Commodities: o que são e como investir

O mercado de commodities é a base da economia global, pois são produtos que podem ser estocados sem perdas de qualidade.  

Como esses produtos possuem propriedades bastante semelhantes de um produtor para o outro, elas são facilmente intercambiáveis e amplamente negociadas no mercado doméstico e mundial. 

Assim, quando ocorrem grandes oscilações nessas mercadorias, outras atividades são impactadas, principalmente na indústria e comércio, ocasionando em produtos mais caros ou mais baratos. 

O Brasil é um dos maiores produtores de commodities do mundo, então, há grande influência sobre os preços praticados nos demais países. 

As negociações destes insumos são realizadas por meio de contratos futuros e opções na Bolsa de Valores, que podem trazer proteção de capital e ganhos vantajosos. 

Neste guia completo, abordaremos informações importantes que você deve saber, como: o que são commodities, quais são suas principais características e como investir nessas mercadorias. 

O que são commodities?

Commodities são mercadorias de origem primária comercializadas com um baixo valor agregado, representados por recursos agrícolas, minerais, vegetais entre outros. 

Ou seja, as commodities são matérias-primas básicas do nosso dia a dia, como milho, carne, café, petróleo e outras. Costumam ser divididas entre:  

• Soft: produtos que podem ser consumidos ou utilizados como matéria-prima; 

• Hard: matérias-primas e recursos naturais que podem ser extraídos ou minerados. 

Sua principal característica é ser uma mercadoria pouco processada (ou em estado bruto), utilizada na produção de produtos de maior valor agregado, como combustíveis, cortes de carnes e açúcar refinado. 

Características das commodities  

As commodities possuem algumas características bem marcantes, sendo elas: 

• Pouca ou nenhuma industrialização; 

• Grande importância mundial; 

• Produtos de origem primária; 

• Alto nível de comercialização; 

• Sem diferenciação de marca; 

Qualidade e traços uniformes de produção. 

Tipos de commodities

Quanto aos tipos de commodities, podem ser classificadas em: 

• Financeiras: dólar, euro, real e títulos públicos; 

• Recursos energéticos: energia, petróleo e gás natural; 

• Agrícolas: etanol, milho, suco de laranja congelado, café, açúcar e trigo; 

• Ambiental: água e créditos de carbono. 

• Mineral: ferro, minério de ferro, ouro. 

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Como funcionam as commodities?  

As commodities funcionam com cotações que variam diariamente, pois são definidas pela lei de oferta e demanda. Assim, quando há pequena quantidade no mercado, os preços aumentam, e quando há grande quantidade, os preços diminuem. 

Elas são negociadas na Bolsa de Valores, devido ao padrão de preços que facilita o processo. O investimento em commodities é feito no mercado futuro por meio de contratos futuros ou opções com o produto desejado. 

Basicamente, o contrato futuro confere ao investidor o direito de comprar ou vender a commodity sob preço e quantidade em uma data futura estabelecida.  

O objetivo é utilizar as projeções quanto aos preços das commodities para obter ganhos de capital ou realizar hedge da produção. Neste caso, o lucro vem da diferença entre o preço atual e o definido em contrato. 

As commodities na Bolsa têm sua precificação partindo da cotação no mercado, não no valor de produção. 

No entanto, quando há variação de precificação, há impactos na economia de diversos países. Para as commodities agrícolas, como o milho e o etanol, os períodos de entressafra costumam fazer os preços subirem. 

Além disso, o preço das commodities também varia conforme os custos de produção e paridade de exportação. Como a indústria secundária compra as commodities, é comum que os produtores repassem os aumentos e quedas aos consumidores. 

Países como o Brasil, que importam e exportam commodities, também sentem a oscilação do mercado, refletida nos preços, abastecimentos industriais e em vendas no exterior, fatores que fortalecem o setor primário do país. 

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Quais são as principais commodities brasileiras? 

Agora que você já sabe o que são commodities e quais são os seus tipos, confira quais as principais commodities brasileiras para começar a investir. 

Os produtos de agronegócios se destacam entre as commodities brasileiras devido à diversidade de recursos naturais do país. Dito isso, conheça algumas das principais commodities brasileiras: 

1. Soja; 

2. Café; 

3. Petróleo; 

4. Alumínio; 

5. Suco de Laranja; 

6. Minério de Ferro; 

7. Boi Gordo (carne). 

Tendo em vista que são mercadorias altamente consumidas ao redor do mundo, o país não costuma realizar a tomada de decisão a respeito da precificação, possuindo, por vezes, uma baixa valorização. 

A exportação de commodities acaba gerando pontos negativos e positivos, pois se a busca é alta, o preço dos produtos aumenta, logo, os produtores brasileiros lucram mais. No entanto, no cenário de crise global, o produtor acaba se prejudicando, sendo mais interessante exportar do que vender, originando o aumento de preço na economia interna. 

Para obter um panorama do Agro no Brasil e entender mais sobre commodities, você pode acessar o site da CNA. 

Commodities na Bolsa de Valores 

Na Bolsa de Valores brasileira, a B3, é possível encontrar os contratos de negociação das principais commodities brasileiras. 

Dessa forma, fica mais fácil identificar quais commodities brasileiras estão disponíveis, bem como dados importantes, como o tamanho do lote, períodos de vencimento e a forma de cotação. 

Lembre-se de que algumas das commodities brasileiras são cotadas em dólar (exemplo: café arábica e a soja). Os contratos de commodities disponíveis na B3 são: 

• Café Arábica 4/5; 

• Café Conilon Robusta 

• Etanol Hidratado; 

• Boi Gordo; 

• Milho; 

• Soja; 

Os contratos de commodities são identificados por: letras correspondentes à commodity, ao mês de vencimento do contrato e ao respectivo ano.  

Conheça as siglas das commodities na Bolsa para negociação: 

Fonte: B3 – Commodities 

Além disso, a B3 também possui o ICB (Índice de Commodities Brasil), um benchmark para as negociações relacionadas a estes produtos. 

Então, ele pode ser usado para comparar o seu desempenho nos investimentos em commodities, ou seja, utilizá-lo como parâmetro de rentabilidade. 

Vantagens e desvantagens de investir em commodities  

Confira as vantagens e desvantagens em investir em commodities: 

Vantagens de investir em commodities 

• Alavancagem:  a alavancagem permite operar grandes volumes de dinheiro apenas com parte do seu capital. Isso é possível porque você só paga pela variação nos pontos dos contratos futuros, que, geralmente, equivale a uma fração pequena do lote; 

• Liquidez: o investimento em commodities na Bolsa tem liquidez melhorada, sendo que alguns vencimentos possuem maior liquidez que outros; 

• Facilidade: as commodities não exigem entrega física, logo, você não precisa ser um produtor para investir nessa modalidade; 

• Diversificação: possibilita os investimentos em diversos tipos de commodities, além de oferecer diversificação para seu portfólio; 
• Exposição ao mercado global: as commodities costumam ser negociadas em escala global. Além disso, ao investir em commodities financeiras, permite o acesso a moedas estrangeiras como dólar, euro, entre outras. 

Desvantagens de se investir em commodities 

• Dependências climáticas: as commodities costumam depender fortemente das condições climáticas das regiões onde são produzidas. Caso ocorra algum desequilíbrio, por exemplo, secas ou chuvas intensas, os preços tendem a sofrer variações bruscas, afetando os ganhos. 

• Movimentos políticos: afetam, principalmente, os valores das commodities financeiras. A forte dependência dos preços praticados no mercado internacional pode ser uma desvantagem de investir em commodities; 

• Ritmo das exportações: o ritmo das exportações é outro fator determinante para o desempenho dos contratos futuros, que irão seguir a tendência do físico. 

• Ativos de alto risco: o investimento em commodities necessita de conhecimento, pois são ativos de alto risco. As oscilações podem ser grandes sendo preciso saber gerenciar riscos. 

Como investir em commodities com a XP? 

Para investir em commodities com a XP, basta seguir os seguintes passos:  

1. Abra a sua conta, é 100% online e gratuito; 

2. Conheça seu perfil de investidor por meio do preenchimento do Suitability; 

3. Transfira seu capital para a conta na XP; 

4. Acesse o home broker e escolha o contrato futuro do seu interesse;  

5. Lance as ordens de compra, e pronto! 

Caso você ainda tenha dúvida, conte com o seu assessor de investimentos. Ele é o profissional capacitado para ajudá-lo a encontrar as melhores oportunidades do mercado, conforme a sua carteira de aplicações e estratégia de investimentos. 

Atenção, investidor: este tipo de aplicação é recomendado para investidores experientes. Os riscos são altos e você precisa ter uma boa experiência para evitar perdas. 

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Conclusão

As commodities representam uma boa oportunidade para se proteger da volatilidade de preços e diversificar a sua carteira. 

Lembre-se que mesmo com o grande mercado, há possibilidade de aumento do risco de liquidez em períodos de grande demanda e baixa procura. Portanto, costuma ser recomendado para investidores arrojados. 

Na XP Investimentos, você encontra diversos contratos futuros das principais commodities brasileiras, como o boi gordo, ouro e soja. 

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