Carteira Cautelosa (Moderado) – Janeiro 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.0

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira cautelosa apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Durante o mês de dezembro os mercados continuaram a se recuperar em todo o mundo. Apesar do momento extremamente delicado que os Estados Unidos passa em relação ao coronavírus, os mercados mantiveram seu otimismo sustentados por melhoras marginais dos números na Europa e pelo início da campanha de vacinação em vários países desenvolvidos, além de algumas economias em desenvolvimento como o México.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00%
Inflação 10.00%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 5.00%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 5.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Além disso, no final do mês o presidente dos Estados Unidos anunciou um pacote de estímulos fiscais surpreendendo positivamente o mercado, em especial após uma ávida discussão sobre a aprovação ou não de tal pacote.

No Brasil as notícias sobre vacina foram marginalmente negativas, com alguns atrasos em divulgação de testes e pedidos de registro. Ainda assim, com o fluxo positivo de recursos estrangeiros e um equacionamento da dívida federal de curto prazo, a curva de juros apresentou uma forte diminuição de taxas futuras, resultando não só em um retorno muito positivo para os ativos indexados à inflação e prefixados, mas também apoiando a alta do Ibovespa e ajudando a pavimentar um caminho frutífero para a economia real do país nos próximos anos.

Após alta de mais de 7% no mês da parcela de títulos públicos atrelados à inflação (NTNB principal / Tesouro IPCA+ com vencimento em 2035) das carteiras, em linha com o portfólio alvo do time XP Allocation, decidimos reduzir o percentual nessa classe de 15% para 10%. Não apenas reduzimos o percentual alocado, mas também o prazo médio (duration) dos ativos selecionados.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em dezembro

Em dezembro a performance da carteira cautelosa foi 1,12 %, frente ao CDI de 0,16 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.48% 1.14% 1.14%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.33% 0.74% 0.74%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.24% 1.89% 1.89%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.42% 2.51% 2.51%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00% 0.18% 2.39% 2.39%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.47% 2.77% 2.77%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00% 0.16%
Inflação 10.00%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 5.00% 7.50%
DEB Taesa IPCA+4,27% mai/44 5.00% 8.61%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 0.81% 4.01% 4.01%
Resultado 100.00% 1.12%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 16,77%, frente ao CDI de 14,63%.

2018 2019 2020 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% Retorno YTD 5,62% 4,94%
FEV 0,57% 0,30% Retorno Ac 16,77% 14,63%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% %CDI 114,62%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% Volatilidade 1,50%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 3,26% 2,72%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 119,55%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 2,40%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3%
%CDI 117% 109% 120%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 90.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 9.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 6.00%
CDB C6 137% CDI 3 anos 6.00%
Tesouro Selic 2025 9.00%
Inflação 10.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 10.00%
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