Carteira Cautelosa (Moderado) – Abril 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

No final de março nos deparamos com um cenário bastante desafiador. Após a alta das bolsas brasileira e americana, o mercado brasileiro ainda se encontra em preços atrativos, no entanto sua perspectiva futura se deteriorou bastante. Já no cenário global, os mercados começam a dar sinais de estarem caros, muito embora ainda hajam desafios atrelados ao vírus pela frente.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 83.50%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Inflação 5.00%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.50%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

No mercado brasileiro, a maior parte das classes de risco vêm apresentando performances abaixo do desejável no ano de 2021, de forma sincronizada. Poucas vezes observamos este tipo de relação entre as classes.

Com os recentes acontecimentos na política brasileira, fica difícil acreditar num cenário onde as reformas são aprovadas quase em sua integralidade e passa a ser mais crível um cenário onde a taxa de juros do país volta para patamares relativamente elevados. Seguimos observando atentamente o câmbio do país e a elevação da inflação implícita da curva.

As taxas de juros reais e nominais do Brasil seguem seu movimento de alta, assim como a inflação implícita, e o prêmio de crédito se mantém próximo da estabilidade. No mercado global, os prêmios de crédito se encontram em patamares não tão atrativos, em níveis pré-pandemicos.

Não fizemos alterações relevantes na carteira.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em março

Em março a performance da carteira conservadora foi 0,31 %, frente ao CDI de 0,20 %.

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 83.50%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
XP Top FI RF CP LP 17.50%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
Tesouro Selic 2024 5.00%
Inflação 5.00%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.50%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 17,37%, frente ao CDI de 15,19%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,33% 4,69%
FEV 0,57% 0,30% 0,05% Retorno Ac 17,37% 15,19%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% 0,31% %CDI 114,36%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% Volatilidade 1,47%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 4,29% 2,19%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 195,80%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 1,77%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 1%
%CDI 117% 109% 120% 105%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Tesouro Selic 2024 15.00%
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