Carteira Cautelosa (Moderado) – Junho 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Encerramos maio com mais um recorde do Ibovespa ultrapassando os 125 mil pontos, após alta de mais de 6% no mês. O terceiro mês consecutivo de retornos positivos veio em meio a: (i) cenário externo mais favorável devido ao otimismo dos mercados globais com a recuperação econômica que permanece em curso, superando preocupações com a inflação; (ii) retomada da economia nacional, dado pela saída da fase mais aguda da segunda onda de covid e princípios de reabertura, melhora do quadro fiscal com o resultado primário do governo registrando superávit de R$ 16,5 bilhões em abril, levando o déficit acumulado em 12 meses a 7,9% do PIB (de 9,5% em março);e (iii) avanços nas discussões das reformas administrativas e tributárias.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 19.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 17.50%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Prefixado 1.00%
CDB C6 8,32% 3 ANOS 1.00%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 5.00%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

O índice das bolsas globais – MSCI ACWI – subiu mais de 1% no mês e o S&P 500 fechou com leve alta. O início do mês foi marcado por uma preocupação significativa em relação à inflação americana e projetos trilionários de Joe Biden. Os estímulos e dados de inflação serão o norte que determinarão a velocidade em que o banco central americano diminuirá os estímulos econômicos. Mês positivo também para as bolsas europeias em linha expectativas de forte recuperação na região da Zona do Euro ainda no segundo trimestre.

Contínuamos com nosso gradual aumento da parcela de risco em ativos prefixados, especialmente à luz da melhora do quadro brasileiro.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em maio

Em maio a performance da carteira conservadora foi 0,55 %, frente ao CDI de 0,27 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 19.00% 0.43% 1.96% 5.27%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50% 0.55% 2.48% 8.33%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% 0.44% 2.31% 5.29%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.37% 1.56% 5.49%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% 0.46% 2.04% 5.55%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% 0.27% 0.93% 1.90%
Tesouro Selic 2024 5.00% 0.27%
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00% 0.82%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2024 2.50% 0.81%
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50% 3.44%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% 0.54% 0.04% 6.59%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00% 0.67% 1.86% 7.69%
Resultado 100.00% 0.55%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 18,57%, frente ao CDI de 15,74%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,38% 4,60%
FEV 0,57% 0,30% 0,05% Retorno Ac 18,57% 15,74%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% 0,31% %CDI 117,98%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% 0,47% Volatilidade 1,43%
MAI 0,57% 0,65% 0,28% 0,55%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 6,08% 2,15%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 283,23%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 1,02%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 2%
%CDI 117% 109% 120% 159%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 19.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
XP Top FI RF CP LP 17.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 17.50%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Prefixado 1.00%
CDB C6 8,32% 3 ANOS 1.00%
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 5.00%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

Carteira Cautelosa Prev 20

Cauteloso Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 82.50%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FI RF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 17.50% Não
Tesouro Selic 2024 5.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB C6 8,32% 3 ANOS 1.00% Não
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 5.00% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 5.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim

Carteira Cautelosa Prev 20- Público Geral

Cauteloso Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 82.49%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FI RF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00% Não
Tesouro Selic 2024 5.00% Não
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50% Não
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 1.50% Não
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 7.50% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 7.50% Sim
Prefixado 1.00%
CDB Pine 10,30%Abr/2028 1.00% Não
Inflação 5.00%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50% Não
EDP IPCA+4,25 Jul/2039 2.50% Não
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50% Não
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 5.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 5.00% Sim
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