O papel do gerenciamento de risco no mercado financeiro

Com a volatilidade do mercado financeiro, compreender e aplicar práticas sólidas de gerenciamento de risco torna-se fundamental para alcançar o sucesso em suas operações.

Ao investir na Bolsa de Valores, o investidor deve estar ciente dos riscos envolvidos, das incertezas e ameaças do mercado. Notícias, desempenho das empresas, acontecimentos econômicos podem influenciar no preço das ações negociadas.

Dessa forma, o papel do gerenciamento de risco na tomada de decisões financeiras é fornecer uma base estratégica para maximizar os ganhos e reduzir as perdas.

Neste artigo, abordaremos o papel do gerenciamento de risco na tomada de decisões e como aplicá-lo a fim de garantir o sucesso a longo prazo em suas operações.

O que é gerenciamento de risco?

O Gerenciamento de risco no mercado financeiro compreende um conjunto de estratégias e medidas destinadas a reduzir e controlar os riscos que podem levar a perdas financeiras.

O principal objetivo do gerenciamento de risco é proteger o capital investido, controlando cuidadosamente exposições a riscos específicos e desenvolvendo estratégias adaptadas ao perfil de investidor e aos seus objetivos.

É uma prática essencial nas operações de renda variável na Bolsa de Valores, porém, merece uma atenção maior em operações de curtíssimo prazo, como day trade e swing trade, nos quais os riscos são mais elevados.

Controle de riscos para evitar perdas de capital relevantes

Como fazer um bom gerenciamento de risco?

Um bom gerenciamento de risco só é possível de ser realizado quando alguns fatores são considerados. Tais fatores podem variar em importância conforme o perfil do investidor. Confira, a seguir, quais são:

Análise de riscos

Todo gerenciamento de risco precisa começar com a análise dos riscos que podem afetar o mercado de ações e as operações. São eles:

Risco de crédito: ao comprar uma ação, você “empresta” dinheiro para a empresa. Caso ocorra uma crise, ou falência, existe o risco de inadimplência por parte dos emissores dos títulos, causando perdas ao investidor;
Risco de mercado: ocorre devido a oscilações nos preços ativos ou por aspectos de mercado, como quedas nas ações, taxas de juros, etc.;
Risco de liquidez: refere-se ao risco que o investidor tem em alguns papéis como ações e sua facilidade de conversão em dinheiro, sem que o preço seja afetado significativamente.
Risco do ativo: atrelado diretamente ao desempenho do ativo no mercado financeiro. Dependendo do tipo de ativo negociado, o risco de perdas financeiras pode ser maior ou menor.

Acompanhe o mercado financeiro

Mesmo com a análise de riscos, o investidor deve sempre estar atento aos rumos do mercado financeiro.

É fundamental estar atualizado sobre as notícias da economia, política, resultados das empresas e outros fatos relevantes que afetem as cotações das suas ações.

Isso permitirá que o operador entenda melhor as flutuações no preço dos ativos e consiga tomar decisões mais informadas para maximizar seus resultados.

Defina o nível de tolerância ao risco

Todo operador deve estar muito ciente sobre seu nível de tolerância ao risco, ou seja, o nível de risco que ele suporta de perdas financeiras em troca de busca de maiores ganhos.

Algumas medidas podem ser tomadas para automatizar o controle de perdas, a fim de que nunca passe do tolerável. Uma delas é o uso de um stop loss, utilizado para limitar as perdas em posições de investimento.

Vale ressaltar que o nível de tolerância ao risco sempre pode ser definido pelo investidor ao traçar o perfil de investidor. Dessa forma, é possível ter uma visão mais clara de quanto ele está disposto a arriscar.

Crie estratégias de gerenciamento de risco

Esse é o momento de criar e estabelecer boas estratégias para controlar os riscos analisados, sem deixar de buscar uma maior rentabilidade possível. Entre algumas das estratégias que podem ser empregadas temos:

Tomar decisões

Após uma análise cuidadosa dos demais fatores e criação de estratégias, o investidor deve tomar decisões a fim de potencializar seus resultados e reduzir as perdas na Bolsa de Valores.

Por que o gerenciamento de risco é importante?

O gerenciamento de risco é importante, pois ajuda o investidor ou trader a tomar medidas para otimizar suas ações, maximizar seus ganhos e reduzir seus riscos.

Confira abaixo os principais motivos pelo qual o gerenciamento de risco é tão importante:

Tomada de decisões mais assertivas

A gestão de risco possibilita uma tomada de decisões muito mais assertiva na Bolsa de Valores, pois se torna possível entender quais são os riscos e a sua tolerância a eles.

Assim, o investidor entende melhor quais tipos de ativos ele deve negociar para buscar maiores retornos e quais deve evitar para reduzir seus riscos.

Proteção de capital

Um bom gerenciamento de risco auxilia na proteção de capital. Afinal, algumas estratégias como o stop loss servem para estabelecer um controle nas possíveis perdas.

Nesta estratégia, por exemplo, ao chegar em uma cotação de queda pré-estabelecida, uma ação é vendida automaticamente para reduzir prejuízos.

Dessa forma, grande parte do dinheiro investido nas ações ou outros ativos de renda variável fica protegido, dando mais tranquilidade e segurança para as negociações.

Redução dos riscos

O gerenciamento de riscos, quando bem feito, leva a uma redução imediata na maioria dos riscos possíveis, sejam estes os riscos de mercado, liquidez, crédito ou o risco de ativos.

Uma vez que o investidor toma decisões alinhadas com seu perfil e objetivos, os riscos de perda acima do tolerável caem muito.

Custos mais baixos

Quando o operador coloca em prática o gerenciamento de riscos de forma eficiente, seus custos tendem a cair significativamente.

Isso ocorre porque há uma diminuição nas operações de compra e venda de ações, uma vez que o investidor toma decisões mais bem informadas, deixando de lado a impulsividade.

Com a redução do número de operações, também há uma redução de custos com taxa de corretagem, que pode ser cobrada pelas corretoras na venda e compra de ativos.

Maior confiança nas operações

Com um gerenciamento de risco bem feito, é possível ter maior confiança nas suas operações.

Essa confiança é baseada em toda sua análise de riscos, no acompanhamento do mercado e nas estratégias elaboradas para potencializar seus ganhos.

Controle emocional

O gerenciamento de riscos também proporciona maior controle emocional para as tomadas de decisão.

Sentimentos como ansiedade, nervosismo e euforia podem levar o investidor a ignorar dados e informações, acarretando em decisões impulsivas e, consequentemente, perdas financeiras.

Quando o operador tem um controle emocional, seu potencial para realizar as negociações é muito maior, pois ele já tomou todas as medidas e cuidados necessários para reduzir quaisquer riscos potenciais.

Qual é a importância do gerenciamento de riscos no Day Trade?

Uma vez que as operações day trade acontecem em prazos muito curtos, o risco da operação é muito maior do que em outras operações.

Dessa forma, o gerenciamento de risco ganha ainda mais importância, pois aumenta a confiança do day trader em realizar as operações.

Isso acontece porque, ao adotar essa estratégia, é possível reduzir as emoções e realizar operações mais assertivas e informadas, aumentando suas chances de sucesso a longo prazo.

Seja você um day trade ou um investidor a médio e longo prazo, é essencial contar sempre com uma estratégia sólida como o gerenciamento de risco para maximizar os seus rendimentos e prosperar no mercado financeiro.