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Liberdade financeira: conquiste a sua em 7 passos

Alcançar a liberdade financeira é o sonho de muita gente. Para alcançá-la, no entanto, é preciso entender seu significado, assim como ter acesso a dicas que vão facilitar o percurso até seu objetivo.

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Liberdade financeira: conquiste a sua em 7 passos

Conquistar a liberdade financeira está entre os principais objetivos de muita gente, mas será que você sabe o que é preciso fazer para alcançar esse objetivo?

Para entender o que é liberdade financeira e como conseguir a sua, é importante ficar atento a algumas dicas. Isso porque provavelmente você nem tenha ideia do que é preciso para chegar lá. 

Antes de mais nada, é preciso saber que há diferenças entre liberdade financeira e independência financeira – vamos explicar logo abaixo. A confusão entre os dois termos é comum, então não se preocupe se ainda não entende as diferenças. 

Para isso, continue lendo o artigo e entenda como assumir o controle das suas finanças e ter a tão sonhada liberdade financeira . Boa leitura! 

O que é a liberdade financeira?

A liberdade financeira é o conforto e o poder de decidir como e o que quer fazer para acumular patrimônio e organizar as suas finanças. Neste caso, você está mais no controle do seu dinheiro do que vice-versa. 

Um bom exemplo de liberdade financeira é você poder recusar um cliente ou emprego em determinado momento da vida. Isso quer dizer que você pode fazer escolhas sobre o seu dinheiro de forma mais tranquila e calma. 

Vale ressaltar que isso não significa que você já alcançou tudo o que gostaria e não precisa mais trabalhar para se manter. Isso só acontecerá quando você atingir a independência financeira. Saiba melhor a diferença entre os dois conceitos a seguir. 

Qual a diferença entre independência e liberdade financeira? 

Como falamos, há uma diferença de significado entre os termos liberdade e independência financeira. Por isso, o primeiro passo é entender exatamente o que cada uma significa. 

No caso da liberdade financeira, a ideia é ser livre financeiramente. Poder fazer as escolhas de acordo com as suas vontades, não necessidades. Viajar mais, ter um emprego mais agradável e fazer aquilo que mais gosta de fazer. 

Porém, quando você já acumulou o valor necessário para não precisar mais se preocupar com dinheiro, chamamos de independência financeira. Quem alcançou esse patamar não precisa mais de salário e nem depende de outras pessoas para viver. 

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Como alcançar a liberdade financeira? 

Se você gostou da ideia e quer saber como ter liberdade financeira para viver a vida como achar melhor, vamos mostrar agora dicas práticas para que você alcance esse objetivo. 

Importante ressaltar que os 7 passos que vamos apresentar a seguir vão te ajudar a organizar as finanças e investir seu dinheiro de forma inteligente. Mas isso somente se você se empenhar e seguir nossas dicas para alcançar a tão sonhada liberdade financeira. Vamos lá? 

Infográfico com 7 passos para alcançar a liberdade financeira: entenda seus gastos; faça um planejamento; entenda seu perfil de investidor; conheça os tipos de investimentos; invista com inteligência; seja organizado e comprometido; saiba mais sobre o mundo dos investimentos.

Passo 1: Entenda seus gastos 

Você sabe como está a sua vida financeira? Suas contas estão em dia e você consegue fazer o dinheiro sobrar no fim do mês? Se as respostas para essas perguntas forem sim, você está no caminho certo. 

Mas, se as respostas forem não, não se desespere. Só depende de você organizar a sua vida financeira e essa não é uma tarefa complicada. 

Quando você tira um tempo para organizar as suas finanças e entender o que entra e o que sai da sua conta, fica mais fácil ter uma visão geral da sua vida financeira e esse é o melhor cenário para conquistar a liberdade financeira. 

E você pode se organizar da forma que achar melhor. Uma boa alternativa é usar uma planilha de gastos. Preencha todos os seus custos e receitas para ter essa visão ampla. 

Depois, você poderá enxergar as possibilidades de controle de gastos desnecessários e verificar onde pode economizar. Se for o caso de ter dívidas, trabalhe ainda para quitá-las

Passo 2: Faça um planejamento financeiro 

Com tudo anotado, ficará mais fácil ir para o próximo passo, que é o planejamento financeiro. Ele será o seu maior aliado na missão de alcançar a liberdade financeira. 

Aqui, é importante estabelecer objetivos e metas, sempre dentro de um prazo determinado por você. Quem quer chegar a algum lugar precisa ter um plano muito bem feito para garantir que os objetivos sejam alcançados.  

Por isso, nesta etapa é importante listar como você pretende aumentar seus rendimentos. E não é só falando em salário, mas também em investimentos (vamos falar mais sobre isso na sequência).  

Ter uma renda extra também pode ser um caminho viável para você conquistar a liberdade financeira. Abra sua conta na XP e comece a investir agora mesmo! 

Quando se está comprometido com o objetivo, tudo fica mais fácil. Mas não se esqueça: será preciso ter muita disciplina, foco e perseverança.

Passo 3: Entenda seu perfil de investidor 

Agora que você já sabe que precisa pensar em investimentos para aumentar seu patrimônio, ver o dinheiro render mais e, consequentemente, atingir sua liberdade financeira, o primeiro passo é entender como você se comporta neste universo.  

Isso porque um investimento pode fazer muito sentido para uma pessoa, mas não para outra. Acontece que os investidores têm níveis diferentes de tolerância ao risco. 

Cada investidor precisa entender quais são as próprias necessidades e objetivos ao investir. Com esse autoconhecimento, fica mais fácil entender qual é o seu perfil de investidor. Ele pode ser: 

Cada um deles tem objetivos, rentabilidades e níveis de risco diferentes. 

Conhecer qual é o seu perfil vai ser importantíssimo porque vai te direcionar para as melhores oportunidades e te afastar de investimentos que podem ser ruins para a sua carteira. 

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Passo 4: Conheça os principais tipos de investimentos 

Com o seu perfil já conhecido, ficará mais fácil conhecer os investimentos e identificar aqueles que mais têm a ver com você. Mesmo sem ser um especialista, é interessante conhecer as alternativas disponíveis e como o seu dinheiro pode render em cada uma delas. 

Existem várias alternativas em renda fixa e renda variável. Confira alguns deles – se quiser saber mais sobre cada um basta clicar no link do nome: 

Passo 5: Invista com inteligência 

Combinando o seu perfil de investidor com o conhecimento sobre os tipos de aplicações disponíveis no mercado, você está a um passo do sucesso como investidor e, assim, também a um passo de alcançar a tão sonhada liberdade financeira 

Com informação, fica mais fácil fugir destes 12 erros comuns dos investidores. Afinal, você saberá identificar quando estará diante de uma oportunidade ou de uma ‘cilada’. 

Passo 6: Seja organizado e comprometido 

Ok, agora que você já estudou e sabe como quer investir, mantenha os pés no chão. Não basta só investir e largar o dinheiro lá. 

É preciso ter controle sobre os investimentos e ter a noção de que às vezes é preciso mudar um pouco o rumo, caso as coisas não estejam indo como você quer. 

Acompanhar os investimentos é uma forma de tomar as melhores decisões e de forma mais rápida. Afinal, o mercado está sempre mudando – inclusive a economia brasileira e global. 

Sendo assim, você precisa ter atenção para tomar as decisões certas no momento correto. Tome cuidado com decisões por impulso e evite extremos: não seja nem otimista demais, e nem pessimista demais. 

Além disso, é preciso se comprometer com as metas e objetivos que você traçou ao longo do seu planejamento. Isso significa que você precisa seguir aquilo que planejou se quiser de fato alcançar seus sonhos. Se não fizer nada, o dinheiro não vai se multiplicar sozinho. 

Alcançar a liberdade financeira exige organização e paciência. Com foco e persistência, você chegará lá.

Passo 7: Saiba mais sobre o mundo dos investimentos 

Ainda não sente segurança quanto aos investimentos? Tem dúvidas sobre quanto investir por mês para ter liberdade financeira, como e quando começar a fazer isso? 

Então convidamos você a conhecer nossa seção de conteúdos da XP e, claro, abrir sua conta na XP Investimentos para começar a investir.

Nosso time de especialistas tem diversos conteúdos, guias e carteiras recomendadas para otimizar seus investimentos.

Conclusão 

Geralmente, parte-se do pressuposto que a vida é algo linear e que o caminho certo é o mesmo para todos. 

Fazer faculdade > arrumar um trabalho > comprar carro > ser promovido e ter aumento > comprar uma casa. Essa costuma ser a regra que muita gente segue. 

Mas ter liberdade financeira faz muito mais sentido para você que quer quebrar esse ciclo. 

Dessa forma, esperamos que nossas dicas para que você se torne livre financeiramente tenham sido importantes para você tomar as melhores decisões para sua vida. 

Liberdade financeira é poder ser quem você é e fazer o que quiser da sua vida. 

Se este é o seu objetivo, siga as dicas apresentadas e conquiste a sua liberdade financeira. Se precisar, pode contar sempre com a XP para chegar ao seu objetivo. 

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