Carteira Cautelosa (Conservador) – Outubro 2020

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso equivale ao antigo perfil conservador e foi renomeado a partir de setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Muito embora os dados econômicos permaneçam fortes e indicando uma “recuperação em V”, as surpresas positivas já não são tão frequentes e as principais vacinas que estão sendo desenvolvidas permanecem no mesmo estágio há algumas semanas.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
CDB Industrial 137% CDI 2 anos 5.00%
CDB Realize 140% CDI 2 anos 5.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
Inflação 10.00%
CRA Raízen IPCA+4,05% Jun/30 3.50%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 3.50%
DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/34 3.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

No mês de outubro, a corrida presidencial nos Estados Unidos tende a tornar os mercados mais erráticos, por outro lado, a maior parte das grandes empresas americanas deve anunciar seus resultados referentes ao 3º trimestre, com potenciais surpresas positivas.

Estes fatos causaram quedas nos mercados globais e principalmente uma interrupção do movimento de alta dos últimos meses.

Além dos impactos do mau humor global, no Brasil o mês foi marcado pelo estremecimento da situação política, em especial após o governo anunciar um plano de financiamento do seu programa de benefícios.

Desta forma, o mês se agosto foi marcado por uma desaceleração da compressão do prêmio de crédito e pela mudança nas taxas dos títulos públicos. Reafirmando nossa tese de perseguir prêmio de risco na classe de crédito, tanto no pós fixado como na classe de ativos atrelados à inflação.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Setembro

Em setembro a performance da carteira conservadora foi 0,88%, frente ao CDI de 0,16%.

Conservador Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 1.14% -0.93% 1.27%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 1.65% -1.25% 0.41%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.71% 0.77% 2.97%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.84% -0.95% 0.93%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 5.00% 0.17% 1.77% 3.92%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.82% 0.64% 2.91%
CDB Realize 135% CDI 2 anos 5.00% 0.26%
CDB Banco Paraná 142% CDI 3 anos 5.00% 0.28%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00% 0.27%
Inflação 10.00%
CDB BMG IPCA+4% 5 anos 3.50% 0.68%
CDB Pan IPCA+3,95% 5 anos 3.50% 0.68%
CRA Raízen IPCA+4,75% Jun/30 3.00% 0.75%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 1.37% 1.07% 3.51%
Resultado 100.00% 0.88%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 13,95%, frente ao CDI de 13,76%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 89.00%
XP Top FI RF CP LP 17.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 16.00%
Selection FIC RF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00%
CDB Industrial 137% CDI 2 anos 4.00%
CDB Sorocred 137% CDI 2 anos 4.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 4.00%
Inflação 11.00%
DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/34 4.00%
CRA BRF IPCA+4,55% Jun/30 3.50%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 3.50%
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