O mercado futuro da Bolsa de Valores brasileira apresenta diversos tipos de aplicações de índices futuros, tanto para traders como para investidores de longo prazo. Dentre esses tipos, o Ibovespa futuro se destaca como uma das melhores alternativas dentro da classe dos derivativos.
Entretanto, este derivativo possui maior risco por se basear nas expectativas futuras do mercado, não sendo recomendado para iniciantes. Em geral, trate-se de uma opção mais indicada para investidores e traders que possuem maior experiência no mercado.
O contrato de Ibovespa futuro permite que investidores e traders especulem sobre o mercado de ações brasileiro, tanto para proteger seus investimentos quanto para buscar lucros com a volatilidade dos preços.
Neste artigo, abordaremos o que é e como funciona o Ibovespa Futuro, suas vantagens e como investir com segurança.
O que é Ibovespa Futuro?
O Ibovespa Futuro é um contrato derivativo presente no mercado futuro da Bolsa de Valores. Ele permite que os investidores possam negociar com base na expectativa futura do Ibovespa ao longo de um determinado período.
Para compreender o que é Ibovespa Futuro, primeiro é preciso entender o que é um contrato futuro. O contrato futuro é umacordo financeiro que determina a compra ou venda de um índice futuro em uma data futura específica, por um preço pré-determinado.
Geralmente, contratos futuros são utilizados para proteção contra a volatilidade do mercado ou para especular sobre os movimentos de preço.
No caso do Ibovespa Futuro, investidores compram o derivativo com base em sua cotação atual, buscando o lucro com a venda futura caso o ativo se valorize, ou proteção do seu capital em caso de desvalorização.
Qual a diferença entre Ibovespa e Ibovespa futuro?
A diferença entre o Ibovespa e o Ibovespa Futuro é que enquanto o primeiro refere-se ao principal índice de desempenho da Bolsa de Valores brasileira, o segundo representa um derivativo, cujo valor é determinado pelo preço esperado para o Ibovespa em um período futuro.
De forma geral, podemos dizer que o índice Ibovespa funciona como um “termômetro” da bolsa de valores brasileira, indicando o comportamento das ações mais negociadas na B3 e do mercado financeiro. O Ibovespa Futuro é um contrato especulativo que pode gerar lucro ou perda com base no valor futuro em pontos da Bolsa.
Como funciona o Ibovespa Futuro?
O Ibovespa Futuro é um contrato derivativo negociado na expectativa futura de pontos do índice Ibovespa. Cada contrato possui preços, margem de garantia e prazos pré-determinados, estabelecidos no momento da compra ou venda do papel.
A negociação do Ibovespa Futuro é realizada na B3 durante o horário regular de pregão. No entanto, ele tambémpossui um mercado after-market, que permite negociações após o encerramento do pregão regular.
Para operar no mercado de Ibovespa Futuro, é necessário dispor de uma margem de garantia, que funciona como um depósito de segurança para assegurar o cumprimento do contrato. Esta margem é estabelecida pela corretora e varia conforme a volatilidade do ativo.
O Ibovespa Futuro conta também com a possibilidade de alavancagem. Isso significa que o investidor pode movimentar um valor superior ao que possui em garantia, o que pode ampliar tanto os ganhos quanto as perdas.
O contrato de Ibovespa futuro é negociado com o código IND, ou INDFUT, que é referente ao contrato cheio. O lote mínimo de negociação é de 5 contratos.
Já o minicontrato de Ibovespa futuro é negociado com o código WIN, ou WINFUT. O lote padrão de negociação é de um contato, que corresponde a 20% do valor de um contrato cheio. O intuito do minicontrato é oferecer acesso ao mercado de ações para investidores com menor capital disponível.
Por fim, vale destacar que ambos contratos têm vencimentos em meses pares, na quarta-feira mais próxima ao dia 15.
Quanto vale um contrato futuro de Ibovespa?
O valor do contrato futuro do Ibovespa varia conforme o tipo de contrato que está sendo negociado no momento: contrato cheio ou minicontrato.
O contrato cheio possui um valor de compra consideravelmente elevado para a maioria dos investidores, pois está atrelado ao número de pontos do índice Ibovespa. Cada ponto do índice possui o valor de R$1.
Além disso, o investidor precisacomprar obrigatoriamente 5 lotes ao menos ao operar com este derivativo. Portanto, no contrato cheio ele precisaria desembolsar, se o índice estiver em 105 mil pontos, o valor de R$105 mil reais para a operação.
Já os minicontratos operam com valor de apenas R$0,20 centavos de real por ponto do índice. Além disso, o investidor pode negociar minicontratos a partir de apenas 1 único lote.
Vantagens de investir no Ibovespa Futuro
Confira a seguir as diversas vantagens de investir no Ibovespa Futuro:
Hedge
O Ibovespa Futuro é muito útil para investidores como um instrumento de hedge (proteção) contra perdas e prejuízos que possam ocorrer com o ativo. Assim, dependendo do contrato, o investidor pode lucrar mesmo com uma queda do valor da cotação em pontos da Bolsa.
Alta liquidez
Os contratos do Ibovespa Futuro, tanto os contratos cheios quanto os minicontratos, possuem grande liquidez na Bolsa. Isso possibilita a realização de muitas negociações sem a necessidade de operar ações individuais.
Por causa disso, o Ibovespa Futuro é muito utilizado por operadores de day trade em suas negociações. Afinal, com seu alto volume de transações e liquidez de mercado, fica muito mais fácil operar os contratos em poucos instantes.
Alavancagem
A alavancagem permite que o investidor ou trader negocie um volume de ativos maior do que o capital investido inicialmente para a aquisição dos derivativos.
Dessa forma, as possibilidades de lucro são potencializadas para quem negocia contratos de Ibovespa Futuro. Entretanto, também causa um aumento potencial dos riscos de perda, que pode ser reduzido pela estratégia de hedge.
Vale destacar que o investidor ou trader precisa ter uma margem de garantia em torno de 15% para poder fazer alavancagem.
Especulação
O Ibovespa Futuro é muito popular entre os operadores que se dedicam a negociações de médio e curto prazo, visando obter lucros a partir da especulação de ativos na Bolsa de Valores.
Dependendo do contrato, é possível obter lucros significativos em pouco tempo operando com o Ibovespa Futuro, o que poderia ser bem mais difícil com outras classes de ativos.
Praticidade
O contrato futuro de Ibovespa ainda mantém praticidade como uma de suas principais vantagens para investidores e traders.
Usando esse derivativo em suas negociações, o operador pode manter suas posições com alta liquidez, sem precisar negociar ações individualmente no mercado a termo.
Imposto de Renda no mercado futuro
No mercado futuro, o Imposto de Renda incide apenas sobre os ganhos obtidos nas operações. A alíquota varia conforme o prazo da aplicação:
- Para operações com prazo de até um dia: alíquota de 20% sobre os ganhos;
- Para operações com prazo acima de um dia: alíquota de 15%.
O recolhimento do imposto é de responsabilidade do próprio investidor e deve ser feito até o último dia útil do mês seguinte ao da operação.
Para isso, é necessário utilizar o DARF, um documento no qual pessoas físicas e jurídicas declaram seus rendimentos e pagam taxas de âmbito federal.
É importante estar atento a essas obrigações e seus respectivos prazos para manter a regularidade fiscal e evitar penalidades.
Como investir no Ibovespa Futuro?
Para investir no Ibovespa Futuro, você deve escolher umainstituição financeira de confiança que ofereça operações de compra e venda de derivativos.
Ao escolher uma corretora, busque avaliar os seguintes fatores:
- Cadastro no Comissão de Valores Mobiliários (CVM), selo CETIP Certifica e Certificados da B3, que permite a atuação segura da instituição no mercado;
- Interface da plataforma, que deve ser intuitiva e fácil de mexer;
- Avaliação de outros clientes;
- Reputação da empresa.
Antes de operar com esse tipo de contrato futuro, é importante avaliar o seu perfil de investidor, afinal, o risco de operações do Ibovespa Futuro é bem maior, especialmente quando se usa a alavancagem.
Para abrir sua conta e começar a operar contratos de Ibovespa futuro com a plataforma da XP, siga o passo a passo abaixo:
- Preencha o formulário, em todas as etapas, informando dados pessoais, profissionais e bancários;
- Aguarde a aprovação do perfil;
- Confira seu e-mail: caso tenha seu cadastro aprovado, você receberá um usuário e senha para acesso à plataforma;
- Faça seu primeiro depósito e comece a investir.
Conclusão
Para realizar suas negociações de contratos futuros de Ibovespa com tranquilidade, conte sempre com uma reserva de emergência, uma carteira diversificada e estude muito bem o mercado de contratos futuros.
É importante ressaltar que o Ibovespa Futuro consiste em uma aplicação visando lucro especulativo, que embora ofereça a possibilidade de lucros significativos, também possui riscos elevados. Por isso, sempre conte com estratégias de gerenciamento de risco bem definidas para reduzir as potenciais perdas financeiras.
O mercado futuro da Bolsa de Valores brasileira apresenta diversos tipos de aplicações de índices futuros, tanto para traders como para investidores de longo prazo. Dentre esses tipos, o Ibovespa futuro se destaca como uma das melhores alternativas dentro da classe dos derivativos.
Entretanto, este derivativo possui maior risco por se basear nas expectativas futuras do mercado, não sendo recomendado para iniciantes. Em geral, trate-se de uma opção mais indicada para investidores e traders que possuem maior experiência no mercado.
O contrato de Ibovespa futuro permite que investidores e traders especulem sobre o mercado de ações brasileiro, tanto para proteger seus investimentos quanto para buscar lucros com a volatilidade dos preços.
Neste artigo, abordaremos o que é e como funciona o Ibovespa Futuro, suas vantagens e como investir com segurança.
O que é Ibovespa Futuro?
O Ibovespa Futuro é um contrato derivativo presente no mercado futuro da Bolsa de Valores. Ele permite que os investidores possam negociar com base na expectativa futura do Ibovespa ao longo de um determinado período.
Para compreender o que é Ibovespa Futuro, primeiro é preciso entender o que é um contrato futuro. O contrato futuro é umacordo financeiro que determina a compra ou venda de um índice futuro em uma data futura específica, por um preço pré-determinado.
Geralmente, contratos futuros são utilizados para proteção contra a volatilidade do mercado ou para especular sobre os movimentos de preço.
No caso do Ibovespa Futuro, investidores compram o derivativo com base em sua cotação atual, buscando o lucro com a venda futura caso o ativo se valorize, ou proteção do seu capital em caso de desvalorização.
Qual a diferença entre Ibovespa e Ibovespa futuro?
A diferença entre o Ibovespa e o Ibovespa Futuro é que enquanto o primeiro refere-se ao principal índice de desempenho da Bolsa de Valores brasileira, o segundo representa um derivativo, cujo valor é determinado pelo preço esperado para o Ibovespa em um período futuro.
De forma geral, podemos dizer que o índice Ibovespa funciona como um “termômetro” da bolsa de valores brasileira, indicando o comportamento das ações mais negociadas na B3 e do mercado financeiro. O Ibovespa Futuro é um contrato especulativo que pode gerar lucro ou perda com base no valor futuro em pontos da Bolsa.
Como funciona o Ibovespa Futuro?
O Ibovespa Futuro é um contrato derivativo negociado na expectativa futura de pontos do índice Ibovespa. Cada contrato possui preços, margem de garantia e prazos pré-determinados, estabelecidos no momento da compra ou venda do papel.
A negociação do Ibovespa Futuro é realizada na B3 durante o horário regular de pregão. No entanto, ele tambémpossui um mercado after-market, que permite negociações após o encerramento do pregão regular.
Para operar no mercado de Ibovespa Futuro, é necessário dispor de uma margem de garantia, que funciona como um depósito de segurança para assegurar o cumprimento do contrato. Esta margem é estabelecida pela corretora e varia conforme a volatilidade do ativo.
O Ibovespa Futuro conta também com a possibilidade de alavancagem. Isso significa que oinvestidor pode movimentar um valor superior ao que possui em garantia, o que pode ampliar tanto os ganhos quanto as perdas.
O contrato de Ibovespa futuro é negociado com o código IND, ou INDFUT, que é referente ao contrato cheio. O lote mínimo de negociação é de 5 contratos.
Já o minicontrato de Ibovespa futuro é negociado com o código WIN, ou WINFUT. O lote padrão de negociação é de um contato, que corresponde a 20% do valor de um contrato cheio. O intuito do minicontrato é oferecer acesso ao mercado de ações para investidores com menor capital disponível.
Por fim, vale destacar que ambos contratos têm vencimentos em meses pares, na quarta-feira mais próxima ao dia 15.
Quanto vale um contrato futuro de Ibovespa?
O valor do contrato futuro do Ibovespa varia conforme o tipo de contrato que está sendo negociado no momento: contrato cheio ou minicontrato.
O contrato cheio possui um valor de compra consideravelmente elevado para a maioria dos investidores, pois está atrelado ao número de pontos do índice Ibovespa. Cada ponto do índice possui o valor de R$1.
Além disso, o investidor precisacomprar obrigatoriamente 5 lotes ao menos ao operar com este derivativo. Portanto, no contrato cheio ele precisaria desembolsar, se o índice estiver em 105 mil pontos, o valor de R$105 mil reais para a operação.
Já os minicontratos operam com valor de apenas R$0,20 centavos de real por ponto do índice. Além disso, o investidor pode negociar minicontratos a partir de apenas 1 único lote.
Vantagens de investir no Ibovespa Futuro
Confira a seguir as diversas vantagens de investir no Ibovespa Futuro:
Hedge
O Ibovespa Futuro é muito útil para investidores como um instrumento de hedge (proteção) contra perdas e prejuízos que possam ocorrer com o ativo. Assim, dependendo do contrato, o investidor pode lucrar mesmo com uma queda do valor da cotação em pontos da Bolsa.
Alta liquidez
Os contratos do Ibovespa Futuro, tanto os contratos cheios quanto os minicontratos, possuem grande liquidez na Bolsa. Isso possibilita a realização de muitas negociações sem a necessidade de operar ações individuais.
Por causa disso, o Ibovespa Futuro é muito utilizado por operadores de day trade em suas negociações. Afinal, com seu alto volume de transações e liquidez de mercado, fica muito mais fácil operar os contratos em poucos instantes.
Alavancagem
A alavancagem permite que o investidor ou trader negocie um volume de ativos maior do que o capital investido inicialmente para a aquisição dos derivativos.
Dessa forma, as possibilidades de lucro são potencializadas para quem negocia contratos de Ibovespa Futuro. Entretanto, também causa um aumento potencial dos riscos de perda, que pode ser reduzido pela estratégia de hedge.
Vale destacar que o investidor ou trader precisa ter uma margem de garantia em torno de 15% para poder fazer alavancagem.
Especulação
O Ibovespa Futuro é muito popular entre os operadores que se dedicam a negociações de médio e curto prazo, visando obter lucros a partir da especulação de ativos na Bolsa de Valores.
Dependendo do contrato, é possível obter lucros significativos em pouco tempo operando com o Ibovespa Futuro, o que poderia ser bem mais difícil com outras classes de ativos.
Praticidade
O contrato futuro de Ibovespa ainda mantém praticidade como uma de suas principais vantagens para investidores e traders.
Usando esse derivativo em suas negociações, o operador pode manter suas posições com alta liquidez, sem precisar negociar ações individualmente no mercado a termo.
Imposto de Renda no mercado futuro
No mercado futuro, o Imposto de Renda incide apenas sobre os ganhos obtidos nas operações. A alíquota varia conforme o prazo da aplicação:
- Para operações com prazo de até um dia: alíquota de 20% sobre os ganhos;
- Para operações com prazo acima de um dia: alíquota de 15%.
O recolhimento do imposto é de responsabilidade do próprio investidor e deve ser feito até o último dia útil do mês seguinte ao da operação.
Para isso, é necessário utilizar o DARF, um documento no qual pessoas físicas e jurídicas declaram seus rendimentos e pagam taxas de âmbito federal.
É importante estar atento a essas obrigações e seus respectivos prazos para manter a regularidade fiscal e evitar penalidades.
Como investir no Ibovespa Futuro?
Para investir no Ibovespa Futuro, você deve escolher umainstituição financeira de confiança que ofereça operações de compra e venda de derivativos.
Ao escolher uma corretora, busque avaliar os seguintes fatores:
- Cadastro no Comissão de Valores Mobiliários (CVM), selo CETIP Certifica e Certificados da B3, que permite a atuação segura da instituição no mercado;
- Interface da plataforma, que deve ser intuitiva e fácil de mexer;
- Avaliação de outros clientes;
- Reputação da empresa.
Antes de operar com esse tipo de contrato futuro, é importante avaliar o seu perfil de investidor, afinal, o risco de operações do Ibovespa Futuro é bem maior, especialmente quando se usa a alavancagem.
Para abrir sua conta e começar a operar contratos de Ibovespa futuro com a plataforma da XP, siga o passo a passo abaixo:
- Preencha o formulário, em todas as etapas, informando dados pessoais, profissionais e bancários;
- Aguarde a aprovação do perfil;
- Confira seu e-mail: caso tenha seu cadastro aprovado, você receberá um usuário e senha para acesso à plataforma;
- Faça seu primeiro depósito e comece a investir.
Conclusão
Para realizar suas negociações de contratos futuros de Ibovespa com tranquilidade, conte sempre com uma reserva de emergência, uma carteira diversificada e estude muito bem o mercado de contratos futuros.
É importante ressaltar que o Ibovespa Futuro consiste em uma aplicação visando lucro especulativo, que embora ofereça a possibilidade de lucros significativos, também possui riscos elevados. Por isso, sempre conte com estratégias de gerenciamento de risco bem definidas para reduzir as potenciais perdas financeiras.
Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!
