Carteira Conservadora – Fevereiro 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

access_time 03/02/2020 - 15:00
format_align_left 3 minutos de leitura

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Janeiro foi um mês volátil e cheio de eventos, marcando um turbulento começo de ano. Para nossas carteiras recomendadas, diversificadas e montadas para buscar retornos em vários lugares diferentes, foi um mês positivo, apesar da queda do Ibovespa.

Há mais notícias positivas: os eventos de janeiro não mudam ainda nosso cenário de longo prazo, de modo que a alocação dos portfólios deve continuar otimista. Ainda enxergamos muitas oportunidades, tanto na renda variável, com o crescimento de lucros por vir, quanto na renda fixa, em ativos de crédito.

Continuamos com a diversificação dos portfólios em ativos no exterior, tanto de renda fixa quanto de renda variável. Ela será fundamental para navegar a aprovação das reformas e todo o ruído das eleições municipais no Brasil e presidenciais nos Estados Unidos, e se provou importante para os portfólios já em janeiro.

Não mudamos os percentuais de alocação por classe de ativos para este mês.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Janeiro

Em janeiro a performance da carteira conservadora foi 0,49%, correspondendo a 129,5% do CDI.

Conservadora Distribuição Mês 2020 12 M
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,35% 0,35% 5,54%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 20,00% 0,56% 0,56% 6,07%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 20,00% 0,48% 0,48% 6,32%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 20,00% 0,46% 0,46% 5,94%
CDB C6 Bank 120% CDI – 3 anos 5,50% 0,45%
CDB Agibank 121% CDI – 3 anos 5,50% 0,46%
CDB Banco Omni 125% CDI – 4 anos 5,50% 0,47%
CRA São Martinho – 109% CDI – 6,5 anos 5,50% 0,48%
Prefixado 3,00%
CBD Indusval 7,75% – 3 anos 3,00% 0,65%
Inflação 10,00%
SulAmérica Inflatié FIRF 5,00% -0,35% -0,35% 17,41%
CDB Pine – IPCA + 3,83 – 5 anos 2,50% 1,44%
Deb Petrobras – IPCA + 3,55% – 15 anos 2,50% 1,28%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 13,6%, frente ao CDI de 12%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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