Carteira Conservadora – Março 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

access_time 02/03/2020 - 19:30
format_align_left 3 minutos de leitura

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Fevereiro foi um mês difícil para ativos de renda variável em geral, com os mercados passando a precificar risco relevante de uma recessão global devido às medidas de contenção do Coronavírus.

Para o portfólio Conservador, entretanto, foi um mês positivo e acima do CDI, graças ao fechamento das curvas de juros no Brasil, que impulsionou os retornos dos ativos Prefixados e atrelados à inflação.

Conservadora Alocação
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 10,00%
XP Top FIRF CP LP 10,00%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 19,00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 19,00%
CDB Luso Brasileiro 121% CDI – 2 anos 4,00%
CDB SmartBank 122% CDI – 2 anos 4,00%
CDB Indusval 123% – 3 anos 4,00%
LCA Original 109% CDI – 3 anos 4,00%
LC Facta Financeira 129% CDI – 3 anos 4,00%
CRA São Martinho 110% CDI – 6 anos 4,00%
Prefixado 3,00%
CDB Banco Omni 7,2% – 4 anos 3,00%
Inflação 10,00%
Trend Inflação FIRF LP 5,00%
CDB Pine – IPCA + 3,85 – 5 anos 2,50%
DEB Petrobras – IPCA + 3,55 – 14,5 anos 2,50%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não mudamos os percentuais de alocação por classe de ativos para este mês.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Fevereiro

Em fevereiro a performance da carteira conservadora foi 0,30%, correspondendo a 102,3% do CDI.

Conservadora Dist Mês 2020 12 M
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,26% 0,61% 5,31%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 20,00% 0,29% 0,85% 5,80%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 19,00% 0,29% 0,78% 6,05%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 19,00% 0,30% 0,78% 6,05%
CDB BS2 120% CDI – 2 anos 4,00% 0,35%
CDB C6 Bank 120% CDI – 2 anos 4,00% 0,34%
Banco BMG 116% CDI – 3 anos 4,00% 0,35%
CDB Agibank 122% CDI – 3 anos 4,00% 0,36%
CDB Banco Omni 123% CDI – 3 anos 4,00% 0,36%
LC Facta Financeira 129% CDI – 3 anos 4,00% 0,38%
Prefixado 3,00%
LCA Original 6,05% – 3 anos 3,00% 0,50%
Inflação 10,00%
SulAmérica Inflatié FIRF 5,00% -0,14% -0,48% 16,62%
CDB Pine – IPCA + 4,45 – 6 anos 2,50% 0,47%
DEB Petrobras – IPCA + 3,5 – 14,5 anos 2,50% 0,42%
Rentabilidade carteira 100,00% 0,30%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 14%, frente ao CDI de 12,3%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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