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Como comprar ações: dicas e passo a passo completo

O investimento em ações é um dos mais populares na Bolsa de Valores, além de oferecer oportunidades de ganhos expressivos.

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Como comprar ações: dicas e passo a passo completo

Quer aprender como comprar ações, mas não sabe por onde começar? A gente te ajuda. A verdade é que nunca foi tão fácil fazer esse processo como agora. Não é à toa que a compra de  ações é um dos investimentos mais populares no Brasil.

De acordo com dados da B3, a bolsa de valores brasileira, o número de investidores em ações cresceu 20% em 2023, chegando a 40 milhões de pessoas.

O processo se tornou muito mais simples, rápido e seguro. É possível criar uma conta em uma corretora digital e realizar todas as transações pela própria internet em poucos minutos. 

Quer saber como? Continue a leitura e confira dicas, cuidados e passo a passo completo que vai te ensinar a como comprar ações do zero.

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O que são ações? 

As ações, também chamadas de papéis, são ativos financeiros que representam as parcelas do capital social de uma empresa. Ao comprar uma ação, o investidor adquire um pequeno “pedaço” de um negócio, tornando-se sócio dele, participando dos lucros e prejuízos desta empresa.

As ações são negociadas na bolsa de valores e identificadas por um código, conhecido como ticker, composto por quatro letras, que representam o nome da empresa e um número, que indica o tipo da ação.

Você encontra diversos tipos de ações disponíveis no mercado, porém há duas que são mais conhecidas: preferenciais e ordinárias.

Ao comprar ações preferenciais, o investidor não tem poder de voto em reuniões e decisões da empresa. Já em ações ordinárias, ele tem direito ao voto.

As ações também são consideradas uma forma de investir em empresas, já que quando você compra uma ação, está investindo em uma parte do patrimônio dela e incentivando o seu desenvolvimento.

Nesse sentido, quanto mais uma empresa alcança bons resultados, mais você lucra. 

O QUE SÃO AÇÕES? | Aprenda a Investir

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O que considerar antes de comprar ações?

Antes de ensinarmos como comprar ações, é importante conhecer alguns pontos essenciais que antecedem a aquisição deste ativo. E o primeiro deles é conhecer o seu perfil de investidor, para encontrar o melhor investimento para o seu perfil e evitar riscos.

Além disso, antes de investir em ações, recomendamos que você pesquise:

Depois, mesmo após entender bem esses fatores e virar um investidor inteligente, é essencial continuar estudando e acompanhando as empresas da sua carteira, afinal, o mercado está sempre mudando. 

Esses passos são importantes, pois você determina quais ações comprar a partir desses fatores e de análises de investimento, mas também pode consultar especialistas para te dar o suporte necessário. 

Os analistas da XP Investimentos fazem recomendações de ações para investir mensalmente na Carteira Top 10 Ações XP. Qualquer cliente pode ter acesso a essas recomendações. 

Como comprar ações na Bolsa: passo a passo 

De início, entender como comprar ações na Bolsa de Valores pode parecer uma tarefa complexa com todos aqueles gráficos e números variando. Porém, com a instrução adequada, essa tarefa se torna mais simples.

Para te ajudar nisso, criamos um passo a passo completo para você aprender como comprar ações pela internet: 

1. Abra uma conta em uma corretora

A corretora de valores é a instituição que intermediará toda a transação de compra e venda na Bolsa, então, criar sua conta é o primeiro passo.

Nesse caso, é essencial escolher uma instituição confiável e eficiente para operar seus investimentos. Ao buscar uma corretora pesquise:

  • Avaliação de outros clientes;
  • Interface da plataforma;
  • Reputação da empresa;
  • Agilidade no serviço.

2. Faça o teste do perfil de investidor

O próximo passo para entender como comprar ações é descobrir qual é o seu perfil investidor.

Você poderá encontrar o teste na própria abertura de contas e ele consiste em, basicamente, responder uma série de perguntas para identificar suas preferências e objetivos no mundo dos investimentos, além do seu nível de conhecimento sobre os produtos financeiros. 

O teste se baseia em três critérios fundamentais, pautados no tripé do investimento

  • Segurança: o quanto você estaria disposto a arriscar em um ativo;
  • Liquidez: quando você quer resgatar o investimento;
  • Rentabilidade: quanto você deseja que seu dinheiro renda.

Assim, esse teste ajuda a descobrir se você está realmente pronto para comprar ações ou não.

3. Faça um aporte

Seguindo as instruções da sua corretora, faça a transferência da quantia que você deseja investir via TED ou DOC. O Pix também já é uma possibilidade para clientes com conta digital ativa na XP.

A operação precisa ser realizada entre contas da mesma titularidade, portanto, você não pode pedir para outra pessoa transferir o dinheiro para a corretora por você.

Após transferir, o dinheiro estará na sua conta em poucos minutos. Caso não seja dia útil, pode demorar um pouco mais. 

4. Escolha os ativos

Finalmente, chegou a hora de aprender como comprar ações pela internet. Para isso: 

1º Selecione as ações desejadas com base em uma análise criteriosa do ativo (falaremos disso mais adiante);

2º Acesse o Home Broker da sua corretora. Se quiser ver na prática como acessar a ferramenta, clique aqui e confira nossa playlist no youtube. 

3º Insira o código de compra do ativo (composto por 4 letras e um número, por exemplo, ITSA4, SAPR4 ou VALE3), a quantidade de ações e valor de compra na boleta.

Mas atenção: a bolsa de valores tem horários específicos de funcionamento. Por isso, esse processo só é válido durante o horário do pregão, que ocorre das 10h às 18h, em dias úteis.

Quer Investir na Bolsa? | Aprenda a Investir

5. Emita a ordem de compra

Agora é só é clicar em “Enviar”, emitir sua ordem de compra e verificar se ela foi executada com sucesso.  Depois da conclusão da compra,o prazo de liquidação é de até dois dias úteis.

Pronto! Você acabou de virar sócio de uma empresa. Viu como comprar ações pela internet é simples? Após dominar o processo, você consegue realizar seus investimentos em menos de 20 segundos!

E se você tem dúvidas de como comprar ações brasileiras, saiba que o processo é exatamente o mesmo — e você ainda tem a vantagem de escolher a XP como sua corretora, contando com suporte especializado de quem há mais de 20 anos transforma o mercado financeiro do Brasil.

Como escolher ou analisar uma ação? 

Se você quer saber como comprar ações com assertividade, precisa escolher os ativos que vão compor a sua carteira de investimentos com estratégia. Nesse sentido, é necessário avaliar dois fatores:

  • Objetivo: você pretende comprar o ativo para curto, médio ou longo prazo?
  • Risco: o quanto você está disposto a arriscar em um ativo?

Com isso em mente, é hora de analisar o potencial de uma ação. Basicamente, existem dois tipos de análises principais que você pode usar: 

Análise fundamentalista

A análise fundamentalista é um método que avalia um conjunto de fatores para determinar se o negócio oferece uma boa oportunidade de investimento no longo prazo. Essa análise se baseia não apenas nos dados atuais da empresa, como também no seu histórico e projeção futura. 

Além disso, ela examina o desempenho da ação em relação ao panorama da economia, do setor e do mercado. 

Por exigir um estudo aprofundado da empresa, muitos investidores recorrem ao suporte de especialistas de investimentos para decidir os melhores ativos para sua carteira

Para quem quer saber como comprar ações para o longo prazo, esse tipo de análise é o mais recomendado.

Análise técnica 

A análise técnica, também conhecida como análise gráfica, é uma metodologia que visa projetar os preços e fluxo de um ativo com base em probabilidades, tendências e padrões visíveis nos gráficos.  

Esse é um método mais utilizado por profissionais do mercado financeiro, como traders, e é consideravelmente mais arriscado. 

E como funciona? Basicamente, utilizando o histórico de dados, mudanças no mercado e análise gráfica para prever futuras tendências de preço e mostrar se, por exemplo, vale a pena vender um ativo imediatamente ou não, a fim de obter lucro no curto prazo.

Principais estratégias para comprar ações

uma mulher está em seu escritório com alguns papéis sobre a mesa e uma tela que projeta diferentes gráficos. Ela avalia as principais estratégias para comprar ações

Definir uma estratégia sólida é outro ponto essencial para quem quer aprender como comprar ações.Existem diferentes métodos de negociação no mercado e cada um possui a sua particularidade. Confira os principais:

Aluguel de ações

O aluguel de ações tem a mesma lógica de um aluguel de imóvel: o doador empresta a ação para outro investidor, chamado de tomador. O tomador pode vender as ações no mercado e recomprá-las posteriormente. Nesse processo, o doador recebe um valor pela locação.

Essa estratégia pode ser interessante para investidores que desejam lucrar com a queda de uma ação ou para aumentar a renda passiva. Vale ressaltar que alugar ações é uma operação de risco.

Buy and hold

O buy and hold é uma técnica que visa lucrar com os ativos no longo prazo através da sua valorização e lucros provenientes de juros e dividendos. Portanto, se você quer saber como comprar ações para investir por muitos anos, essa é a estratégia mais recomendada.

Swing trade

O Swing Trade é uma estratégia que aproveita a volatilidade do mercado no curto ou médio prazo. Basicamente, você vai comprar ações na expectativa de vender com lucro em curto espaço de tempo, que pode ser dias ou até meses, mas sempre mais de 24 horas.

Day trade

É uma metodologia que busca lucrar com as oscilações do mercado em um prazo de no máximo 24 horas. Em resumo, você vai comprar e vender ações no mesmo dia.

A primeira coisa que você precisa saber sobre como comprar ações com day trade, é que ele é um investimento de alto risco, portanto, o ideal é começar com um pequeno capital e conhecer bem a estratégia.

Quais as taxas e custos para comprar ações da bolsa? 

Agora que você já sabe como comprar ações, pode estar se perguntando quais as taxas e custos estão envolvidos neste processo. Confira abaixo:

  • Taxa de custódia: referente ao valor pago para a manutenção da ação pelo investidor; 
  • Taxa de corretagem: relativo ao valor cobrado pela corretora para realizar os processos de compra ou venda dos ativos na Bolsa.
  • Taxa de emolumentos: é o valor cobrado pela B3 para cada operação de compra e venda de ações.

Qual o valor mínimo para começar a investir em ações?

Não existe valor mínimo para começar a investir em ações. Você consegue comprar uma ação de R$5, R$30, R$100. O valor mínimo vai depender do preço unitário da ação escolhida. Há duas formas de comprar ações: por lote padrão ou no mercado fracionário.

Como comprar ações por lote padrão

No mercado de ações, elas são compradas normalmente em lotes de 100 ações. Seguindo o exemplo de uma ação de R$ 35, um lote padrão sairia por R$ 3.500.

Como comprar ações no mercado fracionário

No mercado fracionário, você pode comprar uma ação avulsa, ou duas, ou até 99. Basta incluir a letra F ao final do ticker (código) daquela ação. Por exemplo: se você quer adquirir uma ação da VALE, o ticker seria VALE3F. 

O valor final a ser investido vai depender do tipo de ação que você escolher.

Como comprar ações pela primeira vez: dicas e cuidados

Se após ter aprendido como comprar ações, você está convencido de que quer apostar neste tipo de investimento pela primeira vez, vamos deixar mais algumas dicas essenciais para te ajudar a dar o pontapé inicial. Vamos lá:

  • Fuja do efeito manada: não venda suas ações apenas porque está todo mundo vendendo. Analise o mercado, pesquise, busque conselhos com especialistas para que suas tomadas de decisão sejam mais assertivas;
  • Sempre acompanhe os balanços e os fundamentos das empresas após a compra;
  • Compreenda a volatilidade do mercado: É comum que investidores iniciantes se desesperem com os diferentes cenários. Mas lembre-se que o mercado é volátil, então, evite o desespero diante de baixas;
  • Diversifique sua carteira;
  • Consulte o histórico de resultados: fazer isso é essencial para entender o desempenho da empresa que você planeja investir com um olhar mais macro;
  • Evite investir no que você não conhece;
  • Mantenha constância nos aportes: o investimento deve ser visto como um projeto contínuo se o seu objetivo é obter bons resultados;
  • Tenha uma reserva de emergência;
  • Cuidado com a especulação, pois apesar de parecer um bom negócio, a especulação é uma estratégia de alto risco.

Pronto! Com todas essas dicas e cuidados, você agora aprendeu, de fato, como comprar ações na bolsa com tranquilidade, rapidez e segurança. E conte sempre com o suporte da XP para fazer os melhores investimentos, de acordo com o seu perfil de investidor. Abra sua conta.

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