Carteira Cautelosa (Moderado) – Setembro 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Entramos no mês de agosto diferente do que estamos saindo.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 79.00%
Selection FIC RF CP LP 17.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 16.00%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 16.00%
XP Top FIRF CP LP 14.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50%
Tesouro Selic 2024 7.00%
Prefixado 1.00%
CDB C6 11,60% 3Y 1.00%
Inflação 6.00%
Tesouro IPCA+ 2030 6.00%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50%
Multimercado 12.00%
Selection Multimercado FIC FIM 7.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Renda Variável Global 0.50%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 0.50%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

No cenário internacional, a disseminação da variante Delta da Covid-19 nos Estados Unidos, Europa e países Asiáticos seguiu deixando o mercado em compasso de atenção, mas aparentemente as preocupações com os impactos tanto sob a ótica sanitária (aumento expressivo nos números de mortos) quanto econômica (novos lockdowns ou restrições nas atividades e serviços) foram perdendo força ao longo do mês. Assim como perdeu força o grau de preocupação dos agentes econômicos com o provável início já em setembro da redução de recompra de ativos do mercado pelo banco central americano (FED), o famoso tapering.

Podemos perceber então que os mercados internacionais começaram agosto mais “tensos”, porém terminaram o mês sendo uma fonte menor de preocupações. Como destaque, o S&P 500, índice americano do mercado de ações com as 500 maiores empresas do mundo, renovou suas máximas históricas algumas vezes ao longo do mês, fechando em +2,9%.

Já no Brasil, o estresse fiscal só fez aumentar ao longo do mês. As principais causas dessas preocupações foram: o impacto dos precatórios e dos possíveis aumentos no Bolsa Família no limite de gastos do Governo Federal (“teto de gastos”) para 2022. As discussões sobre reforma tributária seguem perdendo força e relevância, o que nessa altura do campeonato tem sido bem recebido pelo mercado, pois aparentemente as últimas propostas poderiam impactar de forma negativa não só a questão fiscal, mas também o crescimento econômico.

Logo no início de agosto o banco central do Brasil (Bacen) seguiu a trajetória de alta da meta da taxa Selic, elevando os juros básicos para 5,25%, seja pelo risco fiscal, seja pela inflação permanentemente alta. Já na reta final do mês um novo tema de atenção e preocupação foi tomando as manchetes dos jornais e merece especial atenção nos próximos meses: a possível crise hídrica no Brasil e os impactos que ela pode trazer à economia.

Como podemos perceber, no mercado local a “temperatura” que já era alta, foi subindo ao longo do mês de agosto. Com bastante volatilidade ao longo de agosto, o Ibovespa fechou com variação de -2,5% e o câmbio acabou fechando com leve queda de 0,69%.

Reduzimos levementa a exposição em Multimercados e aumentamos a exposição em ativos indexados à inflação e em Renda Fixa pós-fixada.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em agosto

Em agosto a performance da carteira conservadora foi 0,55 %, frente ao CDI de 0,43 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 77.00%
Selection FIC RF CP LP 17.00% 0.63% 3.71% 4.93%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 16.00% 0.68% 4.83% 6.40%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 16.00% 0.82% 5.30% 7.65%
XP Top FIRF CP LP 14.50% 0.70% 3.49% 4.99%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% 0.72% 3.91% 5.51%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% 0.42% 2.05% 2.52%
Tesouro Selic 2024 5.00% 0.41%
Prefixado 1.00%
CDB Banco Original 10.8% 4Y 1.00% 0.90%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2030 5.00% -0.87%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% 0.48% 1.50% 4.08%
Multimercado 15.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00% 0.52% 2.80% 5.11%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Renda Variável Global 0.50%
Trend ESG Global FIM 0.50% 2.55% 14.49% 25.15%
Resultado 100.00% 0.55%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 20,48%, frente ao CDI de 17,01%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,47% 4,59%
FEV 0,57% 0,30% 0,05% Retorno Ac 20,48% 17,01%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% 0,31% %CDI 120,42%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% 0,47% Volatilidade 1,38%
MAI 0,57% 0,65% 0,28% 0,55%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% 0,58% Ret Últ. 12M 5,73% 2,71%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% 0,47% %CDI 12M 211,65%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% 0,55% Vol 12M 0,94%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 3%
%CDI 117% 109% 120% 153%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 79.00%
Selection FIC RF CP LP 17.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 16.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 16.50%
XP Top FIRF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
Tesouro Selic 2024 7.00%
Prefixado 1.00%
CDB C6 11,60% 3Y 1.00%
Inflação 6.00%
Tesouro IPCA+ 2030 6.00%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 12.00%
Selection Multimercado FIC FIM 7.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Renda Variável Global 0.50%
Trend ESG Global Dólar FIM 0.50%

Carteira Cautelosa Prev 20

Cauteloso Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 79.00%
Selection FIC RF CP LP 17.00% Não
XP Top FIRF CP LP 14.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 16.00% Não
Tesouro Selic 2024 7.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB C6 11,60% 3Y 1.00% Não
Inflação 6.00%
Tesouro IPCA+ 2030 6.00% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 12.00%
Selection Multimercado FIC FIM 4.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 3.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim
Renda Variável Global 0.50%
Trend ESG Global Dólar FIM 0.50% Não

Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral

Cauteloso Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 79.00%
Selection FIC RF CP LP 17.00% Não
XP Top FIRF CP LP 14.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 16.00% Não
Tesouro Selic 2024 7.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB C6 11,60% 3Y 1.00% Não
Inflação 6.00%
Tesouro IPCA+ 2030 6.00% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 12.00%
Selection Multimercado FIC FIM 4.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 3.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim
Renda Variável Global 0.50%
Trend ESG Global Dólar FIM 0.50% Não
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