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Investir na bolsa de Valores? Veja o que é e como funciona! 

Se você quer entender o que é bolsa de valores e como investir nesse ambiente pode ser a virada de chave para a construção de uma renda passiva, então continue a leitura!

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Investir na bolsa de Valores? Veja o que é e como funciona! 

Se você busca por investimentos que podem ter uma rentabilidade expressiva, a renda variável é o caminho certo. E muitos desses ativos são negociados na Bolsa de Valores. Provavelmente, se você já investe ou está buscando bons investimentos já ouviu falar nesse termo. Mas você sabe como funciona na bolsa de valores? 

A Bolsa é o ambiente onde as compras e vendas de ações – um tipo de investimento de renda variável, que representam pequenas fatias de empresas – acontecem. É nesse ambiente que quem quer vender seus papéis encontra quem quer comprá-los.  

E todo esse processo é regulado e padronizado por órgãos reguladores que garantem o bom funcionamento do mercado financeiro, assim como maior segurança nos investimentos. 

Então, se você quer investir em ações e surfar nesse mar de oportunidades, é importante entender o que é bolsa de valores e como ela funciona. Acompanhe esse post e adquira os principais conhecimentos para operar na Bolsa de Valores. 

Lembre-se de que a renda variável é um investimento recomendado a perfis menos conservadores. Faça o teste e se esse não for o seu caso, há algumas opções de conteúdo para você também, que ofereça uma boa rentabilidade com menos riscos: 

Assume o risco pela rentabilidade? Então vamos para a leitura! 

O que é Bolsa de Valores? 

A Bolsa de Valores é o ambiente em que acontecem as negociações das ações de empresas de capital aberto.  

Mas a bolsa de valores não é um ambiente físico. Como falamos, ela se refere a um mercado regulado e fiscalizado por órgãos e associações. Hoje em dia, todas as negociações acontecem em canais eletrônicos. Portanto, se você quer investir na bolsa basta ter um dispositivo com acesso à internet e uma conta em uma corretora de valores.  

Aqui no Brasil, existe uma única Bolsa de Valores, a B3. Ela é a fusão da BM&F BOVESPA com a Cetip. Vamos explicar mais à frente a história da Bolsa. 

É importante saber que o principal objetivo dela é disponibilizar um ambiente seguro, transparente e regulado para que os investidores negociem a compra e venda de títulos mobiliários. 

Imagine um cenário no qual essas negociações pudessem ser feitas sem um ambiente regulamentado. Muita coisa poderia dar errado, como:  

  • Preços abusivos; 
  • Desvalorização excessiva dos papéis; 
  • Descontrole por parte dos investidores e das empresas. 

Com a regulação da Bolsa de Valores, todos esses riscos são mitigados. Além disso, podemos elencar outras importantes funções: 

  • Incentivar a educação financeira no país; 
  • Guardar e assegurar os papéis negociados; 
  • Inovar e potencializar os negócios realizados no Brasil; 
  • Garantir que o mercado funcione de uma maneira eficiente, segura e justa. 

Outro ponto importante é que a bolsa de valores facilitou a entrada de muita gente no mundo dos investimentos em companhias. Antes, era mais difícil e complicado, além de custoso, o acesso a esses investimentos. Mas atualmente, principalmente com o avanço da tecnologia, o processo se tornou mais simples e acessível

Antes da B3 – História da Bolsa 

Aprimore seu conhecimento e além de entender o que é a bolsa de valores, conheça um pouco da história da B3, a bolsa de valores brasileira. 

A B3, da forma como funciona hoje, só passou a existir em 2017. Antes disso, existia mais de uma bolsa e os papéis ficavam distribuídos nesses diferentes ambientes de acordo com suas características. Confira alguns marcos importantes da história até a formação da Bolsa de Valores que conhecemos hoje: 

  • 1890: Fundação da Bolsa Livre, que é considerada a antecessora da Bovespa. Existiu apenas durante um ano, quando fechou devido a um surto especulativo. 
  • 1935: Foi criada a Bolsa de Fundos Públicos de São Paulo, para dar continuidade à evolução do mercado de capitais. No mesmo ano, foi adotada a nomenclatura “Bolsa Oficial de Valores de São Paulo”. 
  • 1967:  Mais uma mudança no nome, dessa vez para Bolsa de Valores SP. 
  • 1968: Foi criado o primeiro índice de ações brasileiro, o Ibovespa
  • 1984: Foi fundada a antiga Cetip. 
  • 2008: Fusão entre Bovespa e BM&F, dando origem a BM&FBovespa. 
  • 2017: Junção entre a BM&FBovespa e a Cetip, que originou a B3 que temos atualmente. 

Como funciona a Bolsa de Valores ?

A Bolsa de Valores é a oportunidade de encontro entre tomadores e investidores. Porém, os investidores não podem fazer as transações diretamente na B3: as operações devem ser feitas por meio de intermediadores, caso das corretoras de valores, como a XP

Resumidamente, a bolsa de valores funciona assim: uma empresa decide abrir seu capital e disponibilizar ações em troca de verba.  Para isso, ela realiza o IPO (oferta pública inicial), fazendo seu registro na bolsa, seguindo todas as normas e exigências necessárias. 

Durante o processo de listagem, as ações ficarão disponíveis para as corretoras de valores oferecerem em suas plataformas aos primeiros investidores. Isso significa que elas ficarão disponíveis no mercado primário. 

Então, surge a relação de oferta e demanda por estes papéis. E esse investidor primário, pode depois vender suas ações por achar que o preço delas irá diminuir ou por precisar do dinheiro para outras necessidades. Nesse caso, ele venderá no mercado secundário

A mesma empresa pode, em outro período, decidir lançar novas ações no mercado. A esse processo dá-se o nome de follow-on

Todas essas transações acontecem de forma online e segura, na plataforma da sua corretora. Portanto é importante escolher uma corretora de valores confiável e segura para investir na bolsa de valores e em outras ações.  

A XP tem mais de 20 anos de experiência no mercado para ajudar você a investir melhor. 

Valores de investimento na bolsa de valores 

Para aplicar na bolsa de valores você deve investir uma determinada quantia, condizente ao valor da ação, assim como há uma taxa para esse investimento, você sabia? Entenda mais sobre esses pontos: 

Quanto custa uma ação na bolsa de valores? 

O preço das ações varia bastante, ou seja, uma única ação não possui custo fixo, e isso irá depender da volatilidade da SERP e do desenvolvimento da empresa no mercado.  

Além disso, há uma diversidade de ações na bolsa de valores, na qual cada uma possui seu valor. Os valores das ações podem variar de centavos até centenas de reais.  

Lembre-se que as ações na bolsa de valores são negociadas em lotes, que possuem 100 ações. Então, ao investir na bolsa em uma ação de R$10,00, será necessário R$1.000,00 para a compra. Faça sempre os cálculos antes de adquirir. Outra alternativa é investir no mercado fracionário, que permite comprar quantidades menores de ações, mas tem menor liquidez.  

Taxa de corretagem para a bolsa de valores 

A taxa de corretagem pode impactar diretamente seu investimento na bolsa de valores, por isso, é importante calcular se o aporte realizado será interessante considerando as taxas. 

As taxas estão ali para auxiliar a operação do seu investimento, intermediando o envio de ordens, compra e venda de ativos, por exemplo. Mas elas nem sempre são cobradas, geralmente apenas em negociações de ativos de renda variável, desta forma, na bolsa de valores. 

Confira os custos operacionais da XP e veja quais são as opções que possuem taxa zerada

Horários para negociar na bolsa de valores 

Ainda sobre como funciona a bolsa de valores,  há duas dúvidas que aparecem com frequência sobre o tema, são elas? 

  • Qual o horário de funcionamento da bolsa de valores? 
  • Que horas fecha a bolsa de valores americana? 

Qual o horário de funcionamento da bolsa de valores? 

Não é possível negociar papéis na Bolsa a qualquer horário. Existe um intervalo correto para comprar e vender ações e é importante conhecê-lo para não perder bons negócios. 

O pregão da Bolsa começa com um leilão de pré-abertura entre 9h45-10h. Nesse momento, os investidores devem colocar suas ofertas pretendidas de compra e venda. Porém, os negócios só são efetivados quando o mercado abre

A abertura do pregão acontece 10h e as negociações podem ser feitas até 16h55. Nos últimos cinco minutos, entre 16h55 e 17h acontece o “call de fechamento”, que é um leilão onde é determinado o preço de fechamento das ações no dia. 

O after-market começa 17h30 e as negociações recomeçam. Nesse período os investidores podem acessar o mercado de renda variável com mais facilidade, porém tem algumas restrições. Por exemplo, o investidor não pode negociar opções, apenas ações à vista. 

Resumindo, os horários de funcionamento da bolsa de valores, são: 

09h45 às 10h Pré-abertura 
10h às 16h55 Negociação 
16h55 às 17h Call de fechamento 
17h30 às 18h After-market 

Que horas fecha a bolsa de valores americana? 

A bolsa de valores americana encerra as operações às 16h. Quanto à sua abertura, às 09h30. No entanto, ao passar para o horário de Brasília, o brasileiro que deseja investir na bolsa deve iniciar as operações às 07:30 e finalizar às 14h, a depender se os EUA estão ou não no horário de verão. 


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A importância da Bolsa de Valores 

 Foto de homem com telefone na mão na frente de de dois computadores com abas abertas na bolsa de valores, ele está usando roupa formal.
A bolsa de valores é um ambiente que oferece rentabilidade e oportunidade de diversificação.

Ao entender o que é bolsa de valores, você, provavelmente, já percebeu um pouco da importância desse ambiente para o bom funcionamento do mercado financeiro. Ele garante que as empresas consigam vender suas ações em um lugar seguro e controlado – e isso é essencial para o desenvolvimento da economia

Abrindo o capital na Bolsa, as organizações dispõem de mais recursos para investir em seus negócios e ampliar seu crescimento. Isso pode vir atrelado a novas sedes (movimentação do setor imobiliário ou da construção civil), novos postos de trabalho e novas soluções de produtos e serviços. 

Para o investidor é uma garantia de que seu dinheiro estará alocado em um ambiente seguro, protegido por normas e regras, como as da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que tem a finalidade justamente de fiscalizar o mercado de valores mobiliários, garantindo o seu bom funcionamento e impondo sanções e punições a quem descumprir essas normas.  

Conheça as regras da CVM para proteção da bolsa de valores

Por que as empresas abrem capital na Bolsa de valores? 

Quando uma empresa abre o capital na bolsa de valores, ela permite que pessoas físicas se tornem sócios dela. Ou seja, ela assume um compromisso com seus investidores. Toda empresa que tem ações listadas na Bolsa deve divulgar informações sobre o desempenho da companhia. 

Mas, então, por que uma empresa abre seu capital na bolsa de valores? Existem alguns motivos: 

Captação de recursos 

Muitas empresas abrem o capital para captar recursos. Seja para inaugurar novas sedes, lançar um novo produto, apostar em um novo setor. Para expandir os negócios, é necessário ter dinheiro. Para evitar recorrer a empréstimos, que podem cobrar juros altíssimos, abrir o capital pode ser uma alternativa. 

Assim, ela consegue aumentar seu capital social e realizar os planos. E, ao contrário de um empréstimo onde ela teria que “devolver” o dinheiro de volta à instituição financeira com juros, nesse caso ela remunera seus investidores com dividendos, de acordo com seu lucro, ou até mesmo com a sua própria valorização no mercado. 

Visibilidade 

Quando uma empresa realiza seu IPO na bolsa de valores, geralmente é gerada uma curiosidade em torno disso. Notícias, principalmente de veículos focados no setor econômico, passam a falar mais sobre a companhia e ela começa a ganhar projeção e reconhecimento perante o público

Isso pode ser bastante positivo, tanto em comunicação quanto para o próprio crescimento da empresa. 

Quais são os ativos negociados na Bolsa de valores?

Foto de mulher mexendo no notebook. Ela está analisando a bolsa de valores, definindo e digitando a ordem de stop loss.
A bolsa de valores deve ser utilizada após estudo, assim como, deve conter ferramentas e indicadores que auxiliem o processo de escolha. 

As ações são os títulos mais conhecidos que são negociados na Bolsa de valores. Mas existem também outros ativos para investir na bolsa. Conheça alguns: 

Ações 

Quando falamos em renda variável, a maioria das pessoas logo pensa em ações, pois são os ativos mais conhecidos negociados na Bolsa de valores. Ao investir em ações, você adquirirá uma pequena parte da empresa

Na bolsa de valores há duas categorias bem conhecidas quando o assunto são ações, são elas: 

  • Ações preferenciais: ofertadas sob a sigla PN (ticker + PN). Essa categoria detémprioridade na distribuição de dividendos, sendo uma vantagem para investidores que pretendem viver de renda de investimentos. 
  •  Ações ordinárias: ofertadas sob a sigla ON (ticker + ON). Essas ações conferem o poder de voto em assembleias das empresas e  tag along. 

Importante lembrar que é necessário pesquisar sobre a empresa antes de investir. Informe-se sobre o desempenho nos anos anteriores, governança e outros dados importantes. Realize algumas análises de receita bruta e líquida e análise técnica, utilizando também indicadores como o EBITDA

Saiba mais sobre esse ativo da bolsa de valores: 

Opções 

As opções garantem ao investidor o direito de comprar ou vender uma ação por um preço fixo em uma data futura. Pode-se fazer uma analogia a um seguro de carro: mesmo que o carro passe por algum acidente, o seguro garante alguma compensação ao proprietário do veículo. 

As opções estão dentro da estrutura de derivativos da bolsa de valores, que são divididos em: 

  • Derivativos listados; 
  • Derivativos de balcão. 

Saiba mais sobre esse ativo da bolsa de valores: 

Fundos de índices (ETF) 

Os Exchange Traded Funds, ou ETFs, são fundos com cotas referenciadas listadas em bolsa. Normalmente, eles são passivos, ou seja, replicam a carteira de algum índice de referência, que pode ser tanto de renda variável quanto de renda fixa

Por exemplo, existem ETFs referenciados no Ibovespa. Eles replicam a carteira teórica do índice com as principais ações do mercado brasileiro. 

Saiba mais sobre esse ativo da bolsa de valores: 

Fundos Imobiliários 

Também existem os fundos de investimento de gestão ativa. A maioria deles não é negociada em bolsa de valores, mas pode permitir que você invista indiretamente nestes ativos. A exceção são os fundos imobiliários, cujas cotas são encontradas na Bolsa. 

A vantagem desse tipo de investimento é que os ativos que compõem o fundo são escolhidos por uma equipe de gestão. formada por profissionais do mercado financeiro. Ou seja, se você não quer precisar escolher ativo por ativo, pode ser uma ótima opção para você. 

Saiba mais sobre esse ativo da bolsa de valores: 

O que é IBOV e qual sua relação com a bolsa de valores? 

O Índice Bovespa, conhecido também como Ibovespa ou IBOV, é o índice mais importante da Bolsa de Valores brasileira. Ele pode ser considerado um termômetro do mercado, pois é formado pelas ações mais negociadas na bolsa.  

Os critérios de Seleção, segundo a B3, são: “estar entre os ativos que representem 85% em ordem decrescente de Índice de Negociabilidade (IN) (buffer 90%); 95% de presença em pregão; 0,1% do volume financeiro no mercado a vista (lote-padrão); e não ser penny stock”.  

“O Índice Bovespa é composto pelas ações que mais movimentam capital na B3” 

Portanto, ele representa uma boa parte das negociações que acontecem na Bolsa. Nesse caso, se o Índice Bovespa cai, a Bolsa como um todo está caindo. 

Além de o que é bolsa de valores, conheça também alguns nomes importante do segmento: 

Gostou de saber o que é bolsa de valores e como esse ambiente funciona? Entenda agora quais são os códigos das ações e o que elas significam: 

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