O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020
A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.
O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.
Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.
Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.
Carteira Cautelosa
No final de março nos deparamos com um cenário bastante desafiador. Após a alta das bolsas brasileira e americana, o mercado brasileiro ainda se encontra em preços atrativos, no entanto sua perspectiva futura se deteriorou bastante. Já no cenário global, os mercados começam a dar sinais de estarem caros, muito embora ainda hajam desafios atrelados ao vírus pela frente.
Cauteloso | Alocação |
---|---|
Pós Fixado | 83.50% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
Inflação | 5.00% | DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home
No mercado brasileiro, a maior parte das classes de risco vêm apresentando performances abaixo do desejável no ano de 2021, de forma sincronizada. Poucas vezes observamos este tipo de relação entre as classes.
Com os recentes acontecimentos na política brasileira, fica difícil acreditar num cenário onde as reformas são aprovadas quase em sua integralidade e passa a ser mais crível um cenário onde a taxa de juros do país volta para patamares relativamente elevados. Seguimos observando atentamente o câmbio do país e a elevação da inflação implícita da curva.
As taxas de juros reais e nominais do Brasil seguem seu movimento de alta, assim como a inflação implícita, e o prêmio de crédito se mantém próximo da estabilidade. No mercado global, os prêmios de crédito se encontram em patamares não tão atrativos, em níveis pré-pandemicos.
Não fizemos alterações relevantes na carteira.
Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.
Performance em março
Em março a performance da carteira conservadora foi 0,31 %, frente ao CDI de 0,20 %.
Cauteloso Público Geral | Alocação |
---|---|
Pós Fixado | 83.50% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | XP Top FI RF CP LP | 17.50% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 6.00% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
Inflação | 5.00% | DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% |
Renda Fixa Global | 1.50% | Trend High Yield FIM | 1.50% |
Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).
Performance desde o Início
Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 17,37%, frente ao CDI de 15,19%.
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Carteira | CDI | |||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
JAN | 0,60% | 0,49% | 0,15% | Retorno YTD | 5,33% | 4,69% | ||
FEV | 0,57% | 0,30% | 0,05% | Retorno Ac | 17,37% | 15,19% | ||
MAR | 0,60% | 0,54% | -1,26% | 0,31% | %CDI | 114,36% | ||
ABR | 0,60% | 0,60% | -0,96% | Volatilidade | 1,47% | |||
MAI | 0,57% | 0,65% | 0,28% | |||||
JUN | 0,76% | 0,48% | 0,54% | Ret Últ. 12M | 4,29% | 2,19% | ||
JUL | 0,64% | 0,60% | 0,88% | %CDI 12M | 195,80% | |||
AGO | 0,63% | 0,58% | 0,51% | Vol 12M | 1,77% | |||
SET | 0,58% | 0,38% | 0,36% | |||||
OUT | 0,65% | 0,53% | 0,35% | |||||
NOV | 0,50% | 0,17% | 0,63% | |||||
DEZ | 0,52% | 0,58% | 1,12% | |||||
ANO | 6% | 6% | 3% | 1% | ||||
%CDI | 117% | 109% | 120% | 105% |
Rentabilidade passada não é garantia de futuro.
Carteira Cautelosa – Público Geral
Cauteloso Público Geral | Alocação |
---|---|
Pós Fixado | 100.00% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | ARX Denali FIC RF CP | 15.00% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Tesouro Selic 2024 | 15.00% |
Carteira Cautelosa Prev 20
Cauteloso Prev 20 | Alocação |
---|---|
Pós Fixado | 83.50% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% |
Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 7.50% | Kinea Prev Atlas XP Seg FICFIM | 2.50% |
Carteira Cautelosa Prev 20 – Público Geral
Cauteloso Público Geral Prev 20 | Alocação |
---|---|
Pós Fixado | 83.50% | Selection FIC RF CP LP | 20.00% | JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 17.50% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 | 2.50% |
Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 7.50% | PACIFICO MACRO PREVIDÊNCIA ADVISORY XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO | 2.50% |
Carteiras Conservadoras Anteriores
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Março de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Fevereiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Janeiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Dezembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Novembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Outubro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Setembro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Agosto de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Julho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Junho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Maio de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Abril de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Março de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Fevereiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Janeiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Dezembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Novembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Outubro de 2019
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