Carteira Conservadora – Novembro 2019

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Outubro foi um mês positivo para as bolsas ao redor do mundo, com a aversão a risco caindo especialmente a partir da metade do mês, dada a nova tentativa de acordo comercial entre Estados Unidos e China.

No Brasil a Reforma da Previdência foi finalmente aprovada, com uma economia prevista de R$ 800 bilhões ao longo dos próximos 10 anos. Os principais ativos beneficiados foram as NTN-Bs, títulos do Tesouro atrelados ao IPCA, com o IMA-B em alta de mais de 3,5%.

Para o investidor conservador, o ambiente atual é especialmente desafiador, com a taxa de juros de curto prazo, que sempre representará um percentual expressivo do portfólio, oferecendo baixos e cadentes retornos reais.

Dentro do possível em termos de risco, adicionamos ativos de renda fixa inflação, com prazos mais longos, e pré-fixados, de modo a manter parte da carteira com taxas pré-contratadas.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Outubro

Em outubro a performance da carteira conservadora foi 0,53%, correspondendo a 111,6% do CDI.

Conservadora Alocação Mês 2019 12 M
Pós Fixado 84,50%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,46% 4,97% 5,97%
ARX Vinson FIRF CP 20,00% 0,27% 5,65% 7,00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 20,00% 0,46% 5,89% 7,13%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 19,50% 0,29% 5,58% 7,02%
CDB Banco Omni 117% CDI – 3 anos 5,00% 0,56%
CDB Banco C6 Bank 117% CDI – 3 anos 5,00% 0,56%
LCI Original 100% CDI – 1 ano 5,00% 0,56%
CRA São Martinho – 100% CDI – 6,5 anos 5,00% 0,61%
Pré-Fixados 3,00%
CDB NBC 6,75% – 3 anos 3,00% 0,60%
Inflação 10,00%
SulAmérica Inflatié FIRF 5,00% 3,02% 22,56% 25,52%
CDB Pine – IPCA + 4,4 – 6 anos 2,50% 0,35%
CDB Pan – IPCA + 2,65 – 3 anos 2,50% 0,21%
Internacional 2,50%
COE MS Global Opportunity Retorno Excedente 2,50% 0,51%
Rentabilidade carteira 100,00% 0,53%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 12,2%, frente ao CDI de 11,3%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Avaliação

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