Carteira Conservadora – Maio 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Abril foi um mês bastante difícil em termos de economia real, com números alarmantes de contágio do coronavírus e resultados de empresas publicados.

No entanto, o mercado já se acostumou com a idéia de um período de alguns meses “perdidos” para a economia, implicando em um ano de recessão global em 2020.

No mês de abril os índices das bolsas brasileira e americana atingiram uma recuperação de 14% e 15% respectivamente, em relação às suas mínimas.

Frente à deterioração do cenário político brasileiro, a curva de juros futuros do país fechou o mês com um movimento de inclinação em relação à março. Isto é, compressão das taxas na parte curta e média da curva e leve expansão das taxas na parte longa.

A única alteração que fizemos na carteira foi o aumento da parcela de crédito privado em detrimento dos ativos prefixados. Buscamos assim nos beneficiar do alto carrego oferecido pelo mercado e de uma eventual reprecificação de ativos.

Conservadora Alocação
Pós Fixado 90,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 15,00%
XP Top FIRF CP LP 15,00%
JGP Corporate FIC FIRF CP LP – Feeder III 15,00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 15,00%
LCI Fidis 110% CDI – 1 ano 5,00%
LC Facta Financeira 125% CDI – 2 anos 5,00%
CDB Pefisa 135% CDI – 2 anos 5,00%
CDB Haitong 135% – 2 anos 5,00%
CDB Indusval 134% – 3 anos 5,00%
Inflação 10,00%
DEB Petrobras IPCA + 4 Jan/29 3,00%
CDB Banco Omni – IPCA + 4,85 – 5 anos 3,50%
CDB Banco FIbra – IPCA + 4,95 – 5 anos 3,50%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Abril

Em abril a performance da carteira conservadora foi -0,97%, frente ao CDI de 0,28%.

Conservadora Alocação Mês 2020 12 M
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 6,00% 0,24% 1,17% 4,90%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 10,00% -1,12% -6,48% -2,95%
XP Top FIRF CP LP 10,00% -1,46% -1,01% 2,98%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 19,00% -3,51% -1,01% 2,98%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 19,00% -1,12% -1,01% 2,98%
CDB SmartBank 122% CDI – 2 anos 4,00% 0,26%
LC Facta Financeira 125% CDI – 2 anos 4,00% 0,27%
LC Sorocred 128% CDI – 2 anos 4,00% 0,27%
LC SAX Financeira 127% CDI – 3 anos 4,00% 0,39%
CDB Agibank 126% CDI – 4 anos 4,00% 0,27%
CRA São Martinho 130% CDI – 6 anos 3,00% 1,49%
Prefixado 3,00%
CDB Banco Omni 8,35% – 4 anos 3,00% 0,48%
Inflação 10,00%
Trend Inflação Curta FIRF LP 5,00% 0,47% -0,20% 8,10%
CDB Banco Pine – IPCA + 4,85 – 5 anos 2,50% 0,33%
CDB Banco FIbra – IPCA + 5,45 – 5 anos 2,50% 0,37%
Resultado 100,00% -0,97%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 11,5%, frente ao CDI de 13,0%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Avaliação

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