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Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Outubro 2021

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira defensiva apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Setembro foi um mês que começou quente e manteve a temperatura alta em quase todo o seu transcorrer.

No Brasil, tivemos um clima de tensão na política entre os poderes Executivo, Legislativo e Judiciário que tomou conta do noticiário nos primeiros dias do mês e, mesmo arrefecendo com o passar dos dias, seguimos com dificuldades de avançar na resolução de questões econômicas que impactam principalmente o cenário fiscal do país: o imbróglio dos precatórios, o avanço de reformas e privatizações, além das questões do aumento e possível extensão do Auxílio Emergencial. Também pesaram sobre a economia a trajetória da inflação ainda ascendente e maiores preocupações com a crise hídrica.

Incertezas se traduzem em volatilidade e por isso tivemos um mês de bastante oscilação nos mercados com o Ibovespa tendo seu pior desempenho desde o primeiro mês da crise do coronavírus em março de 2020, fechando setembro em -6,57%. O Real não escapou das pressões negativas e desvalorizou 5,3% frente ao Dólar. As taxas de juros futuras seguiram projetando um ciclo mais intenso de alta da taxa Selic, que foi para 6,25% em setembro, além de todos os riscos já citados e as preocupações inflacionárias, haja vista o IPCA que está atualmente em 10,05% no período de 12 meses.

No lado internacional, setembro mostrou que a pandemia segue gerando algumas incertezas para a atividade econômica, ainda assim não há indícios que teremos novos lockdowns, até mesmo pela nova postura dos governos de incentivar suas populações a se vacinarem.

Ao longo de setembro as maiores preocupações se tornaram (i) a crise energética em âmbito global, com a escassez de gás na Europa e de carvão na China; (ii) a retirada dos estímulos por parte do Fed (banco central americano) e demais bancos centrais; e (iii) o ritmo de desaceleração da economia chinesa, com destaque para o caso da empresa Evergrande que gerou tensões adicionais sobre o possível contágio para outros segmentos da economia do país.

Na reta final do mês o aumento dos Treasuries americanos de 10 anos para patamares acima de 1,5% e as discussões sobre o teto da dívida dos EUA, com os riscos de um shutdown nas atividades do governo federal, trouxeram ainda mais aversão a risco aos mercados e contribuíram para o S&P 500 fechar setembro em -4,82%.

Com o cenário estabelecido no mês de setembro, tivemos a abertura do spread dos ativos de renda fixa– isso acontece pois em um cenário de incertezas os emissores dos títulos passam a pagar taxas maiores. Dessa forma, migramos uma pequena parcela dos ativos pré-fixados para inflação, visando capturar oportunidades de rentabilidade e proteção do poder de compra.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 54.50%
Selection RF Light FIC 12.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 12.00%
XP Top FI RF CP LP 11.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
Tesouro Selic 2024 9.50%
Prefixado 2.50%
Tesouro Prefixado 2024 2.50%
Inflação 7.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3.50%
Tesouro IPCA+ 2026 4.00%
Renda Fixa Global 1.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 0.80%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.70%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00%
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 3.00%
Renda Variável Global 6.00%
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 2.00%
Nordea Global Stars Advisory FIA IE 2.00%
Trend ESG Global FIM 1.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 1.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em setembro

Em setembro a performance da carteira defensiva foi de 0,05 % , frente ao CDI de 0,44 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 54.50%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 12.00% 0.70% 5.64% 6.57%
Selection FIC RF CP LP 12.00% 0.66% 4.51% 5.36%
XP Top FI RF CP LP 11.00% 0.96% 4.55% 5.69%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.65% 4.65% 5.65%
Tesouro Selic 2024 9.50% 0.44%
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00% 0.92%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50% 0.48% 3.05% 8.24%
Tesouro IPCA+ 2024 2.50% -0.47%
Renda Fixa Global 1.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 0.75% 0.64% 4.56% 9.15%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.75% 0.40% 4.48% 9.04%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00% 0.60% -1.94% 6.62%
Kinea Atlas II FIM 4.00% 2.90% 4.02% 10.34%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00% -1.71% 2.93% 6.64%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00% 0.22% 7.63% 5.52%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00% 0.19% 2.70% 6.57%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00% 0.53% 4.57% 5.03%
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 3.00% -5.62% -3.56% 14.32%
Renda Variável Global 6.00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 2.00% -2.13% 11.13% 16.89%
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00% -5.34% 7.63%
Trend ESG Global FIM 1.00% -3.97% 9.22% 25.42%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 1.00% 0.54%
Resultado 100.00% 0.05%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 54.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00%
Selection RF Light FIC 11.00%
XP Top FI RF CP LP 10.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 10.00%
Tesouro Selic 2024 8.50%
Prefixado 2.50%
Tesouro Prefixado 2024 2.50%
Inflação 7.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 4.00%
Tesouro IPCA+ 2024 3.50%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 2.00%
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 3.00%
Renda Variável Global 6.00%
Trend ESG Global FIM 3.00%
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 2.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 1.00%

Carteira Defensiva Prev 20

Defensivo Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 54.50%
Selection RF Light FIC 13.50% Não
XP Top FI RF CP LP 10.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 13.00% Não
Tesouro Selic 2024 10.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 4.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 4.00% Sim
Prefixado 2.50%
Tesouro Prefixado 2024 2.50% Não
Inflação 7.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 7.50% Não
Renda Fixa Global 1.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.75% Não
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 0.75% Não
Multimercado 25.00%
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 5.00% Não
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00% Não
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 2.00% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 2.00% Não
Kinea Atlas II FIM 4.00% Não
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 1.00% Não
Brasil Capital 100 XP Seguros Advisory Previdência FIM 2.00% Sim
Renda Variável Global 6.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 1.00% Não
Trend ESG Global FIM 1.00% Não
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 2.00% Não
Nordea Global Stars Advisory FIA IE 2.00% Não

Carteira Defensiva Prev 20- Público Geral

Defensivo Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 54.50%
Selection RF Light FIC 13.00% Não
XP Top FI RF CP LP 10.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 10.00% Não
Tesouro Selic 2024 13.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 4.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 4.00% Sim
Prefixado 2.50%
Tesouro Prefixado 2024 2.50% Não
Inflação 7.50%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 7.50% Não
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50% Não
Multimercado 25.00%
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Não
eTrend RPM FIC FIM 4.50% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 2.00% Não
Kinea Atlas II FIM 4.00% Não
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 1.00% Não
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 3.50% Não
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 1.00% Não
Safari SulAmérica Prev FIC FIM 2.00% Sim
Renda Variável Global 6.00%
Wellington US BDR Advisory Dólar FIC FIA BDR Nível I 1.00% Não
Trend ESG Global FIM 3.00% Não
Morgan Stanley Global BDR Advisory FIC FIA BDR Nível I 2.00% Não
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