a resposta sempre começa com aquela irritante palavra que os economistas e financistas tanto gostam: depende.

É verdade. Depende mesmo. Depende, de quem é você, da sua estrutura familiar, da sua aversão a risco e, principalmente, dos seus objetivos. Mesmo com tantas dependências, existem alguns conceitos básicos e que interessam a todos. Então, ainda assim, acho que é possível dar um norte aos nossos cotistas em apenas algumas linhas.

Continue lendo esse texto na carta completa dos fundos DNA!

Estratégia

O DNA Defense é um fundo da família DNA, uma alocação de carteira dinâmica e flexível de acordo com cada perfil. A carteira do fundo é composta por várias classes de ativos, seguindo a carteira recomendada para um perfil entre Conservador e Moderado, feita pelo time de alocação da XP Investimentos. O fundo terá uma alocação balanceada entre fundos ativos e passivos de renda fixa, renda variável, multimercados e internacionais, respeitando, a todo tempo, o limite de 15 pontos de risco, conforme Metodologia de Risco XP.

Horizonte de investimentos: o fundo deve entregar retornos consistentes em janelas de 2 anos ou mais.

Retorno esperado: mensalmente são publicados os retornos esperados para os próximos 5 anos dos perfis recomendados pela XP Investimentos. A média das estimativas dadas para os perfis Conservador e Moderado podem ser utilizadas como referência para esse fundo.

Alocação ao final de abril

Abril foi um mês de retornos fortes para o DNA Defense, sendo que a principal contribuição de resultados veio da renda variável, tanto Brasil quanto Global, onde ganhamos tanto com a alta dos mercados quanto com o bom desempenho dos gestores, em especial na parcela global. Os fundos multimercado acruaram bons resultados, com nossa seleção subindo mais de 1% no mês.

Nosso cenário para o Brasil, de velocidade de vacinação está se mantendo robusta, conforme nossas projeções. Por isso aumentamos um pouco a exposição a bolsa brasileira, para cerca de 6% do fundo, mantendo 5% em bolsa global, mas reduzindo pela metade a exposição ao dólar. Por fim, mantemos nossa exposição a renda fixa inflação em 5%, ainda que em ativos mais longos.

Gestores ativos: gestores que estão ativamente buscando oportunidades no mercado, seja para entregar ganhos absolutos ou para superar um indicador de mercado.

Fundos passivos: apenas seguem um indicador de mercado, como o Ibovespa ou o Dólar, tipicamente com liquidez alta e custos baixos.

Patrimônio Líquido

PL Atual
(R$ mm)
PL Médio 12M
(R$ mm)
PL Família DNA
(R$ mm)
69,9232,121370,31

Características

Público alvoInvestidores em geral
Taxa de Administração0,50% ao ano
Taxa de Administração Total*0,92% ao ano
Taxa de Performance10% do que exceder o CDI

Aplicação
Mínimo inicialR$ 100,00
Cotização¹ na aplicação1 dia útil após aplicação
Movimentação mínimaR$ 100,00

Regra de resgate
cotização e pagamento
Cotização¹5 dias após o pedido do resgate
Pagamento2 dias úteis após a cotização
Saldo mínimoR$ 100,00

Tributação
Regra tributáriaLongo Prazo
Sujeito a come-cotas²Sim (15% sobre ganhos)
Resgates em aplicações com menos de 180 dias22,5%
Resgates em aplicações com menos de 360 dias20,0%
Resgates em aplicações com menos de 720 dias17,5%
Resgates em aplicações acima de 720 dias15,0%

Prestadores de serviço
AdministradorBNY Mellon Serviços Financeiros
CustodianteBNY Mellon Banco
GestorXP Vista Asset Management LTDA
DistribuidorXP Investimentos CCTVM S.A.
AuditorKPMG Auditores Independentes
* Em abril/2020. A taxa de administração total é calculada somando a taxa de administração do fundo com a dos fundos investidos, na proporção do investimento, descontando as comissões que são revertidas em favor do fundo. Podem haver distorções nos casos dos fundos internacionais

1. Cotização: este fundo possui cotização após o fechamento do mercado. Em caso de aplicações o volume aplicado ainda não estará sujeito à variação do fundo no dia da cotização. Em caso de resgates o volume resgatado está sujeito à variação do fundo no dia da cotização.

2. Come-cotas: é o nome que se dá para uma antecipação no recolhimento do Imposto de Renda em fundos de investimento de diversos tipos. Ele ocorre ao final dos meses de maio e novembro de todos os anos.

Documentos Regulatórios

Regulamento

Avisos Regulatórios

Este material é de caráter exclusivamente informativo e não deve ser considerado como recomendação de investimento ou oferta de compra ou venda de cotas do Fundo.

LEIA O PROSPECTO, O REGULAMENTO, O FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES E A LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE INVESTIR. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. O presente material foi preparado de acordo com informações necessárias ao atendimento das normas e melhores práticas emanadas pela CVM e ANBIMA. As informações contidas nesse material estão em consonância com o Prospecto, porém não o substituem. É recomendada a leitura cuidadosa do Prospecto, do Regulamento, do Formulário de Informações Complementares e da Lâmina de Informações Essenciais, com especial atenção para as cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do fundo, bem como para as disposições acerca dos fatores de risco a que o fundo está exposto, antes da tomada de qualquer decisão
de investimento. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: Comissão de Valores Mobiliários – CVM; Serviços de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br.

Os fundos multimercados com renda variável podem estar expostos a significativa concentração de ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá aplicar até 20% (vinte por cento) do seu patrimônio líquido em ativos financeiros negociados no exterior. O FUNDO tem como público alvo os investidores em geral que buscam atingir a valorização de suas cotas por meio de aplicação dos recursos em carteira diversificada de ativos financeiros e demais modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, nacional e internacional, investindo preferencialmente em ativos que tenham como principal fator de risco a variação do preço do ouro, acrescido do CDI no médio e longo prazo.

A XP Asset Management é uma marca utilizada por XP Gestão de Recursos Ltda. (“XPG”) e XP Vista Asset Management Ltda. (“XPV”), que são gestoras de recursos de valores mobiliários segregadas e autônomas autorizadas a funcionar pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM e constituídas na forma da Instrução CVM n° 558/15. Todas as regras regulatórias de segregação são observadas pelas gestoras.

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Este conteúdo tem propósito exclusivamente informativo e se baseia em dados estatísticos, metodologias probabilísticas, fatos concretos do mercado financeiro e em resultados financeiros apurados. Em nenhum momento, o conteúdo desta mensagem representa opiniões pessoais ou recomendações de investimento financeiro de qualquer natureza. Não se configuram, portanto, como ideias, opiniões, pensamentos ou qualquer forma de posicionamento por parte da XP Investimentos CCTVM S/A. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações presentes neste conteúdo. O investimento em ações é um investimento de risco. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Todas as informações sobre os produtos, bem como o regulamento e o prospecto e regulamento aqui listados, podem ser obtidas com seu agente de investimentos, em nosso site na internet ou no site do referido gestor. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos de ações e multimercados com renda variável /sem renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos de crédito privado estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Os fundos de cotas aplicam em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Os fundos de renda fixa estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Para informações e dúvidas, favor contatar seu agente de investimentos. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. As informações publicadas não levam em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. Caso os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros sejam expressos em uma moeda que não a do investidor, qualquer alteração na taxa de câmbio pode impactar adversamente o preço, valor ou rentabilidade. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização dessa plataforma. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido.

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