Carteira Conservadora – Junho 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Para o investidor conservador o cenário permanece desafiador, com o contínuo avanço do coronavírus as taxas de juros de curto prazo se encontram em níveis cada vez menores.

Os fundos de crédito, entretanto, passaram a se recuperar, e a grande maioria já apresentou retornos positivos e acima do CDI em maio.

Ainda que essa volatilidade tenha vindo para ficar, os prêmios ainda são significativos e devem ajudar esses fundos e ativos a obterem retornos bem acima do CDI no próximos 12 a 18 meses.

Conservadora Alocação
Pós Fixado 90,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 15,00%
XP Top FIRF CP LP 15,00%
JGP Corporate FIC FIRF CP LP – Feeder III 15,00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 15,00%
CDB Pine 110% CDI – 1 ano 5,00%
LC Facta Financeira 127% CDI – 2 anos 5,00%
LCI Original 112% CDI – 2 anos 5,00%
CDB Smartbank 135% – 2 anos 5,00%
CDB Indusval 134% – 3 anos 5,00%
Inflação 10,00%
DEB Petrobras IPCA + 3,65 Jan/29 3,00%
CDB Banco Omni – IPCA + 4,1 – 5 anos 3,50%
CDB Banco Pan – IPCA + 4,2% – 5 anos 3,50%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Mantivemos a alocação inalterada nesse mês, com a carteira e o alívio dos mercados trazendo bons retornos. Na parcela de pós-fixados os resultados se consolidaram no território positivo, com os prêmios de crédito finalmente recuando e se estabilizando.

Em inflação a queda das taxas de juros e dos prêmios de crédito trouxeram retornos muito positivos quando observamos os ativos marcados a mercado, mesmo com o Brasil registrando deflação no mês quando olhamos para o IPCA. Em breve atualizaremos as rentabilidades.

Performance em Maio

Em maio a performance da carteira conservadora foi 0,28%, frente ao CDI de 0,24%.

Conservadora Alocação Mês 2020 12 M
Pós Fixado 90,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,22% 1,39% 4,58%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 15,00% 0,40% -3,63% -0,91%
XP Top FIRF CP LP 15,00% -0,01% -0,49% 2,90%
JGP Corporate FIC FIRF CP LP – Feeder III 15,00% 0,36% -0,49% 2,90%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 15,00% 0,52% -0,49% 2,90%
LCI Fidis 110% CDI – 1 ano 5,00% 0,26%
LC Facta Financeira 125% CDI – 2 anos 5,00% 0,29%
CDB Pefisa 135% CDI – 2 anos 5,00% 0,32%
CDB Haitong 135% – 2 anos 5,00% 0,32%
CDB Indusval 134% – 3 anos 5,00% 0,32%
Inflação 10,00%
DEB Petrobras IPCA + 4 Jan/29 3,00% -0,12%
CDB Banco Omni – IPCA + 4,85 – 5 anos 3,50% 0,08%
CDB Banco FIbra – IPCA + 4,95 – 5 anos 3,50% 0,08%
Resultado 100,00% 0,28%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 11,8%, frente ao CDI de 13,3%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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