Carteira Conservadora – Agosto 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

Compartilhar:


A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Conservadora

No mês de julho os mercados continuaram seus movimento de recuperação, assim como a economia global seguiu otimista e elevando seus níveis de confiança.

Em meio à notícias diversas sobre vacinas relacionadas ao coronavírus e mais dados sobre reaberturas mundo afora, o mercado parece lidar com um nível de incerteza reduzido em relação aos últimos meses.

Desta forma, apesar da redução do prêmio de crédito do mês de julho, seguimos com o entendimento de que é a classe com prêmio de risco mais atrativo, tanto no Brasil como nos mercados Globais.

Entre as classes de renda fixa locais o prêmio de crédito continuam atraentes, tanto no espaço Pós-Fixado, onde o estimamos em 1,36% ao ano quanto em Inflação, onde está na casa de 1,4% ao ano mais a isenção de IR.

Conservador Alocação
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00%
CDB Banco Paraná 139% CDI 3 anos 5.00%
CDB Realize 138%CDI 2 anos 5.00%
LFT Selic + 0,015% Mar/21 5.00%
Inflação 10.00%
CDB Pine IPCA+3,63% 5 anos 3.50%
CDB Pan IPCA+3,74% 5 anos 3.50%
DEB Raízen IPCA+3,60 Jun/30 3.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Mantivemos a alocação praticamente inalterada nesse mês, com a carteira e o alívio dos mercados trazendo bons retornos. Na parcela de pós-fixados os resultados se consolidaram no território positivo, com o recuo dos prêmios de crédito. Em breve atualizaremos a performance da carteira.

Performance em Julho

Em junho a performance da carteira conservadora foi 0,88%, frente ao CDI de 0,19%.

Conservador Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 1.14% -0.93% 1.27%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 1.65% -1.25% 0.41%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.71% 0.77% 2.97%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.84% -0.95% 0.93%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 5.00% 0.17% 1.77% 3.92%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.82% 0.64% 2.91%
CDB Realize 135% CDI 2 anos 5.00% 0.26%
CDB Banco Paraná 142% CDI 3 anos 5.00% 0.28%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00% 0.27%
Inflação 10.00%
CDB BMG IPCA+4% 5 anos 3.50% 0.68%
CDB Pan IPCA+3,95% 5 anos 3.50% 0.68%
CRA Raízen IPCA+4,75% Jun/30 3.00% 0.75%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 1.37% 1.07% 3.51%
Resultado 100.00% 0.88%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 13,37%, frente ao CDI de 13,74%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Conservadora – Público Geral

Conservador Público Geral Alocação
Pós Fixado 90.00%
XP Top FI RF CP LP 17.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 16.00%
Selection FIC RF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00%
CDB Banco Paraná 139% CDI 3 anos 5.00%
CDB Realize 138%CDI 2 anos 5.00%
LFT Selic + 0,015% Mar/21 3.00%
Inflação 10.00%
CDB Pine IPCA+3,63% 5 anos 3.50%
CDB Pan IPCA+3,74% 5 anos 3.50%
DEB Raízen IPCA+3,60 Jun/30 3.00%
Telegram XP

Acesse os conteúdos

Telegram XP

pelo Telegram da XP Investimentos

Avaliação

O quão foi útil este conteúdo pra você?


Receba nosso conteúdo por email

Seja informado em primeira mão, não perca nenhuma novidade e tome as melhores decisões de investimentos

Corretora Home Broker Autorregulação Anbima - Ofertas Públicas Autorregulação Anbima - Private Autorregulação Anbima - Distribuição de Produtos de Investimentos

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Certificação B3

BMF&BOVESPA

BSM

CVM