O que são opções binárias? Existem riscos?

Um passo importante para quem deseja operar no mercado financeiro é conhecer os tipos de negociações e reconhecer a importância de diversificar seus investimentos. 

Nesse contexto, temos as opções binárias — uma operação bem difundida no exterior. Trata-se de operações com um forte potencial de ganhos ou enormes prejuízos (de 100% do capital).  

O ponto é: será que vale a pena? É possível investir em opções binárias? Neste artigo, trouxemos diversas informações relevantes sobre o que são opções binárias, como funcionam, quais os ricos e muito mais!  

Acompanhe! 

O que são as opções binárias? 

Opções binárias são operações financeiras que consistem na previsão do preço de determinado ativo em um curto prazo — dura somente segundos a algumas semanas. 

Esse tipo de aplicação como produto acessível ao varejo surgiu em 2008 e sua regulação começou a se desenvolver por volta de 2012. O termo “binário” refere-se à dualidade de resultado: ganho fixo ou perda total. Nesse caso, existem somente duas opções: o PUT (descida) ou CALL (subida).  

Não é preciso ter o ativo propriamente dito para operar, você aplica somente o dinheiro no resultado de subida ou descida.  

Como funcionam as opções binárias? 

Nas opções binárias, você seleciona o ativo e o período da previsão. Em seguida, avalia se o preço do ativo vai subir ou descer. Se acertar, o ganho é de cerca de 70% a 95% sobre o valor investido. Se errar, perde todo o dinheiro aplicado.  

Imaginemos, por exemplo, que você resolveu apostar R$100 que o preço da AAPL (Apple) vai cair nos próximos cinco minutos e, portanto, faz uma operação de PUT. Caso sua previsão esteja certa, você fica com os R$ 100 e ainda ganha R$ 95. Caso erre na aposta, perde os R$ 100.  

Esse processo ocorre em brokers de plataformas online de negociações e você pode operar opções manualmente ou optar por sistemas automáticos de operação (os bots). 

Entre os ativos que você pode negociar, estão: 

• Índices: indicadores financeiros, como o índice Dow Jones; 

• Ações: preço das ações das grandes empresas listadas nas bolsas; 

• Commodities: valor de commodities, como ouro e petróleo; 

• Moedas: relação entre duas moedas, como o euro e o dólar. 

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Quais são as opções binárias? 

Mesmo sendo recente, já existem diversas modalidades de opções binárias no mercado. Conheça as principais: 

• Opções Dinheiro ou Nada: é o modelo mais simples, em que você especula a subida ou descida do ativo sem importar o valor final do ativo. Apostou que subiria e subiu? Você ganha o dinheiro. Errou na previsão? Perde o dinheiro;  

• Opções Ativos ou Nada: nesse modelo, o pagamento é o valor do ativo se a previsão estiver correta. Por exemplo, você aposta que o ativo estaria abaixo de R$ 10 em 30 minutos;  

• Opções One Touch: exige que o preço atinja um valor específico pelo menos uma vez durante o período. 

• Opções No Touch: você estabelece um valor limite e o ativo não pode chegar àquele valor dentro de um período.  

• Opções 60 Seconds: você tem 60 segundos para acertar a previsão de subida ou descida. É um modelo rápido e interessante porque ocorre antes da inversão de preços, sendo bem popular entre operadores experientes; 

• Opções Range: o trader define um limite mínimo e um limite máximo do preço de um ativo — por exemplo, entre R$ 15,00 e R$ 15,50. Ficando dentro dessa faixa durante o tempo estipulado, você ganha.  

Como investir em opções binárias? 

Apesar das opções binárias serem bastante comuns no mercado estrangeiro, elas não são regulamentadas no Brasil. Com isso, não existe um órgão regulador para supervisionar este tipo de operação. 

Isso não significa que começar opções binárias é algo ilegal ou proibido. No entanto, o ideal é encontrar operações da Bolsa de Valores para investir. 

Por exemplo, para especular na Bolsa, você pode optar por índices, BDRs e contratos futuros — assegurados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), garantindo mais segurança nas suas operações. 

Nesse sentido, vale a pena aprender sobre esses tipos de operações, assim como sobre as opções binárias, para entender os riscos e avaliar o seu perfil de investidor.   

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É seguro investir em opções binárias? 

Opções binárias são operações bem “8 ou 80”, ou seja, você tem um potencial grande (até 90% de rentabilidade) ou perda total. Desse modo, trata-se de uma aplicação arriscada e indicada para investidores com um perfil específico.  

Além disso, há a ausência de regulamentação para opções binárias no Brasil. Embora sejam operações bastante difundidas no exterior, ainda são pouco exploradas por aqui. 

Corretoras brasileiras que oferecem esse tipo de operação não são autorizadas nem supervisionadas pela CVM, o que significa que, em caso de problemas — como fraudes, bloqueios ou não pagamento — não será possível recorrer aos órgãos oficiais de proteção ao investidor. 

Por isso, é fundamental avaliar os riscos e considerar opções reguladas para investir com mais segurança. 

Conheça outros investimentos  

Se você quer investir em renda variável, mas não se sente seguro para alocar seu capital em opções binárias, saiba que existem outros investimentos que podem ser boas alternativas. Veja a seguir: 

Mercado de opções 

Opções são contratos que dão o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo por um determinado preço em uma data futura. Elas podem ser usadas para especular sobre o preço de um ativo, para se proteger contra perdas ou para alavancar seus investimentos. 

Conheça alguns exemplos de como as opções podem ser usadas: 

• Especulação: se entende que o preço de uma ação vai subir, você pode comprar uma opção de compra. Isso lhe dará o direito de comprar a ação pelo preço especificado na opção, mesmo que o preço da ação suba acima desse preço. Se o preço da ação subir, você poderá exercer a opção, e comprar a ação pelo preço mais baixo, fazendo um lucro; 

• Proteção contra perdas: se você possui uma ação e está preocupado que o preço da ação possa cair, você pode comprar uma opção de venda. Isso lhe dará o direito de vender a ação pelo preço especificado na opção, mesmo que o preço da ação caia abaixo desse preço. Se o preço da ação cair, você poderá exercer a opção, e vender a ação pelo preço mais alto, reduzindo suas perdas. 

• Alavancagem: as opções permitem alavancagem porque exigem um investimento menor (o prêmio) para controlar uma posição maior. Isso pode ampliar os lucros, mas também os riscos, já que o valor investido pode ser perdido integralmente. 

É importante notar que as opções são um instrumento financeiro complexo e podem ser muito arriscadas. Se você está pensando em investir em opções, é importante fazer sua pesquisa e entender os riscos envolvidos. 

Day trade 

Day trade é uma operação de compra e venda de um ativo no mesmo dia. O objetivo é lucrar com as pequenas oscilações do preço do ativo em um curto período de tempo.  

O day trade também é um tipo de investimento arriscado, por isso é importante só investir se você tiver conhecimento do mercado e se seu perfil de investidor se encaixa com o Day Trade. 

ETFs 

ETFs são fundos de investimento que buscam replicar o desempenho de um índice de mercado, como o Ibovespa ou o S&P 500. Eles podem ser uma boa maneira de diversificar seus investimentos.  

Os ETFs são especialmente interessantes para quem quer investir em renda variável, mas prefere não escolher ações individualmente. Com um único ETF, é possível ter exposição a dezenas ou até centenas de ativos ao mesmo tempo. 

Veja algumas vantagens dos ETFs: 

• Diversificação: os ETFs permitem que você invista em uma cesta de ações, o que pode ajudar a reduzir o seu risco. 

• Liquidez: são negociados na Bolsa de Valores, o que significa que você pode comprar e vender suas ações facilmente. 

• Baixo custo: geralmente, os ETFs têm taxas de administração baixas, o que pode aumentar seus lucros. 

Fundos Imobiliários 

Fundos Imobiliários (FIIs) são fundos de investimento que aplicam recursos em ativos do setor imobiliário, como shoppings, escritórios, galpões logísticos, hotéis e lajes corporativas. 

Ao investir em FIIs, o investidor se torna cotista do fundo e passa a ter direito a uma parcela dos rendimentos gerados pelos imóveis, como aluguéis. 

Os FIIs são negociados na Bolsa de Valores, o que permite comprar e vender cotas com facilidade, sem precisar lidar com burocracias ou altos custos envolvidos na compra direta de imóveis. 

Por isso, são uma forma prática e acessível de investir no mercado imobiliário com diversificação e liquidez. 

Listamos alguns dos benefícios de investir em FIIs: 

• Diversificação: os FIIs permitem que você invista em uma cesta de propriedades, o que pode ajudar a reduzir seu risco. 

• Rentabilidade: eles distribuem seus lucros aos cotistas mensalmente, o que pode ser uma boa fonte de renda passiva. 

• Liquidez: FIIs são negociados na Bolsa de Valores, o que significa que você pode comprar e vender suas cotas facilmente. 

• Baixas taxas: geralmente, os FIIs têm taxas de administração baixas, o que pode potencializar seus lucros. 

<h2 O que estudar para entender o mercado financeiro? 

Existem diversos conteúdos importantes para se conhecer para melhorar seus conhecimentos sobre o universo do trading e dos investimentos. Confira quais são: 

• Diversificação: ao investir em FIIs, você aplica em uma carteira de imóveis, como shoppings, escritórios e galpões, o que ajuda a reduzir o risco da sua exposição ao setor imobiliário. 

• Renda passiva: os FIIs costumam distribuir rendimentos mensalmente aos cotistas, provenientes de aluguéis ou operações dos imóveis — uma excelente fonte de renda recorrente. 

• Liquidez: como são negociados na Bolsa de Valores, você pode comprar e vender cotas com facilidade, diferente da venda de um imóvel físico. 

• Baixo custo: os FIIs geralmente têm taxas de administração menores do que fundos tradicionais ou os custos de manter um imóvel próprio, o que pode aumentar sua rentabilidade líquida. 

Análise técnica ou gráfica  

Esse é um modelo de análise de ativos que consiste no estudo dos preços e volumes a fim de prever tendências do mercado. Para fazer, é preciso saber interpretar gráficos, como candlestick e gráfico de barras.  

Identificação de tendências do mercado 

Outro conhecimento importante é saber identificar se os preços estão se movimentando para cima ou para baixo. Identificando a tendência de alta ou baixa, você consegue prever a subida ou descida de um ativo com mais precisão.  

Quando as tendências são de alta (Bull Market), a estratégia mais comum é a compra (subida), enquanto, na baixa (Bear Market), é a venda. Existem ainda a indefinida ou lateralizada, que é quando a tendência não está bem clara.  

Conhecimento de mercado de câmbio 

Considerando que as operações binárias podem ocorrer entre moedas, EUR (euro) e USD (dólar), é importante entender sobre o mercado de câmbio caso decida operar opções com esse tipo de ativo.  

Estratégia de investimento 

Para conseguir ter bons resultados com seus investimentos, é necessário ter uma estratégia eficiente. Nesse caso, existem duas principais que você pode utilizar:  

• Captura de tendência: serve para identificar tendências das últimas horas ou minutos impulsionadas por notícias, lançamentos de produtos e outras alterações rápidas do mercado. Percebendo essa flutuação, você consegue efetuar operações mais assertivas. Nesse caso, é preciso ficar atento, sobretudo, às notícias do mercado financeiro e político.  

• Estratégia de reversão: as tendências não demoram muito tempo para se inverter. Sabendo identificar aquelas que estão prestes a reverter e mudar, você pode apostar na direção contrária. Nesse sentido, é preciso analisar o gráfico e encontrar padrões de reversão.  

Gerenciamento de risco 

Por fim, um conhecimento fundamental para equilibrar seus resultados é saber gerenciar ganhos e riscos.  

Em alguns momentos, você vai ganhar dinheiro, mas pode perder em outros. É preciso ter inteligência para lidar bem com as perdas e administrar o capital estrategicamente para conseguir lucrar de verdade.  

Agora que você aprendeu tudo sobre as opções binárias e outras alternativas de investimentos, comece nesse universo abrindo sua conta na XP ou explore outros investimentos para diversificar sua carteira!