Carteira Conservadora – Julho 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Conservadora

No mês de julho incluímos uma nova estratégia na carteira: Renda Fixa Internacional, através do fundo gerido pelo Morgan Stanley. A inclusão foi possível graças à nova régua de risco para fundos, implementada em maio.

O fundo em questão tem 10 pontos de risco, e está disponível assim para o perfil. Sem risco cambial o fundo tem carrego próximo de CDI + 3,0% ao ano e correlação nula com o restante da carteira, o que faz com que a volatilidade dela caia com a inclusão da posição de 5%.

Ainda vemos ótimas oportunidades nos ativos de crédito privado cujos prêmios encontram-se em média 1,6% ao ano para títulos indexado ao CDI e 1,4% ao ano para os indexados à Inflação. Seguem sendo um pilar importante em nossa carteira visando retornos reais positivos.

Conservador Alocação
Pós Fixado 85.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top Fi RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 5.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
CDB Realize 135% CDI 2 anos 5.00%
CDB Banco Paraná 142% CDI 3 anos 5.00%
LC Facta 138% CDI 2 anos 5.00%
Inflação 10.00%
CDB BMG IPCA+4% 5 anos 3.50%
CDB Pan IPCA+3,95% 5 anos 3.50%
CRA Raízen IPCA+4,75% Jun/30 3.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Mantivemos a alocação inalterada nesse mês, com a carteira e o alívio dos mercados trazendo bons retornos. Na parcela de pós-fixados os resultados se consolidaram no território positivo, com os prêmios de crédito finalmente recuando e se estabilizando.

Em inflação a queda das taxas de juros e dos prêmios de crédito trouxeram retornos muito positivos quando observamos os ativos marcados a mercado, mesmo com o Brasil registrando deflação no mês quando olhamos para o IPCA. Em breve atualizaremos as rentabilidades.

Performance em Junho

Em junho a performance da carteira conservadora foi 0,54%, frente ao CDI de 0,19%.

Conservador Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 90.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.82% -2.85% -0.66%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.55% 0.06% 2.88%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.71% -1.77% 0.69%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.79% -2.05% 0.72%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 5.00% 0.19% 1.59% 4.31%
LC Facta Financeira 127% CDI 2 anos 5.00% 0.27%
LCI Original 112% CDI 2 anos 5.00% 0.25%
CDB Indusval 134% CDI 3 aos 5.00% 0.28%
CDB Pine 110% CDI 1 ano 5.00% 0.23%
CDB Smartbank 135% CDI 2 anos 5.00% 0.29%
Inflação 10.00%
CDB Pan IPCA+4,2% 5 anos 3.50% 0.40%
CDB Omni IPCA+4,1% 5 anos 3.50% 0.40%
DEB Petrobras IPCA+3,65% Jan/29 3.00% 0.36%
Resultado 100.00% 0.54%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 12,39%, frente ao CDI de 13,52%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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