Carteira Cautelosa (Moderado) – Maio 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Abril foi um mês positivo para as bolsas em geral, considerando não apenas o índice global (MSCI All countries subiu 4,8%), mas o índice americano (S&P 500 + 5,2%) e o brasileiro que teve alta em torno de 2% quase zerando suas pernas no ano. Esse movimento como um todo ainda é resultado do progresso das vacinas e da expectativa de reabertura das economias. Isoladamente, no caso dos Estados Unidos, mais da metade das companhias do S&P 500 já divulgaram seus balanços até agora novamente com surpresas positivas. Dentre elas Alphabet, Microsoft, Facebook, Apple e Amazon com receitas e lucros acima do consenso.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 19.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

No caso do Brasil, continuamos no processo de recuperação no preço dos ativos locais. Além da alta do Ibovespa, o alívio nos preços locais também pode ser notado na valorização do real, devido às menores incertezas políticas após a aprovação do Orçamento no Brasil.

Com uma inflação implícita mais alta, recompusemos a posição de ativos prefixados.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em abril

Em abril a performance da carteira conservadora foi 0,47 %, frente ao CDI de 0,21 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 83.50%
Selection FIC RF CP LP 20.00% 0.39% 1.53% 5.30%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50% 0.32% 1.89% 8.14%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% 0.41% 1.86% 5.48%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.48% 1.19% 5.32%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% 0.40% 1.56% 5.58%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% 0.18% 0.65% 1.85%
Tesouro Selic 2024 5.00% 0.21%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50% 0.52%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.50% 1.43%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% 0.55% -0.51% 8.06%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00% 0.98% 1.19% 8.06%
Resultado 100.00% 0.47%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 17,92%, frente ao CDI de 15,43%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,34% 4,63%
FEV 0,57% 0,30% 0,05% Retorno Ac 17,92% 15,43%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% 0,31% %CDI 116,18%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% 0,47% Volatilidade 1,45%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 5,80% 2,11%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 274,64%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 1,04%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 1%
%CDI 117% 109% 120% 142%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 19.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
XP Top FI RF CP LP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

Carteira Cautelosa Prev 20

Cauteloso Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 82.49%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FI RF CP LP 15.00% Não
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Tesouro Selic 2024 5.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00% Não
Inflação 5.00%
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50% Não
Tesouro IPCA+ 2026 2.50% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 5.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim

Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral

Cauteloso Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 82.49%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FI RF CP LP 15.00% Não
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Tesouro Selic 2024 5.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00% Não
Inflação 5.00%
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50% Não
Tesouro IPCA+ 2026 2.50% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 5.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim
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