Carteira Conservadora – Dezembro 2019

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Novembro foi um mês ligeiramente positivo para a bolsa brasileira (0,95%) terminando perto de 108 mil pontos. No início do mês houve uma perda no mercado, compensando o ganho do final, em função de uma maior aversão a risco. As instabilidades da América Latina, incerteza quanto às próximas reformas do Brasil e também a complicação do acordo comercial entre China e EUA foram os fatores determinantes para esse aumento. A bolsa americana teve uma valorização de 8,69%, apesar do cenário internacional instável. Os EUA continuam sendo uma economia forte pois a Europa segue enfraquecida e a América Latina continua trazendo insegurança.

Apesar da economia brasileira estar mudando o rumo, enxergamos no mês anterior uma depreciação do câmbio nacional, em função da maior percepção de risco do Brasil, taxa de juros mais baixas e uma retomada gradual das atividades. O dólar continua como moeda forte, mas estamos otimistas para o mercado local em 2020.

Para o investidor conservador, o ambiente atual é especialmente desafiador, com a taxa de juros de curto prazo, que sempre representará um percentual expressivo do portfólio, oferecendo baixos e cadentes retornos reais. O mês de novembro mostrou um pouco dessa adversidade, através da abertura dos spreads de crédito, que representa um somatório dos riscos de crédito e liquidez existentes no mercado de renda fixa.

Não mudamos os percentuais de alocação por classe de ativos para o mês de Dezembro.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Novembro

Em novembro a performance da carteira conservadora foi 0,17%, correspondendo a 45% do CDI.

Conservadora Mês 2019 12 M
Pós-Fixado
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 0,36% 5,35% 5,85%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 0,09% 5,62% 6,15%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 0,21% 6,11% 6,76%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 0,14% 5,73% 6,54%
CBD C6 Bank 117% CDI – 3 anos 0,45%
CDB Renner 118% CDI – 3 anos 0,45%
CDB Banco Omni 120% CDI – 4 anos 0,46%
CRA São Martinho – 107% CDI – 6,5 anos 0,26%
Prefixado
CDB NBC 6,75% – 3 anos 0,52%
Inflação
SulAmérica Inflatie FI Renda Fixa Longo Prazo 0,39%
CDB Pine – IPCA + 3,2 – 5 anos 0,35%
CRA Klabin – IPCA + 3,85 – 9,5 anos 0,55%
Internacional
COE Índice de Commodities Long Short 1,99%
Rentabilidade carteira 0,17%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 12,4%, frente ao CDI de 11,2%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Avaliação

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