Carteira Conservadora – Outubro 2019

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Desde o anúncio do banco central no dia 18 de setembro, reduzindo novamente a taxa Selic para: 5,5%a.a uma nova mínima, aumentamos a exposição aos ativos pré-fixados em todos as carteiras.

Para o perfil conservador, seguimos esse movimento de aumento, agora com 3% de exposição total da carteira, seguindo a mesma lógica do primeiro movimento, vemos os juros mais baixos por mais tempo em comparação ao demais formadores de preços no mercado, diferença essa onde se encontra o prêmio de retorno.

Além disso, dada essa nova realidade de juros baixos, ativos como pré-fixados e indexados à inflação, são importantes para buscarmos defender, ao menos uma parcela, da renda gerada pelo portfólio de investimentos como um todo.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no primeiro dia útil do mês. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Setembro

Em setembro a performance da carteira conservadora foi 0,38%, correspondendo a 81,85% do CDI.

Conservadora Alocação Mês %CDI
Pós Fixado 86,50%
Journey Capital Expedition Advisory FICFIRF CP 9,00% N/D N/D
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 12,50% 0,48% 104,49%
ARX Vinson FIRF CP 10,00% 0,51% 110,50%
CDB Banco Omni 117% CDI – 3 anos 10,00% 0,54% 117,00%
CDB C6 117% CDI – 3 anos 15,00% 0,54% 117,00%
LCI Original 100% CDI – 3 anos 15,00% 0,55% 117,65%
CRA São Martinho – 101% CDI – 6,5 anos 15,00% 0,55% 118,82%
Pré 1,00%
CDB NBC 6,75% – 3 anos* 1,00% 0,18% 124,49%
Inflação 10,00%
CDB BMG IPCA + 3,65% – 5 anos 10,00% 0,39% 84,70%
Internacional 2,50%
COE MS Global Opportunity Retorno Excedente 2,50% -4,48% -966,02%
Rentabilidade carteira 100,00% 0,38% 81,85%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09.

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 11,6%, frente ao CDI de 10,2%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Avaliação

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