Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Abril 2021

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira defensiva apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

No final de março nos deparamos com um cenário bastante desafiador. Após a alta das bolsas brasileira e americana, o mercado brasileiro ainda se encontra em preços atrativos, no entanto sua perspectiva futura se deteriorou bastante. Já no cenário global, os mercados começam a dar sinais de estarem caros, muito embora ainda hajam desafios atrelados ao vírus pela frente.

No mercado brasileiro, a maior parte das classes de risco vêm apresentando performances abaixo do desejável no ano de 2021, de forma sincronizada. Poucas vezes observamos este tipo de relação entre as classes.

Com os recentes acontecimentos na política brasileira, fica difícil acreditar num cenário onde as reformas são aprovadas quase em sua integralidade e passa a ser mais crível um cenário onde a taxa de juros do país volta para patamares relativamente elevados. Seguimos observando atentamente o câmbio do país e a elevação da inflação implícita da curva.

As taxas de juros reais e nominais do Brasil seguem seu movimento de alta, assim como a inflação implícita, e o prêmio de crédito se mantém próximo da estabilidade. No mercado global, os prêmios de crédito se encontram em patamares não tão atrativos, em níveis pré-pandemicos.

Este mês, interrompemos a redução da parcela de inflação para mantê-la estável. Com a elevação da inflação implícita, voltamos a ter posição em prefixados na carteira. Por fim, com a expectativa sobre a vacinação no Brasil e o mercado de commodities, diminuimos a exposição a dólar da carteira.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 56.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 12.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 11.50%
Selection FIC RF CP LP 11.50%
XP Top FI RF CP LP 10.50%
Tesouro Selic 2024 11.00%
Prefixado 1.00%
Tesouro Prefixado 2024 1.00%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
Renda Fixa Global 2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.50%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00%
Multimercado 25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 2.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50%
Renda Variável 5.00%
Selection Ações FIC FIA 5.00%
Renda Variável Global 5.00%
Trend ESG Global FIM 3.00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 2.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em março

Em março a performance da carteira defensiva foi de 0,62 % , frente ao CDI de 0,20 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 57.50%
XP Top FI RF CP LP 11.00% 0.10% 0.72% 3.28%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 11.00% 0.55% 1.59% 7.25%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 11.00% 0.44% 1.16% 5.30%
Selection FIC RF CP LP 11.00% 0.42% 1.14% 3.71%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos 3.00% 0.27%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 3.00% 0.23%
Tesouro Selic 2024 7.50% 0.20%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50% 0.25% 0.02% 11.21%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50% -1.18%
Renda Fixa Global 2.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 1.50% -0.12% 1.26% 23.30%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 1.00% -1.02% -1.62%
Multimercado 25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00% 1.40% 1.00% 6.22%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00% 1.63% 0.05% 11.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 5.50% 1.79% 1.43% 17.34%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.50% 1.21% 1.72% 3.92%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 2.50% 2.53% -1.50%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2.50% -0.47% -3.79% 5.81%
Renda Variável 2.50%
Selection Ações FIC FIA 2.50% 3.34% -1.24% 65.76%
Renda Variável Global 7.50%
COE ESG Taxa Fixa ou Alta Limitada 2.50% 0.32%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 2.50%
Trend ESG Global FIM 2.50% 2.50% 5.46%
Resultado 100.00% 0.62%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 56.50%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 13.00%
Selection FIC RF CP LP 13.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10.50%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
Tesouro Selic 2024 10.00%
Prefixado 1.00%
Tesouro Prefixado 2024 1.00%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
Renda Fixa Global 2.50%
Trend High Yield FIM 2.50%
Multimercado 25.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6.00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM 6.00%
Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 6.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM 3.50%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.50%
Renda Variável 5.00%
Selection Ações FIC FIA 5.00%
Renda Variável Global 5.00%
Trend ESG Global FIM 3.00%
Trend ESG Global Dólar FIM 2.00%
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