XP Expert

Carteira Cautelosa (Conservador) – Dezembro 2020

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Compartilhar:

  • Compartilhar no Facebook
  • Compartilhar no X
  • Compartilhar no Whatsapp
  • Compartilhar no LinkedIn
  • Compartilhar via E-mail

O perfil cauteloso equivale ao antigo perfil conservador e foi renomeado a partir de setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

Estamos entrando em um ano que com grandes promessas e incertezas. Para os portfólios conservadores continuamos focados em manter exposição internacional através da renda fixa global e em proteger o poder de compra do investidor através de ativos atrelados à inflação.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 85.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00%
Inflação 10.00%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 5.00%
DEB Taesa IPCA+4,27% mai/44 5.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

São pontos positivos para o investidor deste perfil no momento os altos prêmios de crédito na parcela atrelada ao CDI/Selic (pós-fixados) e o fato de que os ativos com risco de taxa (inflação e prefixados) estão alinhados com nosso cenário negativo, ou seja, com uma boa margem de segurança.

Mantivemos as alocações da carteira, focando em nossas principais teses de investimentos.

A principal delas é a diversificação da carteira por meio de investimentos internacionais, por meio do fundo Morgan Stanley Global Fixed Income Advisory FIC FIM IE, fundo de renda fixa global, sem exposição cambial, a fim de se defender dos riscos específicos do Brasil e buscando contratar prêmios de crédito que estão relativamente altos, oferecendo bom risco retorno para se beneficiar da recuperação da economia.

Além disso, outra tese importante é a de se aproveitar do momento para contratar bons prêmios de crédito no Brasil tanto via papeis quando via fundos, possibilitando uma eventual ganho com sua compressão, tanto em CDI como em IPCA.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em novembro

Em novembro a performance da carteira cautelosa foi 0,61 %, frente ao CDI de 0,15 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.31% 0.46% 0.83%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.32% 0.77% 1.07%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.22% 2.15% 2.49%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.92% 1.67% 2.19%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.30% 2.34% 2.72%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00% 0.16%
CDB Crediare 140% CDI 3 anos 5.00% 0.21%
CDB C6 139% CDI 3 anos 5.00% 0.21%
Inflação 10.00%
DEB Igua Saneamento IPCA+4,90% Jul/34 3.50% 0.75%
DEB Via Rondon IPCA+5,20% Dez/34 3.50% 3.16%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 3.00% 2.59%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% 1.53% 3.15% 3.92%
Resultado 100.00% 0.61%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 15,45%, frente ao CDI de 14,45%.

2018 2019 2020 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% Retorno YTD 5,36% 5,03%
FEV 0,57% 0,30% Retorno Ac 15,45% 14,45%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% %CDI 106,92%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% Volatilidade 1,47%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 2,69% 2,95%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 91,21%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 2,24%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,61%
DEZ 0,52% 0,58%
ANO 6% 6% 2%
%CDI 117% 109% 82%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 90.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 9.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 6.00%
CDB C6 137% CDI 3 anos 6.00%
Tesouro Selic 2025 9.00%
Inflação 10.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 10.00%
XPInc CTA

Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!

XP Expert

Avaliação

O quão foi útil este conteúdo pra você?


Newsletter
Newsletter

Gostaria de receber nossos conteúdos por e-mail?

Cadastre-se e receba grátis nossos relatórios e recomendações de investimentos

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.


Este site usa cookies e dados pessoais de acordo com a nossa Política de Cookies (gerencie suas preferências de cookies) e a nossa Política de Privacidade.