O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020
A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.
O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.
Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.
Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.
Carteira Cautelosa
O mês de julho teve impactos mistos no mercado brasileiro. Ora o Ibovespa se encontrava em território positivo refletindo bons avanços no ritmo de vacinação e ora em território negativo, refletindo instabilidades políticas, em especial relacionadas aos gastos do governo.
| Cauteloso | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 77.00% | Selection FIC RF CP LP | 17.00% | Ibiuna Credit FIC FIM CP | 16.00% | SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP | 16.00% | XP Corporate Top FIRF CP LP | 14.50% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB Banco Original 10.8% 4Y | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
| Multimercado | 15.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% | eTrend RPM FIC FIM | 5.00% |
| Renda Variável Global | 0.50% | Trend ESG Global FIM | 0.50% |
*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home
No campo da renda fixa, tanto no Brasil como no mundo, os prêmios de crédito continuaram se contraindo, reafirmando a confiança do mercado na recuperação econômica do pós-pandemia. Ainda que esta recuperação se encontre em diferentes estágios dentro e fora do país, esta contração foi observada para os títulos emitidos em CDI, em IPCA e em dólares, trazendo bons retornos para estas classes. Seguimos com visão positiva para os ativos de credito.
O início da nova política de classificação de risco da XP, possibilitou que os clientes mais conservadores pudessem ter uma parcela de sua carteira em ativos com maior risco. Uma vez que vemos bons retornos para bolsa global em dólar, adicionamos um percentual pequeno a carteira.
Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.
Performance em julho
Em julho a performance da carteira conservadora foi 0,47 %, frente ao CDI de 0,36 %.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
|---|---|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | 0.54% | 3.08% | 4.84% | Ibiuna Credit FIC FIM CP | 17.50% | 0.75% | 4.48% | 6.94% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | 0.64% | 3.85% | 7.13% | XP Top FIRF CP LP | 15.00% | 0.60% | 2.77% | 4.94% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | 0.60% | 3.19% | 5.37% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | 0.39% | 1.63% | 2.24% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% | 0.36% | – | – |
| Prefixado | 1.00% | CDB Banco Original 10.35% 4Y | 1.00% | 0.86% | – | – |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% | -0.57% | – | – |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | 0.58% | 1.07% | 3.96% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% | -0.14% | 2.30% | 5.39% |
| Resultado | 100.00% | 0.47% |
N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).
Performance desde o Início
Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 19,83%, frente ao CDI de 16,51%.
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Carteira | CDI | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| JAN | 0,60% | 0,49% | 0,15% | Retorno YTD | 5,44% | 4,57% | ||
| FEV | 0,57% | 0,30% | 0,05% | Retorno Ac | 19,83% | 16,51% | ||
| MAR | 0,60% | 0,54% | -1,26% | 0,31% | %CDI | 120,11% | ||
| ABR | 0,60% | 0,60% | -0,96% | 0,47% | Volatilidade | 1,40% | ||
| MAI | 0,57% | 0,65% | 0,28% | 0,55% | ||||
| JUN | 0,76% | 0,48% | 0,54% | 0,58% | Ret Últ. 12M | 5,69% | 2,43% | |
| JUL | 0,64% | 0,60% | 0,88% | 0,47% | %CDI 12M | 234,00% | ||
| AGO | 0,63% | 0,58% | 0,51% | Vol 12M | 0,94% | |||
| SET | 0,58% | 0,38% | 0,36% | |||||
| OUT | 0,65% | 0,53% | 0,35% | |||||
| NOV | 0,50% | 0,17% | 0,63% | |||||
| DEZ | 0,52% | 0,58% | 1,12% | |||||
| ANO | 6% | 6% | 3% | 3% | ||||
| %CDI | 117% | 109% | 120% | 160% |
Rentabilidade passada não é garantia de futuro.
Carteira Cautelosa – Público Geral
| Cauteloso Público Geral | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 77.00% | Selection FIC RF CP LP | 17.00% | Ibiuna Credit FIC FIM CP | 16.50% | SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP | 16.50% | XP Corporate Top FIRF CP LP | 16.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 6.00% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB Banco Original 10.8% 4Y | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | Trend High Yield FIM | 1.50% |
| Multimercado | 15.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% | eTrend RPM FIC FIM | 5.00% |
| Renda Variável Global | 0.50% | Trend ESG Global FIM | 0.50% |
Carteira Cautelosa Prev 20
| Cauteloso Prev 20 | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 77.00% | |
| Selection FIC RF CP LP | 17.00% | Não |
| XP Corporate Top FIRF CP LP | 14.00% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 16.00% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB Banco Original 10.8% 4Y | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 15.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| eTrend RPM FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
| Renda Variável Global | 0.50% | |
| Trend ESG Global FIM | 0.50% | Não |
Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral
| Cauteloso Prev 20 – Público Geral | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 77.00% | |
| Selection FIC RF CP LP | 17.00% | Não |
| XP Corporate Top FIRF CP LP | 14.00% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 16.00% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB Banco Original 10.8% 4Y | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 15.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| eTrend RPM FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
| Renda Variável Global | 0.50% | |
| Trend ESG Global FIM | 0.50% | Não |
Carteiras Conservadoras Anteriores
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Julho de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Junho de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Maio de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Abril de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Março de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Fevereiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Janeiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Dezembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Novembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Outubro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Setembro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Agosto de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Julho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Junho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Maio de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Abril de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Março de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Fevereiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Janeiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Dezembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Novembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Outubro de 2019
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