Como montar uma carteira excepcional de fundos de renda variável com menos de 3 mil reais

Descubra quais são os fundos de renda variável que estão nas nossas principais recomendações e têm aplicação mínima de até 500 reais.


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É natural sentir insegurança ao dar os primeiros passos no mundo dos investimentos e, por isso, preferir começar investindo quantias mais baixas.

Há pouco tempo atrás, os fundos tidos como “ícones” do mercado, liderados pelos melhores gestores do país, tinham o acesso muito restrito para investidores em geral. Na maioria dos casos, a menos que você tivesse R$ 5 milhões ou R$ 10 milhões em uma butique de gestão de patrimônio ou no segmento mais alto de um Private Banking, restava muitas vezes somente a opção de escolher um fundo que o gerente da agência te recomendava – aquele “patinho feio” com taxas tão absurdas quanto 4% ou 5% e com resultados deprimentes.

Felizmente, o cenário mudou completamente.

Parece pouco usual encontrar produtos que sejam muito acessíveis e ao mesmo tempo estar entre os melhores do mercado, mas não é mais. Graças a uma atuação incansável do time de fundos da XP, foi possível transformar a experiência do investidor iniciante ou com menos recursos disponíveis, oferecendo os melhores fundos da indústria com a menor barreira de entrada possível: valores iniciais de aplicação que começam em R$ 500 ou até mesmo R$ 100.

Veja a seguir uma lista com algumas opções que fazem parte de nossa lista de recomendação Top 50 Brasil e que possuem valores de aplicação acessíveis a qualquer investidor iniciante ou avançado, com muitos recursos ou com valores disponíveis mais reduzidos!


Vamos começar com o Selection Ações FIC FIA, um veículo que reúne os melhores fundos de ação do mercado e que possui aplicação inicial de somente 100 reais. Investindo no Selection, você não precisa se preocupar em gerenciar a carteira de fundos, pois existe uma equipe dedicada que faz todo esse trabalho para você e te deixa exposto aos fundos mais renomados e concorridos da indústria local.

Além disso, o fato de ter todos os fundos de renda variável reunidos em uma estrutura de fundos de fundos, faz com que o investidor possa ter sua alocação de fundos alterada ao longo dos anos, com o máximo de eficiência tributária, coisa que individualmente não se conseguiria fazer.

Selection Ações FIC FIA

Lançado em 2019, é um fundo com gestão ativa que busca investir nos melhores gestores de fundos long only disponíveis no mercado brasileiro, isto é, as estratégias de ações que trabalham com uma carteira montada com base em análise fundamentalista “micro”, em que as operações das empresas e seus níveis de preços são muito mais relevantes para a tomada de decisão do que o cenário macroeconômico.


Se preferir dar seus primeiros passos investindo nos fundos separadamente e fazer você mesmo o gerenciamento daqueles que entram e saem da sua carteira ao longo do tempo, listamos 5 opções abaixo com investimentos iniciais a partir de R$ 500 e que englobam tanto fundos de estratégia “Long Biased” (geralmente mais defensivos) quanto fundos de estratégia “Long Only” (geralmente andam mais em linha com o índice Ibovespa, sendo mais voláteis que os fundos Long Biased). São eles:

Absolute Pace Long Biased Advisory FIC FIA

Lançado em 2019, é um fundo de renda variável com estratégia Long Biased, com foco em uma carteira comprada de ações, mas podendo ter uma parcela vendida. A tomada das decisões de investimento para o fundo é feita de forma descentralizada, ou ponderada por risco, com uma abordagem de investimentos que combina análises bottom-up e top-down.

Com foco em ativos predominantemente locais, mas com exposição internacional, o fundo investe principalmente nos mercados de Ações Brasil e Ações Internacional, podendo investir também, em menor proporção, nos mercados de Juros Brasil, Moedas, Commodities, Crédito High Grade, Crédito High Yield, Crédito Soberano, Imobiliário.

O fundo possui objetivo de superar o IPCA + Yield IMA-B no longo prazo com uma volatilidade esperada entre 9 e 15% ao ano. A exposição líquida geralmente está entre 20 e 120%, já a exposição bruta fica entre 67 e 300%. A estratégia possui usualmente de 15 a 30 posições compradas, com tamanho usual entre 1 e 10%.

Dahlia Total Return Advisory FIC FIM

Lançado em 2019, é um fundo de renda variável com estratégia Long Biased, com foco em uma carteira comprada de ações, mas podendo ter uma parcela vendida. A tomada das decisões de investimento para o fundo é feita de forma colegiada, com uma abordagem de investimentos que combina análises bottom-up e top-down.

Com foco em ativos na América Latina, o fundo investe principalmente nos mercados de Juros Brasil, Moedas, Ações Brasil, Commodities e Outros Mercados Globais, podendo investir também, em menor proporção, nos mercados de Imobiliário.

O fundo possui objetivo de retorno de 10 a 15% ao ano no longo prazo com uma volatilidade esperada entre 8 e 14% ao ano. A exposição líquida geralmente está entre 20 e 80%, já a exposição bruta fica entre 70 e 100%. A estratégia possui usualmente de 25 a 30 posições compradas, com tamanho usual entre 1 e 8%.

Távola Absoluto Advisory FIC FIM

Lançado em 2019, é um fundo de renda variável com estratégia Long Biased, com foco em uma carteira comprada de ações, mas podendo ter uma parcela vendida. A tomada das decisões de investimento para o fundo é feita de forma centralizada, com uma abordagem de investimentos majoritariamente Bottom-up.

Com foco em ativos locais, o fundo investe principalmente nos mercados de Ações Brasil, podendo investir também, em menor proporção, nos mercados de Moedas.

O fundo possui uma volatilidade esperada entre 9 e 15% ao ano. A exposição líquida geralmente está entre 20 e 90%, já a exposição bruta fica entre 90 e 150%. A estratégia possui usualmente de 15 a 20 posições compradas, com tamanho usual entre 2 e 12%.

Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIC FIA

Lançado em 2020 é um fundo de renda variável com estratégia Long Only Livre, com foco em uma carteira comprada de ações, com integração ESG nas análises.

A tomada das decisões de investimento para o fundo é feita de forma colegiada, com uma abordagem de investimentos majoritariamente Bottom-up.

O fundo usualmente terá entre 80 e 100% de posições compradas, e possuirá de 15 a 25 papéis na carteira , onde cada posição geralmente representa de 3 a 10% da carteira. Há um limite de 30% de exposição por setor.

Encore Long Bias Advisory FIC FIM

Lançado em 2020, é um fundo de renda variável com estratégia Long Biased, com foco em uma carteira comprada de ações, mas podendo ter uma parcela vendida.

A tomada das decisões de investimento para o fundo é feita de forma colegiada, com uma abordagem de investimentos majoritariamente Bottom-up.

Com foco em ativos locais, o fundo investe principalmente no mercado de Ações Brasil. A exposição líquida da estratégia varia tipicamente entre 30% e 100%.


Agora que você já conhece os produtos, é só montar sua cesta!

Lembre-se, se quiser aprofundar seu conhecimento no mundo de fundos de investimento, não deixe de conferir nossa seção de educação, clicando nos artigos abaixo:

Bons investimentos!

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