Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Novembro 2020

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira moderada apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

O mês de outubro começou com um mercado razoavelmente inerte continuando sua tendência de recuperação no mundo todo.

Com o agravamento da situação e dos números relacionados à pandemia, principalmente no continente europeu, alguns países como Espanha e Alemanha anunciaram novas medidas de isolamento social e lockdowns parciais, concretizando alguns dos maiores receios do mercado aumentando sua volatilidade.

Além disto, nos últimos pregões do mês, os investidores posicionaram suas carteiras para retomar os negócios apenas em novembro, após o anúncio do novo presidente americano. Assim, apesar de nossa expectativa de bons resultados referentes ao terceiro trimestre estarem se concretizando, as bolsas devolveram o retorno do mês de outubro fechando em território negativo.

O VIX retomou o patamar de 40 pontos, nível que não era visto desde junho, reafirmando a incerteza com a qual o mercado global recebeu os últimos acontecimentos.

No cenário brasileiro, a política continua se estabilizando de forma estrutural e permeada por receios quanto ao quadro fiscal e reformas do país.

Na parte de renda fixa, observamos um aumento das taxas de juros real e nominal e também com um notável aumento da inflação implícita do mercado, porém uma continuação de redução de prêmio por risco de crédito, beneficiando algumas das nossas principais posições.

Frente a este cenário de vasta incerteza, mantivemos os percentuais de classes de ativos inalterados para o próximo mês, mantendo a carteira com um alto grau de diversificação e uma relevante parcela defensiva nos ativos globais.

Na classe de ativos atrelados à inflação, reduzimos um pouco a exposição à credito privado, adicionando posição em títulos do governo atrelados ao IPCA, de forma a realizar uma parte dos ganhos auferidos nos últimos meses e aguardar novas oportunidades.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 50.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 5.00%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 5.00%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 3.00%
DEB Via Rondon IPCA+5,35% Dez/34 3.00%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,90% Jul/34 3.00%
Renda Fixa Global 6.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50%
Renda Variável Global 3.00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 1.50%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em outubro

Em outubro a performance da carteira defensiva foi de -0,07 % , frente ao CDI de 0,16 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 50.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00% 0.31% 0.33% 0.96%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00% 0.22% 0.72% 1.25%
Selection FIC RF CP LP 10.00% 0.22% 0.10% 0.62%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.23% 1.99% 2.69%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00% 0.22%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00% 0.22%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50% 0.75% 3.38% 3.81%
CRA BRF IPCA+4,55% Jun/30 3.00% 0.75%
DEB Sabesp IPCA+3,95% Jul/29 3.00% 2.88%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 3.00% 0.68%
Renda Fixa Global 6.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50% 0.29% 2.71%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50% -0.27% -1.07% 1.14%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50% -1.83%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00% -0.55% -5.89% -4.49%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00% 0.27% 0.83% 2.29%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50% -1.63% 7.57% 11.20%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50% -1.55% 4.13% 6.19%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50% -0.68% 2.65% 3.31%
Renda Variável 3.00%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50% -1.83% -18.65%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50% -0.93% -3.67% 9.35%
Renda Variável Global 3.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50% -1.03% 84.34% 89.80%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 1.50%
Resultado 100.00% -0.07%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 52.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 3.50%
CDB C6 139% CDI 3 anos 3.50%
Tesouro Selic 2025 5.00%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 5.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 5.00%
CRA BRF IPCA+4,20% Jul/30 5.00%
Renda Fixa Global 3.00%
Trend High Yield FIM 3.00%
Multimercado 24.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 3.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 3.00%
Renda Variável Global 3.00%
Trend ESG Global FIM 1.50%
Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado 1.50%
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