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Guia para iniciantes: o que é Day Trade e como funciona! 

Já sabe o que é day trade? É um investimento de curtíssimo prazo que oferece alta rentabilidade e risco.

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Guia para iniciantes: o que é Day Trade e como funciona! 

Day trade é uma operação arrojada na bolsa, que busca rendimentos com compra e venda de ações e outros ativos obrigatoriamente no mesmo dia.  

Para isso, o operador compra um lote de ações e vende essas ações pouco tempo depois, dentro do mesmo dia, como mencionamos. O objetivo é vender essas ações por um preço maior do que o de compra, aproveitando as oscilações de curto prazo

Essa é uma estratégia de risco e que envolve muito conhecimento e acompanhamento por parte do operador, já que qualquer minuto de desatenção pode significar o prejuízo. Porém, isso não significa que investidores iniciantes não possam aprender como funciona Day Trade e passar a utilizá-la. Um conselho de Day Trade para iniciantes é: focar no cuidado com o risco, aplicando apenas uma parte do capital e também acompanhando a Arena do Investidor

Caso você prefira conhecer outras estratégias de investimento, com portfólios mais equilibrados, leia nosso artigo de Carteira recomendada XP. Assim, você irá conhecer nossas recomendações para criar uma carteira de investimentos adequada ao seu perfil e ao mercado atual. 

Agora, se você quer entender mais sobre o que é Day Trade trade e suas movimentações diárias na bolsa de valores, continue conosco. Neste artigo, você vai aprender: 

  • O que é Day Trade
  • Como funciona o Day Trade
  • Vantagens e Desvantagens do Day Trade 
  • Qual a diferença entre Day Trade, Swing Trade e Position
  • Glossário Básico do Day Trader 
  • Taxas e Impostos sobre Day Trade 
  • Principais Plataformas Profissionais para Traders 
  • Imposto de Renda sobre day trading 

Boa leitura! 

O que é Day Trade

O Day Trade, Day Trading ou Intraday Trading é uma estratégia que aproveita as oscilações da Bolsa de Valores para realizar operações de compra e venda de ações com rendimentos de curtíssimo prazomáximo 24 horas. Assim, o operador precisa ficar em alerta constante, acompanhando a Bolsa de Valores durante todo o período de atuação, para não perder nenhuma oportunidade. 

O profissional que realiza essas operações é nomeado “Day Trader”, ou apenas “Trader”.

Para saber mais sobre a bolsa de valores, leia nosso conteúdo. Caso prefira já abrir uma conta e fazer seus primeiros investimentos, clique aqui! 

Como funciona o Day Trade? 

Na prática, o Day Trade funciona assim: 

Você compra um lote de ações às 11h, no valor de R$15 cada ação. Às 16h, as ações subiram para R$17, e você decide vender seu lote. Na operação, você teve um lucro de R$ 2 reais por ação. 

A estratégia, no entanto, é conseguir identificar o momento certo de comprar e vender. Para isso, é necessário acompanhar a baixa e alta da ação em tempo real. A fim de facilitar esse processo, mencionaremos no decorrer do texto diversas plataformas e estratégias para realizar a operação Day Trade.

Qualquer pessoa pode ser Day Trader? 

Sim, qualquer pessoa pode ser um trader

Até um tempo atrás, este profissional deveria possuir formação superior e trabalhar em corretoras de valores e bancos de investimentos. Mas, com as plataformas para acesso ao pregão de forma online, os chamados Home Brokers, essa operação tornou-se acessível a todos. 

No entanto, é importante lembrar que assim como qualquer outra profissão, ser um Day Trader exige capacitação. Ainda que não seja uma graduação, quem deseja operar com essa estratégia precisa se preparar. Se você é essa pessoa, então com certeza precisa entender o que é Day Trade! 

Entender as análises e o funcionamento da operação é fundamental, mas é igualmente importante que o trader tenha um bom controle emocional – sem falar em uma boa reserva de emergência

No Day Trade, as perdas vão acontecer – e podem acontecer muito rapidamente. Por isso, trace sua estratégia e mantenha ela em vista, evitando se deixar levar pela ganância ou pelo susto. Observe a hora de parar e, se for o caso, fique uns dias sem operar. Não é porque você é um Day Trader que é obrigado a movimentar seu dinheiro todos os dias, nem durante todo o horário do pregão. 

Curso de Day Trade: como aprender Day Trade do zero? 

Atualmente, existem algumas opções de curso de Day Trade. A XP, por exemplo, possui um curso com o especialista André Moraes e tudo que ele aprendeu em 12 anos operando Day Trade. Clique e conheça nosso curso, que é online, não exige pré-requisitos e oferece certificação. 

*Nível iniciante, público ideal: Day Trade para iniciantes. 

A B3 também disponibiliza uma série de conteúdos sobre trades. Após o curso da XP, você pode conferir seus conhecimentos neste segundo link

Vantagens e desvantagens do Day Trade

Investidor analisando sua operação de day trade no Home Broker
Para operar como Trader é importante estar atento aos dados e análises da empresas, além de um bom controle emocional

Ok, você já compreendeu o que é Day Trade e a possibilidade de lucros. Porém, para ter a certeza de que essa é a estratégia perfeita para o seu perfil de investidor, certifique que as vantagens e desvantagens também serão cabíveis. 

O Day Trade oferece algumas vantagens interessantes, responsáveis por atrair investidores com sede de lucratividade. A maior vantagem do Day Trade é a alavancagem, que permite investir valores superiores ao que o operador tem disponível. 

Mas, também apresenta riscos altos, que podem desestabilizar o emocional e até adoecer os operadores despreparados ou com um perfil mais conservador. 

Por isso, antes de pensar em operar com Day Trade, é fundamental conhecer profundamente o seu perfil, suas limitações e os seus objetivos a curto, médio e longo prazo

Conheça um pouco mais sobre as vantagens e desvantagens do Day Trade:

Vantagens de fazer Day Trading 

Vamos conhecer, então, as principais vantagens do Day Trade

  1. Permite alavancagem: vamos explicar esse conceito mais abaixo mas, em resumo, é a possibilidade de investir muito mais do que o seu patrimônio (de acordo com a corretora, a análise de riscos e a margem de garantia), aumentando consideravelmente os seus ganhos; 
  1. Investimentos em renda fixa podem ser utilizados como margem de garantia: caso você sofra prejuízo, a corretora utiliza os seus investimentos em renda fixa, como CDB ou Tesouro Direto para pagamento da dívida; 
  1. Agilidade: com o Day Trade você não dorme com ativos em sua carteira, pois realiza as operações de compra e venda ainda no mesmo dia. Essa agilidade permite aproveitar as oscilações da bolsa para ganhos rápidos; 
  1. Ganhar com a queda: apesar de ser mais comum pensarmos em lucros com as ações em crescimento (comprar em baixa e vender em alta), é possível ganhar com as ações em queda. Basta que você venda as ações em alta, e recompre essas mesmas ações na baixa; 
  1. Permite liquidez diária: o seu lucro estará disponível para saque quase que imediatamente (cerca de 24 horas após a operação); 
  1. Controle de prejuízo: com o Stop Loss você pode programar um limite de prejuízo aceitável, evitando perder muito dinheiro. Assim, caso a ação caia até o limite aceitável, a execução da venda é feita de forma automática; 
  1. Alta lucratividade no curto prazo: não existem outros investimentos que possibilitem um ganho alto em tão curto prazo como o Day Trade. No entanto, vale lembrar: é possível, mas não é garantido. 

Desvantagens de fazer Day Trading 

Com essa reflexão em mente, agora vamos falar das desvantagens do Day Trade, para que você esteja consciente na hora de tomar uma decisão sobre essa operação. 

  1. A principal desvantagem é, claro, o risco de grandes perdas. Proporcional à possibilidade de altos lucros, você pode, também, ter grandes prejuízos. Especialmente se não tiver o conhecimento suficiente para analisar os gráficos e indicadores que auxiliam os Traders. 

Ainda que o stop loss possibilite um melhor controle do prejuízo, não tem como eliminar essa possibilidade. Entender que o risco existe e que em algum momento você vai perder dinheiro é fundamental para manter o controle emocional. 

  1. Outra desvantagem é a necessidade de acompanhamento e monitoramento das movimentações durante o dia. Você precisa ficar ativo na plataforma, para poder identificar a melhor hora de executar uma compra ou venda dos seus papéis. 

Atuar como Trader exige tempo, dedicação e interesse em estar em constante aprendizado. Por isso, aprender como funciona o Day Trade pode ser tão complexo e perene. 

Como operar Day Trade? 

Antes de entender como operar Day Trade você ter bem estabelecido duas coisas: 

  1. Qual a sua motivação para utilizar a estratégia. Exemplo: alcançar independência financeira; 
  1. Qual o nível de risco suportado e como você lida com perdas. 

Com mais este pontos estabelecidos, você entenderá se é uma boa opção operar Day Trade.

Agora partindo para a prática, para operar Day Trade você deve seguir os seguintes 3 pontos essenciais:  

  1. Leitura da análise técnica: será necessário dominar a análise técnica. É nela que você verá o desenvolvimento do ativo em horas e preços,. Ou seja, é por meio dessa leitura que a ação de compra ou venda será indicada. Veja um exemplo do home broker para análise técnica: 
Retirada em 18/08/2021 da análise XP 

Não se deixe levar pela emoção. Clique para saber tudo sobre análise técnica! 

  1. Método de gerenciamento: Ainda que você domine a estratégia, busque gerenciar os riscos e lucros. Na análise você poderá analisar o histórico do ativo e então entender se o desenvolvimento é interessante ou não. Uma dica valiosa é: não invista todo seu capital, gerencie corretamente
  1. Identificar pontos importantes e se questionar: 
  • Quais ferramentas e indicadores poderão me auxiliar?
  • Qual método irei operar? (Algumas opções são: operar tendência, reversão e lateralidade) 
  • Qual modalidade irei operar? 
  • Quais ativos irei operar? 
  • Qual o tempo gráfico? 

É possível fazer Day Trade em ações, criptomoedas, mercado futuro e em pares de moedas. Opte por aquele que você se adaptar melhor! 

Dica: a bolsa possui seus horários de funcionamento, finalizando às 18h. O ideal é investir num horário em que a bolsa esteja volátil, possibilitando um Day Trade movimentado. 

Curiosidade: não existe valor mínimo para investir em Day Trade!

Qual a diferença entre Day Trade, Swing Trade e Position?

Imagem demonstrativa do crescimento de lucros do day trade, mostrada no formato de gráfico
Entendendo o que é day trade e outras operações na bolsa, você escolhe o investimento ideal para o seu perfil!

Você já sabe o que é Day Trade, mas qual a diferença desta estratégia para as de Swing Trade e Position? As três se tratam de diferentes modalidades de operar ações na Bolsa de Valores. O que muda entre elas, porém, é o tempo de duração. 

  • Day Trade

Enquanto o day trade tem uma duração curta, com movimentações de compra e venda sendo executadas dentro do período de um dia (day), o swing trade e o position têm durações de médio e longo prazo

  • Swing Trade

Swing Trade tem um prazo entre a compra e a venda de alguns dias ou semanas. Ou seja, você pode comprar um conjunto de ações hoje, segurar e executar a venda dessas ações em algumas semanas. 

  • Position

Já o Position têm uma duração de meses e anos. Você pode comprar ações de grandes empresas e manter com você por muitos anos, vendendo essas ações em algum momento oportuno no longo prazo. 

Diferente do Day Trade este último caso não tem como objetivo o rendimento pelas pequenas oscilações da ação, e pode oferecer um bom ganho dependendo do potencial de crescimento da empresa após muitos anos. 

Taxas e impostos sobre Day Trade

Entender o que é Day Trade é estar ciente de que seu investimento irá gerar taxas e impostos, assim como qualquer outro rendimento. Os lucros obtidos com operações de Day Trade são passíveis de tributação. 

Conheça as taxas e impostos envolvidos ao Day Trade e planeje-se: 

Taxa de corretagem do Day Trade

A taxa de corretagem é um percentual pago à corretora por cada contrato de compra e venda. Na XP Investimentos, o custo atual (até a data de publicação desta postagem) para Day Trade é de até R$1,52 por ordem no pacote. 

Este valor é para casos de autoatendimento, ou seja, quando o investidor opera por conta própria, sem ajuda dos assessores. 

Taxa de custódia do Day Trade

A taxa de custódia é um custo operacional, cobrado mensalmente pela B3 sobre o valor total de investimentos. O Day Trade XP Investimentos proporciona taxa zero

Emolumentos 

As taxas de emolumentos são cobradas pela B3 e pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia), e correspondem às taxas de liquidação, de acordo com o volume transacionado.  

Você pode conferir todas as tarifas neste link

ISS 

O imposto sobre o serviço é cobrado sobre o valor da corretagem, sendo, normalmente, já descontado da nota fiscal. O valor não pode ultrapassar 5% da taxa de corretagem

Tarifa de TED 

Para poder operar no Day Trade, você precisa movimentar o dinheiro do banco para a corretora (seja para investimentos ou para retiradas). Assim, terá um custo pela transferência eletrônica, conforme banco utilizado. 

Vale lembrar que a XP não cobra taxa de TED para retirada de valores da corretora e possui Pix para todos os clientes com Conta Digital ativa na XP. 

Mais abaixo falaremos como declarar Imposto de Renda no Day Trade. Acompanhe a leitura! 🙂

Principais plataformas profissionais para Traders 

A principal plataforma utilizada pelos Traders é o home broker. Nele, você tem acesso à Bolsa de Valores, de forma online e totalmente segura, podendo fazer as transações desejadas. 

Cada operadora oferece um home broker, geralmente de forma gratuita. Na XP Investimentos, por exemplo, o home broker conta com a análise gráfica para orientação dos Traders. Também oferecemos outros sistemas desenvolvidos por Traders profissionais e analistas renomados. 

É o caso da BULL, plataforma totalmente online que oferece análise gráfica e Tape Reading, complementando ainda mais as informações para uma melhor tomada de decisão por parte do Trader. 

Existem também sistemas desktop (que você instala no computador) para negociações com a Bolsa de Valores. Neste caso, as corretoras costumam cobrar um valor de mensalidade, já que eles oferecem gráficos mais avançados para gerenciamento das operações. 

Conheça as plataformas de Day Trade disponíveis na XP Investimentos

  • BULL: gratuita, a plataforma de Trading oferece análise gráfica e Tape Reading
  • Home Broker XP: gratuita, conta com oportunidades de mercado diretamente da área de análise da XP Investimentos; 
  • MetaTrader 5: a plataforma de robôs mais utilizada no mundo, permite automatizar a estratégia do Trader. Também oferece uma versão gratuita para testes; 
  • XP Mobile: permite o controle da conta e algumas operações de Trade a partir do smartphone. Gratuito para clientes XP; 
  • Tradezone: plataforma exclusiva da XP Inc., oferece análise gráfica e roteamento de ordens. Pode ser gratuita para clientes XP, de acordo com o valor pago pela corretagem; 
  • ProfitChart TRADER XP: plataforma com recursos avançados para análise, incluindo dezenas de indicadores e estudos. Gratuito para taxa de corretagem acima de R$160 reais mensais; 
  • Profit Plus: oferece ferramentas diferenciadas para operações Day Trade, além de uma base de dados de até 20 de histórico. Gratuito para clientes que pagam mais de R$180 reais mensais de corretagem; 
  • Profit Pro: uma versão mais robusta da Profit Plus, é gratuita para clientes com taxa de corretagem superior a R$270 ao mês; 
  • Tryd PRO: ideal para Scalping, Tape Reading Avançado e Análise Técnica. Gratuito para clientes que pagam mais de R$150 reais mensais em corretagem. 
  • FlashTrader: a plataforma mais rápida do mercado para operações de Tape Reading. Grátis para taxas de corretagem superior a R$200; 
  • FlashChart: desenvolvida por Traders e analistas da XP. Gratuito para clientes com RLP ativo que operam 200 minicontratos de dólar no mês; 
  • Tryd TRADER: ideal para negociação de Scalping, Tape Reading Avançado e Análise Técnica. Gratuito a partir de R$ 105,00 de corretagem por mês; 
  • SmarttBot: sistema que permita automatizar sua estratégia ou fazer as operações utilizando robôs. R$ 99 mensais; 
  • StockTrade: ideal para iniciantes que desejam migrar do home broker para um sistema profissional. R$ 152,34 ao mês; 
  • Grapher OC: desenvolvida para análise gráfica, oferece indicadores e a possibilidade de automatização de estratégias; 
  • Webcharts TZ: focada em operações através do gráfico, a plataforma gratuita oferece o modelo de One-click Trading
  • PNT: plataforma ideal para estratégias como long&short, permite aproveitar todas as oportunidades do mercado. Gratuito para clientes XP. 

Você encontra todas essas plataformas de Day Trade aqui! Se ainda não possui uma conta, abra agora mesmo em apenas alguns cliques! 

Imposto de Renda sobre Day Trade 

Você deve pagar, de imposto de renda no Day Trade, um percentual de 20% sobre o lucro obtido com a operação, já descontando a taxa de corretagem. Dessa taxa, 1% é retido na fonte, também conhecida como dedo-duro

Como declarar Day Trade: imposto de renda 

O Trader deve recolher seus impostos através de uma DARF no mês seguinte ao mês do lucro. Em caso de prejuízo em meses anteriores, você pode abater esse valor do lucro, reduzindo o total a ser considerado para o cálculo do imposto. 

É importante lembrar que é obrigatório que todos os seus resultados sejam registrados da declaração anual de renda, independente se obteve lucro ou prejuízo. 

Glossário básico do Day Trader 

Quando falamos em investimento, é normal que existam muitos termos para se referir a certas operações, estratégias ou manobras. Para que você consiga entender melhor como funciona o Day Trade, trouxemos alguns conceitos essenciais. Confira: 

Zerar posição em ações 

Zerar posições é o termo utilizado no mercado financeiro para identificar quando o Trader vende o mesmo número de ações que foram compradas (ou vice versa). Por exemplo, se o operador comprou 100 ações às 10h e vendeu as mesmas 100 ações às 17h, ele zerou a posição. 

Stop Loss e Stop Gain 

O Stop Loss é uma configuração em que o Trader informa o quanto ele está disposto a perder, impedindo que o investidor perca mais do que está disposto. Já o Stop Gain, também é uma configuração, mas que serve para garantir o lucro obtido, evitando que o investimento termine em prejuízo. 

Uma forma de controlar o prejuízo (ou o ganho), sem que o operador precise ficar, necessariamente, ligado 100% nas movimentações da Bolsa, é o Stop Loss e o Stop Gain

Se você já acompanha os nossos artigos sobre investimentos, já deve ter aprendido que os maiores ganhos estarão nas estratégias mais arriscadas. E o Day Trade é, sem dúvida, uma operação de altíssimo risco. 

Price action 

Em português “ação do preço”, é um conceito utilizado por muitos Traders para analisar uma ação. O objetivo é observar as movimentações do preço em gráficos, identificando padrões e tendências de queda ou aumento. 

Esses gráficos são montados considerando duas variáveis: preço e volume. Essas informações refletem as decisões de compra e venda dos operadores, e indicam as possíveis movimentações futuras. 

Para que os gráficos sejam claros o suficiente para permitir uma tomada de decisão com base em dados, e não em achismo, é preciso que o operador tenha um bom conhecimento de como analisar corretamente essa plotagem de informações

Tape Reading 

Um conceito relativamente novo no Brasil, o Tape Reading ainda gera muita confusão. Trata-se de forma de análise do mercado que se baseia exclusivamente em números, apresentando dados reais indiscutíveis. 

Por isso, não exige análise, mas sim leitura, pois é totalmente numérica. É, resumidamente, uma leitura de mercado, que permite ao Trader entender o contexto do comportamento de preço de uma determinada ação. 

Alavancagem

Alavancagem, uma das principais vantagens do Day Trade, é que você só paga pela diferença da operação

Ou seja: se você comprar R$30 mil em ações e vender algumas horas depois por R$32 mil, você não precisará pagar o valor desses R$30 mil, mas apenas receber a diferença, de R$2 mil, que foi o seu lucro. 

Por causa da alavancagem, você consegue investir na compra de ações considerando um valor muito superior ao que você tem disponível, movimentando muito mais em ações do que se alocasse o valor em um CDB, por exemplo. 

Margem Garantida

Aproveitando o gancho do item anterior, vamos explicar o que é margem garantida. Como mencionamos, a alavancagem permite que você invista até 10 vezes mais do que o seu patrimônio

Ou seja, se você tem R$20 mil disponíveis para investir, você pode comprar, por exemplo, R$160 mil em ações de uma determinada empresa. Esse valor que você irá alocar e que representa um percentual do valor total utilizado nas compras de ações, é chamado de margem de garantia. 

No home broker da XP Investimentos você consegue ter diferentes percentuais de margem de garantia, de acordo com o risco calculado para cada operação, permitindo uma maior alavancagem em algumas situações. 

Conclusão 

O Day Trade é uma operação que visa uma lucratividade muito acima da média através de transações de compra e venda de ações em um período curto de tempo. 

O objetivo, basicamente, é comprar as ações com um valor baixo e observar as oscilações do mercado, buscando o melhor momento (ainda no mesmo dia) para executar a venda desses lotes. 

Como uma das principais vantagens, o Day Trade permite o uso da alavancagem, em que você pode investir um valor muito superior ao seu patrimônio real na compra de ações. Para isso, é essencial dominar o que é Day Trade e ações ainda mais estratégicas. 

A margem de garantia é calculada conforme os riscos de cada ação e operação, e você somente efetiva o pagamento da diferença de valores. 

Para investir em Day Trade não basta ter coragem. O Trader precisa conseguir analisar a movimentação, interpretar contextos e observar tendências, deixando a emoção e o “feeling” de lado. 

Abra a sua conta e comece a investir – mas não esqueça de, antes, estudar o suficiente para evitar prejuízos!

Quer saber ainda mais sobre Trading? Confira o curso One Good Trader: como se tornar um Trader consistente e aprenda mais sobre essa estratégia. 

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