Carteira Conservadora – Público Geral – Julho 2020

Você tem perfil conservador e não é investidor qualificado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital. Para acessar a versão que contém ativos destinados a investidores qualificados clique aqui.

Carteira Conservadora

Para cliente conservador que não é investidor qualificado, mantivemos os percentuais recomendados inalterados, dado que não é permitido a alocação em fundos de investimentos no exterior.

No entanto, ainda vemos ótimas oportunidades nos ativos de crédito privado cujos prêmios encontram-se em média 1,6% ao ano para títulos indexado ao CDI e 1,4% ao ano para os indexados à Inflação. Isso irá ajudar nossa carteira a entregar retornos reais positivos.

Conservador PG Alocação
Pós Fixado 90.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 17.00%
XP Top Fi RF CP LP 17.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 16.00%
Selection FIC RF CP LP 16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 6.00%
CDB Realize 135% CDI 2 anos 5.00%
CDB Banco Paraná 142% CDI 3 anos 5.00%
CDB Pine 110% CDI 1 ano 5.00%
DEB Salus CDI+2,7% OuT/24 3.00%
Inflação 10.00%
CDB BMG IPCA+4% 5 anos 3.50%
CDB Pan IPCA+3,95% 5 anos 3.50%
CRA Raízen IPCA+4,75% Jun/30 3.00%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

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