Carteira Cautelosa (Conservador) – Setembro 2020

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso equivale ao antigo perfil conservador e foi renomeado a partir de setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Os dados econômicos permanecem fortes e indicando uma recuperação rápida das principais economias, seguindo nossa tese de uma recuperação em V. Expectativas de que vacinas contra o covid-19 estarão disponíveis ano que vem também tem ajudado os mercados.

Desta forma, apesar da redução do prêmio de crédito no mês de agosto, seguimos com o entendimento de que é a classe com prêmio de risco mais atrativo, tanto no Brasil como nos mercados globais.

Entre as classes de renda fixa locais o prêmio de crédito continuam atraentes, tanto no espaço Pós-Fixado, onde o estimamos em 1,2% ao ano quanto em Inflação, onde está na casa de 1,2% ao ano mais a isenção de IR.

Conservador Alocação
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00%
CDB Banco Paraná 139% CDI 3 anos 5.00%
CDB Realize 138%CDI 2 anos 5.00%
LFT Selic + 0,015% Mar/21 5.00%
Inflação 10.00%
CDB Pine IPCA+3,63% 5 anos 3.50%
CDB Pan IPCA+3,74% 5 anos 3.50%
DEB Raízen IPCA+3,60 Jun/30 3.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Agosto

Em agosto a performance da carteira conservadora foi 0,88%, frente ao CDI de 0,16%.

Conservador Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 1.14% -0.93% 1.27%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 1.65% -1.25% 0.41%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.71% 0.77% 2.97%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.84% -0.95% 0.93%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 5.00% 0.17% 1.77% 3.92%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.82% 0.64% 2.91%
CDB Realize 135% CDI 2 anos 5.00% 0.26%
CDB Banco Paraná 142% CDI 3 anos 5.00% 0.28%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00% 0.27%
Inflação 10.00%
CDB BMG IPCA+4% 5 anos 3.50% 0.68%
CDB Pan IPCA+3,95% 5 anos 3.50% 0.68%
CRA Raízen IPCA+4,75% Jun/30 3.00% 0.75%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 1.37% 1.07% 3.51%
Resultado 100.00% 0.88%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 13,95%, frente ao CDI de 13,76%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 89.00%
XP Top FI RF CP LP 17.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.00%
Selection FIC RF CP LP 16.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
LCA Paulista 116% CDI 2 anos 5.00%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00%
Tesouro Selic 2025 2.00%
Inflação 11.00%
DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 4.00%
CDB Pan IPCA+3,80% 5 anos 3.50%
CDB Pine IPCA+4,70% 5 anos 3.50%
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