O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020
A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.
O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.
Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.
Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.
Carteira Cautelosa
Encerramos maio com mais um recorde do Ibovespa ultrapassando os 125 mil pontos, após alta de mais de 6% no mês. O terceiro mês consecutivo de retornos positivos veio em meio a: (i) cenário externo mais favorável devido ao otimismo dos mercados globais com a recuperação econômica que permanece em curso, superando preocupações com a inflação; (ii) retomada da economia nacional, dado pela saída da fase mais aguda da segunda onda de covid e princípios de reabertura, melhora do quadro fiscal com o resultado primário do governo registrando superávit de R$ 16,5 bilhões em abril, levando o déficit acumulado em 12 meses a 7,9% do PIB (de 9,5% em março);e (iii) avanços nas discussões das reformas administrativas e tributárias.
| Cauteloso | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | Ibiuna Credit FIC FIM CP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB C6 8,32% 3 ANOS | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 5.00% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home
O índice das bolsas globais – MSCI ACWI – subiu mais de 1% no mês e o S&P 500 fechou com leve alta. O início do mês foi marcado por uma preocupação significativa em relação à inflação americana e projetos trilionários de Joe Biden. Os estímulos e dados de inflação serão o norte que determinarão a velocidade em que o banco central americano diminuirá os estímulos econômicos. Mês positivo também para as bolsas europeias em linha expectativas de forte recuperação na região da Zona do Euro ainda no segundo trimestre.
Contínuamos com nosso gradual aumento da parcela de risco em ativos prefixados, especialmente à luz da melhora do quadro brasileiro.
Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.
Performance em maio
Em maio a performance da carteira conservadora foi 0,55 %, frente ao CDI de 0,27 %.
| Cauteloso | Alocação | Mês | Ano | 12 Meses |
|---|---|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | 0.43% | 1.96% | 5.27% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | 0.55% | 2.48% | 8.33% | Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | 0.44% | 2.31% | 5.29% | XP Top FI RF CP LP | 15.00% | 0.37% | 1.56% | 5.49% | Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | 0.46% | 2.04% | 5.55% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | 0.27% | 0.93% | 1.90% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% | 0.27% | – | – |
| Prefixado | 1.00% | CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% | 0.82% | – | – |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2024 | 2.50% | 0.81% | – | – | EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% | 3.44% | – | – |
| Renda Fixa Global | 1.50% | MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | 0.54% | 0.04% | 6.59% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% | 0.67% | 1.86% | 7.69% |
| Resultado | 100.00% | 0.55% |
N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).
Performance desde o Início
Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 18,57%, frente ao CDI de 15,74%.
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Carteira | CDI | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| JAN | 0,60% | 0,49% | 0,15% | Retorno YTD | 5,38% | 4,60% | ||
| FEV | 0,57% | 0,30% | 0,05% | Retorno Ac | 18,57% | 15,74% | ||
| MAR | 0,60% | 0,54% | -1,26% | 0,31% | %CDI | 117,98% | ||
| ABR | 0,60% | 0,60% | -0,96% | 0,47% | Volatilidade | 1,43% | ||
| MAI | 0,57% | 0,65% | 0,28% | 0,55% | ||||
| JUN | 0,76% | 0,48% | 0,54% | Ret Últ. 12M | 6,08% | 2,15% | ||
| JUL | 0,64% | 0,60% | 0,88% | %CDI 12M | 283,23% | |||
| AGO | 0,63% | 0,58% | 0,51% | Vol 12M | 1,02% | |||
| SET | 0,58% | 0,38% | 0,36% | |||||
| OUT | 0,65% | 0,53% | 0,35% | |||||
| NOV | 0,50% | 0,17% | 0,63% | |||||
| DEZ | 0,52% | 0,58% | 1,12% | |||||
| ANO | 6% | 6% | 3% | 2% | ||||
| %CDI | 117% | 109% | 120% | 159% |
Rentabilidade passada não é garantia de futuro.
Carteira Cautelosa – Público Geral
| Cauteloso Público Geral | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | Selection FIC RF CP LP | 19.00% | JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP | 17.50% | XP Top FI RF CP LP | 17.50% | Ibiuna Credit FIC FIM CP | 17.50% | Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 6.00% | Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% | CDB C6 8,32% 3 ANOS | 1.00% |
| Inflação | 5.00% | Tesouro IPCA+ 2026 | 5.00% |
| Renda Fixa Global | 1.50% | Trend High Yield FIM | 1.50% |
| Multimercado | 10.00% | Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
Carteira Cautelosa Prev 20
| Cauteloso Prev 20 | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.50% | |
| Selection FIC RF CP LP | 20.00% | Não |
| XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 17.50% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB C6 8,32% 3 ANOS | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 5.00% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 10.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral
| Cauteloso Prev 20 – Público Geral | Alocação | Prev |
|---|---|---|
| Pós Fixado | 82.49% | |
| Selection FIC RF CP LP | 20.00% | Não |
| XP Top FI RF CP LP | 15.00% | Não |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 6.00% | Não |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% | Não |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 2.50% | Não |
| CDB Rendimento 115% CDI 1 ano | 1.50% | Não |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% | Não |
| ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP | 7.50% | Sim |
| JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP | 7.50% | Sim |
| Prefixado | 1.00% | |
| CDB Pine 10,30%Abr/2028 | 1.00% | Não |
| Inflação | 5.00% | |
| Tesouro IPCA+ 2026 | 2.50% | Não |
| EDP IPCA+4,25 Jul/2039 | 2.50% | Não |
| Renda Fixa Global | 1.50% | |
| MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado | 1.50% | Não |
| Multimercado | 10.00% | |
| Selection Multimercado FIC FIM | 5.00% | Não |
| Selection Multimercado XP Seg FIC FIM | 5.00% | Sim |
Carteiras Conservadoras Anteriores
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Maio de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Abril de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Março de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Moderado) – Fevereiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Janeiro de 2021
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Dezembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Novembro de 2020
- Carteira Recomendada Cautelosa (Conservador) – Outubro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Setembro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Agosto de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Julho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Junho de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Maio de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Abril de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Março de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Fevereiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Janeiro de 2020
- Carteira Recomendada Conservadora – Dezembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Novembro de 2019
- Carteira Recomendada Conservadora – Outubro de 2019
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