O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020
A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.
O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.
Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.
Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.
Carteira Cautelosa
Abril foi um mês positivo para as bolsas em geral, considerando não apenas o índice global (MSCI All countries subiu 4,8%), mas o índice americano (S&P 500 + 5,2%) e o brasileiro que teve alta em torno de 2% quase zerando suas pernas no ano. Esse movimento como um todo ainda é resultado do progresso das vacinas e da expectativa de reabertura das economias. Isoladamente, no caso dos Estados Unidos, mais da metade das companhias do S&P 500 já divulgaram seus balanços até agora novamente com surpresas positivas. Dentre elas Alphabet, Microsoft, Facebook, Apple e Amazon com receitas e lucros acima do consenso.
| Cauteloso | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home
No caso do Brasil, continuamos no processo de recuperação no preço dos ativos locais. Além da alta do Ibovespa, o alívio nos preços locais também pode ser notado na valorização do real, devido às menores incertezas políticas após a aprovação do Orçamento no Brasil.
Com uma inflação implícita mais alta, recompusemos a posição de ativos prefixados.
Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.
Performance em abril
Em abril a performance da carteira conservadora foi 0,47 %, frente ao CDI de 0,21 %.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
|---|---|---|---|---|
| Pós Fixado | 83.50% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | 0.39% | 1.53% | 5.30% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | 0.32% | 1.89% | 8.14% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | 0.41% | 1.86% | 5.48% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | 0.48% | 1.19% | 5.32% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | 0.40% | 1.56% | 5.58% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | 0.18% | 0.65% | 1.85% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% | 0.21% | – | – |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | 0.52% | – | – | DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% | 1.43% | – | – |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | 0.55% | -0.51% | 8.06% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% | 0.98% | 1.19% | 8.06% |
| Resultado | 100.00% | 0.47% |
N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).
Performance desde o Início
Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 17,92%, frente ao CDI de 15,43%.
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Carteira | CDI | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| JAN | 0,60% | 0,49% | 0,15% | Retorno YTD | 5,34% | 4,63% | ||
| FEV | 0,57% | 0,30% | 0,05% | Retorno Ac | 17,92% | 15,43% | ||
| MAR | 0,60% | 0,54% | -1,26% | 0,31% | %CDI | 116,18% | ||
| ABR | 0,60% | 0,60% | -0,96% | 0,47% | Volatilidade | 1,45% | ||
| MAI | 0,57% | 0,65% | 0,28% | |||||
| JUN | 0,76% | 0,48% | 0,54% | Ret Últ. 12M | 5,80% | 2,11% | ||
| JUL | 0,64% | 0,60% | 0,88% | %CDI 12M | 274,64% | |||
| AGO | 0,63% | 0,58% | 0,51% | Vol 12M | 1,04% | |||
| SET | 0,58% | 0,38% | 0,36% | |||||
| OUT | 0,65% | 0,53% | 0,35% | |||||
| NOV | 0,50% | 0,17% | 0,63% | |||||
| DEZ | 0,52% | 0,58% | 1,12% | |||||
| ANO | 6% | 6% | 3% | 1% | ||||
| %CDI | 117% | 109% | 120% | 142% |
Rentabilidade passada não é garantia de futuro.
Carteira Cautelosa – Público Geral
| Cauteloso Público Geral | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 6.00% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | Trend High Yield FIM | 1.50% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
Carteira Cautelosa Prev 20
| Cauteloso Prev 20 | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.49% | |
| Selection FIC RF CP LP | 20.00% | Não |
| XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Não |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% | Não |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 10.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral
| Cauteloso Prev 20 – Público Geral | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.49% | |
| Selection FIC RF CP LP | 20.00% | Não |
| XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Não |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% | Não |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 10.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
Carteiras Conservadoras Anteriores
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Abril de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Março de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Fevereiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Janeiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Dezembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Novembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Outubro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Setembro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Agosto de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Julho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Junho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Maio de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Abril de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Março de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Fevereiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Janeiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Dezembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Novembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Outubro de 2019
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