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Por que ter exposição no exterior?

De acordo com os melhores investidores, diversificação é o caminho para minimizar riscos e potencializar ganhos. Para ser tão bom quanto o respeitado Warren Buffet, precisamos aprender com um de seus principais ensinamentos: “Não colocar todos os seus ovos numa mesma cesta”. Uma carteira diversificada ajuda a lidar com as incertezas do mercado, melhor distribuindo […]

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De acordo com os melhores investidores, diversificação é o caminho para minimizar riscos e potencializar ganhos.

Para ser tão bom quanto o respeitado Warren Buffet, precisamos aprender com um de seus principais ensinamentos: “Não colocar todos os seus ovos numa mesma cesta”. Uma carteira diversificada ajuda a lidar com as incertezas do mercado, melhor distribuindo os seus recursos em diferentes ativos.

Quando o assunto é diversificação de carteira, nada melhor do que buscarmos mercados globais, pois a correlação entre ativos locais e internacionais é muito baixa. Investir em fundos ou ações no exterior abre portas para capturar crescimento sustentável em outras economias e mercados.

O mundo é maior do que se imagina

Você sabia que o Brasil representa apenas 2% do PIB global? Como comparação, os EUA representam 23%, China 17% e Índia 4%.

Seguindo esta linha de raciocínio, você investiria todo seu dinheiro apenas em um país? Este conceito é simples, mas ilustra o tamanho da oportunidade para o investidor que acessa outros mercados além do Brasil.

Atualmente, das 100 marcas mais valiosas do planeta, segundo o ranking da Forbes-2019, 55 estão nos EUA. Sabe quantas são brasileiras? Infelizmente, nenhuma.

Como o Brasil está posicionado no contexto global?

O Brasil ainda é uma economia fechada e pequena quando comparada ao resto do mundo. Quando falamos de exportações, os Estados Unidos respondem por quase 10% do total global, China 9%, Índia 2% e Brasil apenas 1%. Em relação ao consumo, EUA e China representam mais de 30%, enquanto o Brasil não chega a 3%.

Segundo o Banco Mundial, o Brasil ocupa a posição de número 71 em competitividade e 124° lugar no ranking de facilidade para fazer negócios.

Dentre as 43 mil empresas listadas no mundo, mais de 5 mil estão nos EUA, 3 mil na China, 6 mil na Índia, e apenas 330 no Brasil, sendo que em 2007 eram 400.

Para se ter uma ideia, apenas uma ação da bolsa americana, a Apple, é maior do que a Bovespa inteira (em capitalização de mercado).

Mas existem investidores conservadores que já investem com exposição no mercado exterior?

Sim! Como exemplo, a alocação de fundos de pensão dos nossos países vizinhos, naturalmente conservadores, é significativa em ativos internacionais. No Chile 42% dos recursos desses fundos estão alocados no exterior, no Peru 38%, na Colômbia 28%, enquanto no Brasil este número nunca atingiu mais de 2% – há potencial para este número aumentar.

E se a recessão vier?

Ciclos não morrem por velhice e mercados desenvolvidos normalmente apresentam ciclos de expansão mais longos.

Nos EUA, a economia segue sólida. A inflação permanece controlada, próximo da meta de 2%, enquanto o aumento dos salários mantem-se estável, o que sustenta o consumo. A taxa de desemprego se mantém próximo de 3,6%, mínima histórica desde o final da segunda guerra mundial, com melhora da produtividade e forte criação de vagas.

Como foi o desempenho das bolsas ao redor do mundo nesta última década?

Nos últimos 11 anos, o índice IBOVESPA apresentou retorno acumulado de 166% em reais, porém apenas 18% em dólares. No mesmo período, o índice de Ações Americanas S&P 500 apresentou alta de 236% e o índice de Ações Globais MSCI World 142%, ambos em dólares.

É importante lembrar que o dólar americano é considerada o “porto seguro” e reserva de valor do mundo, por sofrer menos com os efeitos da inflação ao longo do tempo, preservando o poder de compra.

Ok, mas como posso investir com exposição global utilizando um veículo local?

Conheça duas alternativas para acessar o mercado internacional com capital protegido e sem risco cambial.

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