Carteira Cautelosa (Conservador) – Novembro 2020

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso equivale ao antigo perfil conservador e foi renomeado a partir de setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

O mês de outubro começou com um mercado razoavelmente inerte continuando sua tendência de recuperação no mundo todo.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 5.00%
CDB C6 139% CDI 3 anos 5.00%
Inflação 10.00%
DEB Via Rondon IPCA+5,35% Dez/34 3.50%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,90% Jul/34 3.50%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 3.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Com o agravamento da situação e dos números relacionados à pandemia, principalmente no continente europeu, alguns países como Espanha e Alemanha anunciaram novas medidas de isolamento social e lockdowns parciais, concretizando alguns dos maiores receios do mercado aumentando sua volatilidade.

Além disto, nos últimos pregões do mês, os investidores posicionaram suas carteiras para retomar os negócios apenas em novembro, após o anúncio do novo presidente americano. Assim, apesar de nossa expectativa de bons resultados referentes ao terceiro trimestre estarem se concretizando, as bolsas devolveram o retorno do mês de outubro fechando em território negativo.

O VIX retomou o patamar de 40 pontos, nível que não era visto desde junho, reafirmando a incerteza com a qual o mercado global recebeu os últimos acontecimentos.

No cenário brasileiro, a política continua se estabilizando de forma estrutural e permeada por receios quanto ao quadro fiscal e reformas do país.

Na parte de renda fixa, observamos um aumento das taxas de juros real e nominal e também com um notável aumento da inflação implícita do mercado, porém uma continuação de redução de prêmio por risco de crédito, beneficiando algumas das nossas principais posições.

Frente a este cenário de vasta incerteza, mantivemos os percentuais de classes de ativos inalterados para o próximo mês, mantendo a carteira com um alto grau de diversificação e uma relevante parcela defensiva nos ativos globais.

Na classe de ativos atrelados à inflação, reduzimos um pouco a exposição à credito privado, adicionando posição em títulos do governo atrelados ao IPCA, de forma a realizar uma parte dos ganhos auferidos nos últimos meses e aguardar novas oportunidades.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em outubro

Em outubro a performance da carteira conservadora foi 0,35 %, frente ao CDI de 0,16 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.31% 0.33% 0.96%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.22% 0.72% 1.25%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.22% 0.10% 0.62%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.34% 1.87% 2.47%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.23% 1.99% 2.69%
LC Facta 140% CDI 2 anos 5.00% 0.22%
LCI Original 122% CDI 3 anos 5.00% 0.22%
CDB Realize 140% CDI 2 anos 5.00% 0.22%
CDB Industrial 137% CDI 2 anos 5.00% 0.22%
Inflação 10.00%
CRA Raízen IPCA+4,05% Jun/30 3.50% 0.71%
CDB BS2 IPCA+3,6% 2 anos 3.50% 0.68%
DEB Petrobras IPCA+4,05% Jul/34 3.00% 2.24%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 0.25% 1.62% 2.56%
Resultado 100.00% 0.35%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 13,82 %, frente ao CDI de 13,38 %.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 90.00%
XP Top FI RF CP LP 17.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.00%
Selection FIC RF CP LP 16.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 6.00%
CDB C6 139% CDI 3 anos 6.00%
Tesouro Selic 2025 6.00%
Inflação 10.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 6.00%
CRA BRF IPCA+4,20% Jul/30 4.00%
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