Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Dezembro 2020

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira moderada apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Em um cenário de incerteza, diversificação e disciplina serão a chave para construir seu portfólio. Os ativos internacionais continuarão presentes, pois podem se aproveitar de uma recuperação global mesmo se o Brasil não conseguir entregar suas reformas, ou defender o portfólio, caso as vacinas não cheguem a tempo de impedir uma desaceleração da economia global.

No Brasil há muitas oportunidades na renda fixa, com prêmios altos em crédito e na curva de juros (inflação e prefixados), e na renda variável, onde as ações ainda estão em um múltiplo para 2021 abaixo de seu potencial. As reformas serão um importante destravador de valor para todos os ativos.

Neste mês, aumentamos a parcela de inflação para 20%, visando aproveitar os prêmio da curva de juros soberana ao mesmo tempo que reduzimos a parcela de crédito atrelado ao IPCA, reciclando o portifólio e aguardando novas oportunidades.

Diminuímos a exposição à renda variável Brasil para 10%, renda variável internacional com exposição ao dólar para 4% e renda variável internacional sem exposição ao dólar para 4% com intuito de diminuir um pouco o risco da carteira e capturar os ganhos relevantes dessas classes em novembro. Aproveitamos também para embolsar ganhos da renda fixa global, diminuindo a exposição para 5%, sendo ainda muito relevante em ativos high yield.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 50.50%
Selection FIC RF CP LP 10.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.50%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 5.00%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 7.50%
DEB Eneva IPCA+4,00% set/35 2.00%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,55% Jul/34 2.00%
Renda Fixa Global 5.00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.00%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 1.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.50%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 2.50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável Global 2.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 1.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em novembro

Em novembro a performance da carteira defensiva foi de 1,87 % , frente ao CDI de 0,15 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 50.00%
Selection FIC RF CP LP 10.00% 0.31% 0.46% 0.83%
XP Top FI RF CP LP 10.00% 0.32% 0.77% 1.07%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00% 0.92% 1.67% 2.19%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.30% 2.34% 2.72%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 5.00% 0.16%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 5.00% 0.21%
Inflação 12.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50% 1.51% 5.44% 6.44%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 3.00% 2.59%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,90% Jul/34 3.00% 0.75%
DEB Via Rondon IPCA+5,20% Dez/34 3.00% 3.16%
Renda Fixa Global 6.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 2.50% 2.93% 5.98%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 2.50% 3.26% 2.31% 3.90%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.50%
Multimercado 25.00%
COE BNP Índice De Seleção De Fundos Internacionais 2.50% 9.22%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00% 3.98% -1.65% -0.24%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00% 1.50% 2.97% 3.79%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50% 0.85% 8.42% 11.75%
Giant Darius FIC Multimercado 2.50% -0.15% 3.29% 3.07%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50% 3.01% 7.46% 8.44%
Renda Variável 3.00%
Tork Advisory 60 FIC Ações 1.50% 14.30% -6.62%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 1.50% 11.70% 7.74% 17.48%
Renda Variável Global 3.00%
MS Global Opportunities Adv IE FIC Ações 1.50% 3.60% 85.64% 86.64%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 1.50%
Resultado 100.00% 1.87%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 51.50%
Selection FIC RF CP LP 10.50%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 3.50%
CDB C6 137% CDI 3 anos 3.50%
Tesouro Selic 2025 4.00%
Inflação 15.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 4.50%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 7.50%
DEB Eneva IPCA+4,00% set/35 3.00%
Renda Fixa Global 2.50%
Trend High Yield FIM 2.50%
Multimercado 26.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.50%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Giant Darius FIC Multimercado 4.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 4.00%
Renda Variável 2.50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável Global 2.00%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 1.00%
Trend ESG Global FIM 1.00%
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