Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Janeiro 2021

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira defensiva apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Durante o mês de dezembro os mercados continuaram a se recuperar em todo o mundo. Apesar do momento extremamente delicado que os Estados Unidos passa em relação ao coronavírus, os mercados mantiveram seu otimismo sustentados por melhoras marginais dos números na Europa e pelo início da campanha de vacinação em vários países desenvolvidos, além de algumas economias em desenvolvimento como o México.

Além disso, no final do mês o presidente dos Estados Unidos anunciou um pacote de estímulos fiscais surpreendendo positivamente o mercado, em especial após uma ávida discussão sobre a aprovação ou não de tal pacote.

No Brasil as notícias sobre vacina foram marginalmente negativas, com alguns atrasos em divulgação de testes e pedidos de registro. Ainda assim, com o fluxo positivo de recursos estrangeiros e um equacionamento da dívida federal de curto prazo, a curva de juros apresentou uma forte diminuição de taxas futuras, resultando não só em um retorno muito positivo para os ativos indexados à inflação e prefixados, mas também apoiando a alta do Ibovespa e ajudando a pavimentar um caminho frutífero para a economia real do país nos próximos anos.

Após alta de mais de 7% no mês da parcela de títulos públicos atrelados à inflação (NTNB principal / Tesouro IPCA+ com vencimento em 2035) das carteiras, em linha com o portfólio alvo do time XP Allocation, decidimos reduzir o percentual nessa classe de 15% para 10%. Não apenas reduzimos o percentual alocado, mas também o prazo médio (duration) dos ativos selecionados.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 55.00%
XP Top FI RF CP LP 11.00%
Selection FIC RF CP LP 11.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 11.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 11.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 6.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 5.00%
Inflação 10.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 2.50%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,05% Jul/34 2.00%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.00%
Renda Fixa Global 2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00%
Multimercado 25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 2.50%
Selection Ações FIC FIA 2.50%
Renda Variável Global 5.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 2.50%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 2.50%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em dezembro

Em dezembro a performance da carteira defensiva foi de 1,66 % , frente ao CDI de 0,16 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 50.50%
XP Top FI RF CP LP 10.00% 0.48% 1.14% 1.14%
Selection FIC RF CP LP 10.00% 0.33% 0.74% 0.74%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00% 0.24% 1.89% 1.89%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.47% 2.77% 2.77%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.50% 0.22%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 5.00% 0.16%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50% 2.57% 7.63% 7.63%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 7.50% 7.50%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.00% 6.31%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,55% Jul/34 2.00% 1.00%
Renda Fixa Global 5.00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.00% 1.46% 3.64% 3.64%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50% 2.45%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 1.50% 1.19% 6.97% 6.97%
Multimercado 25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00% 3.71% 1.48% 1.48%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00% 1.51% 3.88% 3.88%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50% -0.00% 8.48% 8.48%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.50% 0.12% 4.79% 4.79%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50% 1.88% 9.28% 9.28%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50% 3.05% 5.62% 5.62%
Renda Variável 2.50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 2.50% 5.45% 13.47% 13.47%
Renda Variável Global 2.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 1.00% 2.78%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.00% 0.33% 91.59% 91.59%
Resultado 100.00% 1.66%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 55.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.00%
CDB C6 137% CDI 3 anos 5.00%
Tesouro Selic 2025 5.00%
Inflação 10.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 4.50%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 3.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 2.50%
Renda Fixa Global 2.50%
Trend High Yield FIM 2.50%
Multimercado 25.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Giant Darius FIC Multimercado 3.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 3.50%
Renda Variável 2.50%
Selection Ações FIC FIA 2.50%
Renda Variável Global 5.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 2.50%
Trend ESG Global FIM 2.50%
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