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Como comprar ações: passo a passo, cuidados e dicas!

Como comprar ações é uma dúvida que está te assolando? Então, trouxemos a solução. Leia o conteúdo e saia investindo!

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Como comprar ações: passo a passo, cuidados e dicas!

Nunca foi tão fácil descobrir como comprar ações.  

Na década de 90, você só conseguiria adquirir uma ação pessoalmente e em meio a gritos nas mesas de operações da Bovespa, além de ser preciso centenas de operadores para realizar todas as negociações de ações do dia.  

Hoje, o processo é muito mais simples, rápido e seguro. É possível criar uma conta em uma corretora digital e realizar todas as transações pela própria internet em poucos minutos. 

Nesse artigo, você vai ver o quanto é fácil aprender como comprar ações. Acompanhe a leitura! 

O que são ações?  

As ações representam parcelas do capital social de uma companhia, portanto, ao comprar uma ação, você adquire um pequeno “pedaço” de um negócio, tornando-se sócio da companhia. 

Se você ainda não sabe tudo sobre ações, dê uma lidinha nesse conteúdo: 

Como comprar ações na Bolsa: passo a passo  

De início, aprender como comprar ações na Bolsa de Valores pode parecer uma tarefa complexa com todos aqueles gráficos e números variando. Porém, com a instrução adequada, essa tarefa se torna mais simples. 

Confira o passo a passo sobre como comprar ações:  

1- Crie uma conta em uma corretora 

A corretora de valores é a instituição que vai intermediar toda a transação de compra e venda na Bolsa, então, criar sua conta é o primeiro passo antes de aprender como comprar ações.  

Nesse caso, é essencial escolher uma instituição confiável e eficiente para operar seus investimentos sem enfrentar transtornos com inconstâncias no sistema, por exemplo.  

Por isso, ao buscar uma corretora avalie os seguintes fatores: 

  • Avaliação de outros clientes 
  • Interface da plataforma 
  • Reputação da empresa 
  • Agilidade no serviço 

Esses também são pontos a serem analisados na hora de escolher a corretora. Quanto mais positivo e estável, mais seguro será comprar ações. 

2- Faça o teste do perfil de investidor 

O próximo passo de como comprar ações é descobrir qual é o seu perfil investidor.  

Você poderá encontrar o teste na própria abertura de contas e consiste em, basicamente, responder uma série de perguntas para identificar suas preferências e objetivos no mundo dos investimentos.  

O teste se baseia em três critérios fundamentais:  

  • Segurança: o quanto você estaria disposto a arriscar em um ativo. 
  • Liquidez: quando você quer resgatar o investimento. 
  • Rentabilidade: quanto você deseja que seu dinheiro renda. 

Assim, esse teste ajuda a descobrir se você está realmente pronto para aprender como comprar ações ou não.  

Você também pode fazer o seu teste de perfil de investidor mais completo e ainda receber uma opção de carteira de investimentos. 

Para aprender um pouco mais sobre os critérios mencionados acima, confira os seguintes conteúdos: 

3 – Faça seu aporte 

Seguindo as instruções da sua corretora, faça a transferência da quantia que você deseja investir via TED ou DOC. O Pix também já é uma possibilidade para clientes com conta digital ativa na XP. 

A operação precisa ser realizada entre contas da mesma titularidade, portanto, você não pode pedir para outra pessoa transferir o dinheiro para a corretora por você. 

Após transferir, o dinheiro estará na sua conta em poucos minutos. Caso não seja dia útil, pode demorar um pouco mais.  

4- Escolha os seus ativos 

Finalmente, chegou a hora de aprender como comprar ações pela internet.  

Para isso:  

  1. Selecione as ações desejadas com base em uma análise criteriosa do ativo (falaremos disso mais adiante); 
  1. Acesse o Home Broker da sua corretora. Aqui existe uma playlist específica para aprender a usar a ferramenta;  
  1. Insira o código de compra do ativo (composto por 4 letras e um número, por exemplo, ITSA4, SAPR4 ou VALE3), a quantidade de ações e valor de compra na boleta. 

Vale ressaltar ser necessário realizar esse processo durante o horário do pregão, que é das 10h às 18h em dias úteis. 

Assista a esse vídeo de apenas 6 minutos e confira algumas curiosidades de como investir na bolsa! 

5- Emita sua ordem de compra 

O último passo de como comprar ações na Bolsa é clicar em “Enviar”, emitir sua ordem de compra e verificar se ela foi executada com sucesso.  

Depois da conclusão da compra, o prazo de liquidação é de até dois dias úteis

Pronto! Você acabou de virar sócio de uma empresa. Viu como comprar ações pela internet é simples? Após dominar o processo, você consegue realizar seus investimentos em menos de 20 segundos

Como comprar ações brasileiras?  

O processo é exatamente o mesmo descrito acima. É só realizar o processo acima, escolhendo a XP como a sua corretora. 

Como escolher ou analisar uma ação?  

Fotografia de homem analisando uma tela de home broker em seu notebook. Ao lado, na mesa, há uma xícara de café e o celular
Escolher onde comprar ações é tão importante quanto como comprar ações.

Uma etapa fundamental para saber como comprar ações na Bolsa é a escolha dos ativos para compor sua carteira de investimentos.  

Primeiro, é essencial considerar: 

  1. Objetivo: você pretende comprar o ativo para curto, médio ou longo prazo? 
  1. Risco: o quanto você está disposto a arriscar em um ativo? 

Sabendo isso, vem a parte de como analisar uma ação. Basicamente, existem dois métodos principais que você pode usar:  

Análise fundamentalista 

A análise fundamentalista é um método que avalia um conjunto de fatores para determinar se o negócio oferece uma boa oportunidade de investimento no longo prazo. Essa análise se baseia não apenas nos dados atuais da empresa, como também no seu histórico e projeção futura.  

Além disso, ela examina o desempenho da ação em relação ao panorama da economia, do setor e do mercado.  

Alguns indicadores dessa análise são: 

  • Gestão;  
  • Inflação; 
  • Liquidez; 
  • Receita da companhia; 
  • Potencial de crescimento; 
  • Reputação; 
  • Taxa de juros;  
  • Balanço financeiro;  
  • Diferenciais competitivos; 
  • Importação e exportação. 

Por exigir um estudo aprofundado da empresa, muitos investidores recorrem a casas de análise, como a XP Investimentos, para decidir os melhores ativos para sua carteira a partir da sugestão de especialistas em investimentos.  

Para quem quer saber como comprar ações para o longo prazo, esse tipo de análise é o mais recomendado. 

Análise técnica  

O segundo método para comprar ações pela internet é a análise técnica, também conhecida como análise gráfica. 

Esta é uma metodologia que procura projetar os preços e fluxo de um ativo com base em probabilidades, tendências e padrões visíveis nos gráficos.  

Apesar de ser uma maneira de analisar para entender como comprar ações, esse é um método mais utilizado por profissionais do mercado financeiro, como traders, e é consideravelmente mais arriscado.  

E como funciona?  

Basicamente, utilizando o histórico de dados, mudanças no mercado e análise gráfica para prever futuras tendências de preço e mostrar se, por exemplo, vale a pena vender um ativo imediatamente ou não, a fim de obter lucro no curto prazo. 

Estratégia para comprar ações  

Definir uma estratégia sólida é outro ponto essencial para quem quer aprender como comprar ações.  

Ao longo do tempo, surgiram diferentes métodos de negociação no mercado e cada um possui a sua particularidade. Confira os principais: 

É possível alugar suas ações para que alguém as utilize em operações no mercado por uma taxa determinada durante a negociação. É como se estivesse alugando um imóvel: você disponibiliza o ativo, alguém aluga (normalmente para operar vendido, apostando na queda da ação) e você recebe um valor por essa locação

  • Buy and hold 

É uma técnica que visa lucrar com os ativos no longo prazo através da sua valorização e lucros provenientes de juros e dividendos. Portanto, se você quer saber como comprar ações para investir por muitos anos, essa é a estratégia mais recomendada. 

É uma estratégia que aproveita a volatilidade do mercado no curto ou médio prazo. Basicamente, você vai comprar ações na expectativa de vender com lucro em curto espaço de tempo (pode ser dias ou até meses, mas sempre mais de 24 horas). 

  • Day trade 

É uma metodologia que busca lucrar com as oscilações do mercado em um curto prazo de no máximo 24 horas. Em resumo, você vai comprar e vender ações no mesmo dia.  

Saiba mais sobre a metodologia Day Trade. Clique aqui! 

Taxas e custos da compra de ações da bolsa  

Ao aprender como comprar ações na Bolsa, é importante saber que algumas taxas estão incluídas, como: 

  • Taxa de custódia: referente ao valor pago para a manutenção da ação pelo investidor.  
  • Taxa de corretagem: relativo ao valor cobrado pela corretora para realizar os processos de compra ou venda dos ativos na Bolsa.  
  • Taxa de emolumentos: é o valor cobrado pela B3 para cada operação de compra e venda de ações. 

Caso você compre fundo de investimentos, as taxas de administração e performance também entram nessa lista, servindo para custear os serviços de gestão do investimento. 

Qual o valor mínimo para começar a investir em ações?  

Fotografia de uma mão segurando duas notas de R$50,00.
Comprar ações pela internet é rápido e prático, precisa, apenas, de estudo e bons objetivos.

Você já aprendeu como comprar ações na internet, então, é hora de falarmos um pouco mais sobre a prática.  

Não existe valor mínimo para começar a investir em ações. Você consegue comprar uma ação de R$5, R$30, R$100. No entanto, o valor mínimo dependerá do preço unitário da ação que você escolheu. Se um ativo está avaliado em R$35, esse é o valor mínimo, no mercado fracionário. 

Não sabe o que é isso? Nós explicamos. No mercado de ações, elas são compradas normalmente em lotes de 100 ações. No exemplo de uma ação de R$ 35, um lote padrão sairia por R$ 3.500. Mas você pode comprar uma ação avulsa, ou duas, ou até 99, incluindo a letra F ao final do ticker daquela ação (por exemplo, VALE3F).  

A ação AMAR3, da Marisa, por exemplo, possui o preço atual de R$3,52. Já para VALE3, o preço atual é de R$97,00. O valor a ser investido irá depender do ativo escolhido. Informações verificadas em: 01/2022. 

Como investir em ações com 100 reais?  

Quem disse que você precisa de muito dinheiro para aprender como comprar ações na prática estava enganado. 

De início, você pode começar com o valor de 100 reais, para aplicar tudo o que você aprendeu neste artigo. 

Basicamente, você vai fazer o seguinte: 

  1. Crie sua conta na corretora; 
  1. Acesse o home broker; 
  1. Escolha bons ativos com um valor menor que R$100 — de preferência, compre no mercado fracionário para conseguir comprar com menos dinheiro;  
  1. Envie sua ordem de compra;  
  1. Aguarde a execução.  

Pronto! Você entendeu como comprar ações de empresas.  

Agora, basta separar uma parte da sua renda mensal para investir e aumentar sua carteira de investimentos.  

Preparamos um conteúdo sobre como investir com dinheiro limitado. Confira! 😉 

Quais ações comprar?  

Você determina quais ações comprar com base naquelas análises de investimento que falamos anteriormente ou utilizando a opinião de especialistas de casas de análise.  

Os analistas da XP Investimentos fazem recomendações de ações para investir mensalmente na Carteira Top 10 Ações XP. Qualquer cliente pode ter acesso a essas recomendações.  

Se quiser saber a recomendação para uma ação em específico, basta procurar o nome da empresa ou o ticker na nossa página de ações.  

O que saber para comprar ações?  

Você já sabe como comprar ações, mas o que é importante saber antes de comprar um ativo? 

Recomendamos que você pesquise antes: 

  • Os principais indicadores financeiros da empresa escolhida, como a Margem Líquida, EBITDA,  ROE (Return on Equity), endividamento, entre outros critérios; 
  • Características do setor no qual a empresa está inserida;  
  • O funcionamento mercado de ações; 
  • Principais concorrentes da empresa; 
  • Histórico financeiro da empresa; 
  • Cenário econômico atual.  

Depois, mesmo após dominar esses fatores e virar um investidor inteligente, é essencial continuar estudando e acompanhando as empresas da sua carteira, afinal, o mercado está sempre mudando.  

Na XP, realizamos análises diárias do mercado por meio de relatórios periódicos e colunas

Dicas e cuidados sobre como comprar ações pela primeira vez  

Ainda que demos várias dicas de como comprar ações pela internet no decorrer do conteúdo, optamos por listar algumas das principais para te ajudar a dar um pontapé inicial. Vamos lá: 

  1. Fuja do efeito manada — não venda suas ações apenas porque está todo mundo vendendo; 
  1. Continue acompanhando o balanço e os fundamentos das empresas após comprar. 
  1. Lembre-se que o mercado é volátil, então, evite o desespero diante de baixas; 
  1. Sempre estude para melhorar suas decisões em investimentos; 
  1. Possua uma carteira de investimentos diversificada; 
  1. Sempre olhe o histórico de resultados da empresa; 
  1. Considere os riscos de investir em ações; 
  1. Evite investir no que você não conhece; 
  1. Sempre considere o perfil de investidor
  1. Mantenha constância nos aportes;  
  1. Tenha uma reserva de emergência
  1. Cuidado com a especulação. 

Possíveis dúvidas sobre como comprar ações  

Após aprender como comprar ações, pode ser que algumas dúvidas tenham surgido, confira se algumas delas estão abaixo: 

  1. Onde comprar ações? Pelo home broker de corretoras de valores.  
  1. Como comprar ações de empresas? É bem simples: basta criar sua conta na corretora, acessar o home broker, procurar pelo código que representa a listagem da empresa na Bolsa, emitir sua ordem de compra e aguardar a execução. 
  1. Qual o perfil mais adequado para investir em ações? Os melhores perfis são o moderado e o arrojado, por serem mais tolerantes a riscos e que não se abalam diante de perdas bruscas.  Mas é importante realizar uma boa diversificação da carteira e não ter uma exposição maior do que a sua tolerância ao risco. 
  1. O que é home broker? É um sistema que realiza as transações de compra e venda de ativos dentro das corretoras. 

Sua dúvida não está entre as 4 mencionadas acima? Então, deixe um comentário para que possamos responde-la.  

Para saber um pouco mais sobre o funcionamento e história da bolsa antes de comprar ações, é só clicar no link abaixo: 

Após aprender como comprar ações, você já pode começar a investir e fazer o seu patrimônio crescer. Agora, que tal continuar estudando sobre investimentos no nosso blog

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