Carteira Cautelosa (Moderado) – Fevereiro 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

No primeiro mês de 2021 as atenções continuaram voltadas para o avanço das vacinações ao redor do mundo. Apesar dos sinais positivos dos resultados em Israel e nos EUA, a Europa e o próprio Brasil impactaram negativamente o mercado com medidas restritivas. No cenário local, algumas notícias positivas sobre insumos para produção de vacinas.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 85.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00%
LFT Selic + 0,062% Set/21 10.00%
Inflação 10.00%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 5.00%
NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 5.00%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

O mercado também acompanha de perto a discussão acerca da aprovação de um novo pacote de estímulos nos EUA que pode girar por volta de US$1,9 trilhões.

No mês de janeiro, as bolsas brasileira e americana opearam em terrítório positivo a maior parte do mês, sofrendo nos últimos pregões e encerrando em cerca de -3% e -1% respectivamente.

Frente às incertezas associadas às eleições da câmara e senado e a trajetório da dívida, a expectativa sobre os juros brasileiros subiu de forma significativa prejudicando a marcação a mercado da classe de ativos indexados à inflação e préfixados.

Não fizemos alterações relevantes nas carteiras.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em janeiro

Em janeiro a performance da carteira conservadora foi 0,15 %, frente ao CDI de 0,15 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.37% 0.37% 0.67%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.28% 0.28% 1.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.46% 0.46% 1.86%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.48% 0.48% 2.52%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00% 0.15% 0.15% 2.20%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.32% 0.32% 2.61%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 10.00% 0.16%
Inflação 10.00%
NTN-B IPCA+3,53% Mai-35 5.00% -0.92%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 5.00% -1.61%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% -0.17% -0.17% 3.26%
Resultado 100.00% 0.15%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 16,95%, frente ao CDI de 14,80%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,51% 4,85%
FEV 0,57% 0,30% Retorno Ac 16,95% 14,80%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% %CDI 114,48%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% Volatilidade 1,49%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 2,91% 2,49%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 116,81%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 2,39%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 0%
%CDI 117% 109% 120% 101%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 85.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 9.50%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos 3.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos 3.00%
Tesouro Selic 2025 9.50%
Inflação 10.00%
Tesouro IPCA+2,98% 2026 10.00%
Renda Fixa Global 5.00%
Trend High Yield FIM 5.00%
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