No cenário financeiro global, a Bolsa de Valores se configura como um epicentro, onde empresas e investidores interagem em uma grande rede de negociações, definida por movimentos e tendências de mercado.
Com a ascensão do meio digital, a Bolsa de Valores deixou de ser um local físico onde as pessoas gritavam ordens de compra e venda. Atualmente, todas as negociações acontecem em canais digitais e, para começar a investir na Bolsa de Valores, basta ter um dispositivo com acesso à internet e uma conta em uma corretora de valores.
A segurança das negociações é sustentada por um conjunto de regulamentações elaboradas por órgãos reguladores e fiscalizadores, visando o bom funcionamento do mercado financeiro e a proteção de investidores, empresas e transações financeiras.
Se você deseja investir em ações e aprofundar seus conhecimentos sobre o mercado financeiro, é importante entender o que é e como funciona a Bolsa de Valores.
Neste conteúdo, traremos um guia completo com as principais informações para você começar a investir com rentabilidade e segurança.
O que é e como funciona a Bolsa de Valores?
A Bolsa de Valores é o ambiente em que ocorrem as negociações de ações de empresas de capital aberto. Basicamente, é uma espécie de mercado onde empresas e investidores podem comprar e vender ações, títulos e outros valores mobiliários.
Não se trata de um ambiente físico e, sim, de um mercado digital sofisticado, onde as negociações acontecem. Para investir na bolsa você só precisa ter um dispositivo com acesso à internet e uma conta em uma corretora de valores.
A Bolsa de Valores facilitou a entrada de muita gente no mundo dos investimentos em companhias. O que antes era difícil, custoso e complicado, agora se tornou muito mais simples e acessível, principalmente com a ascensão das tecnologias.
No Brasil, existe uma única Bolsa de Valores, a B3. Seu principal objetivo é disponibilizar um ambiente seguro para as negociações de ações, além de promover a transparência e a liquidez nos mercados financeiros brasileiros.
Além disso, podemos elencar outras importantes funções da bolsa de valores brasileira:
- Incentivar a educação financeira no país;
- Guardar e assegurar os papéis negociados;
- Inovar e potencializar os negócios realizados no Brasil;
- Garantir que o mercado funcione de uma maneira eficiente, segura e justa.
Na B3, as operações não são feitas diretamente pelos investidores, e sim, por meio de intermediadores, ou seja, as corretoras de valores.
Para uma empresa abrir seu capital e disponibilizar ações em troca de recursos, é necessário realizar a oferta pública inicial (IPO), fazendo seu registro na Bolsa, cumprindo todas as normas e requisitos obrigatórios.
Durante o processo de listagem, as ações ficam disponíveis para as corretoras de valores oferecerem em suas plataformas aos primeiros investidores. Isso significa que elas ficarão disponíveis no mercado primário.
Então, surge a relação de oferta e demanda por estes papéis, no qual esse investidor primário, pode depois vender suas ações no mercado secundário.
A mesma empresa pode, em outro período, decidir lançar novas ações para venda ao público ou a investidores institucionais. Esse processo, conhecido como follow-on, permite que a empresa obtenha recursos adicionais para financiar seus projetos e objetivos.
Todas as transações acontecem de forma online e segura, na plataforma da sua corretora. Portanto, é importante escolher uma corretora de valores confiável e segura para investir na Bolsa de Valores e em outras ações.
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Quer investir na Bolsa? Veja este vídeo primeiro:
História da Bolsa de Valores
A B3, da forma como funciona hoje, só passou a existir em 2017. Antes disso, existia mais de uma Bolsa e os papéis ficavam distribuídos nesses diferentes ambientes de acordo com suas características.
Confira, a seguir, alguns marcos importantes da história da formação da Bolsa de Valores que conhecemos hoje:
- 1890: Fundação da Bolsa Livre, a antecessora da Bovespa. Existiu apenas durante um ano, ao fechar devido a um surto especulativo;
- 1895: Criação da Bolsa de Fundos Públicos de São Paulo, para dar continuidade à evolução do mercado de capitais;
- 1935: Foi adotada a nomenclatura Bolsa Oficial de Valores de São Paulo;
- 1967: Alteração da nomenclatura para Bolsa de Valores SP;
- 1968: Criação do primeiro índice de ações brasileiro, o Ibovespa.
- 1984: Fundação da antiga CETIP com apoio do Banco Central;
- 2008: Fusão entre Bovespa e BM&F, dando origem a BM&FBovespa.
- 2017: Fusão entre a BM&FBovespa e a CETIP, dando origem a B3 que temos atualmente.
O que é IBOV e qual sua relação com a Bolsa de Valores?
O Índice Bovespa (IBOV), conhecido também como Ibovespa, é o índice mais importante da Bolsa de Valores brasileira. Ele pode ser considerado um termômetro do mercado, pois é formado pelas ações mais negociadas na Bolsa.
Segundo a B3, os critérios de seleção para o Índice Ibovespa são:
- Estar entre os ativos que representem 85% em ordem decrescente de Índice de Negociabilidade (IN) (buffer 90%);
- Ter sido negociadas em 95% dos pregões dos últimos 3 anos;
- Movimentação de pelo menos 0,1% do volume financeiro do mercado à vista no mesmo período;
- Não ter penny stock, ou seja, ações negociadas por valor abaixo de R$1,00.
Quanto custa uma ação na Bolsa de Valores?
O preço de uma ação na Bolsa de Valores varia bastante, e isso dependerá do desenvolvimento da empresa no mercado. Na Bolsa, há uma diversidade de ações, na qual os valores podem variar de centavos até centenas de reais.
Além disso, é importante conferir as taxas aplicadas nas operações. Nem sempre são cobradas, sendo mais comuns apenas em negociações de ativos de renda variável na Bolsa de Valores.
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Na Bolsa, as negociações de ações ocorrem em lotes de 100 unidades. Então, ao investir em uma ação de R$10,00, será necessário R$1.000,00 para a compra. Sempre faça os cálculos antes de qualquer negociação.
Uma alternativa é investir no mercado fracionário, no qual os investidores podem comprar e vender menores quantidades de ações que não sejam múltiplos inteiros do lote de 100 ações.
Quais são os horários para negociar na Bolsa de Valores
Na Bolsa de Valores não é possível negociar papéis a qualquer hora, pois é preciso saber que o mercado tem horários específicos de funcionamento.
O pregão da Bolsa começa com um leilão de pré-abertura entre 9h45-10h. Nesse momento, os investidores devem colocar suas ofertas pretendidas de compra e venda. Os negócios serão somente efetivados quando o mercado abrir.
A abertura do pregão acontece 10h e as negociações podem ser feitas até 16h55. Nos últimos cinco minutos, entre 16h55 e 17h, acontece o “call de fechamento”, um leilão que determina o preço de fechamento das ações no dia.
As 17h30 começa o after-market e, então, as negociações recomeçam. Nesse período, os investidores podem acessar o mercado de renda variável com mais facilidade, porém com algumas restrições. Por exemplo, o investidor não pode negociar opções, apenas ações à vista.
Resumidamente, os horários de funcionamento da bolsa de valores, são:
| 09h45 às 10h | Pré-abertura | Ocorrem as ofertas de compra e venda, porém são executadas apenas quando o mercado abre. |
| 10h às 16h55 | Negociação | Período de negociações para investir na Bolsa de Valores |
| 16h55 às 17h | Call de fechamento | Leilão onde é determinado o preço de fechamento das ações no dia. |
| 17h30 às 18h | After-market | Acesso mercado de renda variável com mais facilidade, porém com algumas restrições. |
Que horas fecha a Bolsa de Valores americana?
A Bolsa de Valores americana abre às 09h30 e encerra as operações às 16h.
Para o brasileiro que deseja investir na Bolsa de Valores americana, deve iniciar as operações às 07:30 e finalizar às 14h, a depender se os EUA estão ou não no horário de verão.
Neste ponto, é importante considerar que o horário de funcionamento da Bolsa de Valores brasileira pode sofrer alterações entre novembro e março, dado o fim do horário de verão americano.
Além disso, existem períodos em que a bolsa de valores não funcionará, como em feriados de final de ano — dias 2 e 15 de novembro, e também 25 e 29 de dezembro.
A importância da Bolsa de Valores
A bolsa de valores é um ambiente que oferece rentabilidade e oportunidade de diversificação e colabora para o bom funcionamento do mercado.
Ao investir na bolsa de valores você não só aumenta seu patrimônio, como contribui para o desenvolvimento econômico do país. A Bolsa de Valores garante que as empresas consigam vender suas ações em um lugar seguro e controlado.
Ao abrir capital na Bolsa, as organizações dispõem de mais recursos para investir em seus negócios e ampliar seu crescimento. Isso pode vir atrelado a novas sedes, novos postos de trabalho e novas soluções de produtos e serviços.
Já para o investidor, além de oferecer oportunidade de investir em ações e títulos de empresas, também é uma garantia de que seu dinheiro estará alocado em um ambiente seguro, protegido por normas e regras, como as da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Por que as empresas abrem capital na Bolsa de Valores?
Quando uma empresa abre o capital na Bolsa de Valores, existem várias razões estratégicas e financeiras envolvidas. Essa decisão pode oferecer vantagens significativas para as empresas, seus proprietários e investidores.
Listamos algumas vantagens a seguir. Veja:
Captação de recursos
Muitas empresas abrem o capital para captar recursos, seja para inaugurar sedes, lançar um novo produto, apostar em um novo setor, entre outros.
Ao contrário de um empréstimo, no qual a empresa teria que “devolver” o dinheiro à instituição financeira com juros, ela remunera seus investidores com dividendos, de acordo com seu lucro, ou até mesmo com a sua própria valorização no mercado.
Visibilidade
Quando uma empresa realiza seu IPO na Bolsa de Valores, os veículos de comunicação focados no setor econômico falam mais sobre a companhia e ela começa a ganhar projeção e reconhecimento.
Isso pode ser positivo, tanto em comunicação quanto para o próprio crescimento da empresa, pois atrai mais atenção dos investidores, clientes, fornecedores e parceiros.
Quais são os ativos negociados na Bolsa de valores?
As ações são os títulos mais conhecidos e negociados na Bolsa de Valores. No entanto, existem diversos ativos para investir. Conheça alguns deles:
Ações
Quando falamos em renda variável, a maioria das pessoas logo pensa em ações. Ao investir em ações, você adquirirá uma pequena parte da empresa. Existem duas categorias bem conhecidas de ações, as preferenciais e as ordinárias:
- Ações preferenciais: ofertadas sob a sigla PN (ticker + PN), detém prioridade na distribuição de dividendos, oferecendo vantagem para investidores que pretendem viver de renda de investimentos;
- Ações ordinárias: ofertadas sob a sigla ON (ticker + ON), essas ações conferem o poder de voto em assembleias das empresas e tag along.
Antes de investir, é importante pesquisar sobre a empresa. Informe-se sobre o desempenho nos anos anteriores, governança e outros dados importantes. Realize algumas análises de receita bruta e líquida e análise técnica, utilizando também indicadores como o EBITDA.
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BaixarOpções
As opções garantem ao investidor o direito de comprar ou vender uma ação por um preço fixo em uma data futura. As opções podem ser usadas para especulação, hedge ou estratégias de renda. Além disso, compõem a estrutura de derivativos da Bolsa de Valores, divididos em:
- Derivativos listados: contratos padronizados negociados em Bolsas de Valores públicas. Esses contratos têm características específicas, sendo regulamentados pela bolsa onde são negociados;
- Derivativos de Balcão (OTC – Over-the-Counter): negociados diretamente entre os interessados fora de uma bolsa regulamentada. São personalizados conforme as necessidades das partes envolvidas e não estão sujeitos à mesma padronização e regulamentação que os derivativos listados.
Exchange Traded Fund (ETF)
O Exchange Traded Fund, ou ETFs, são fundos com cotas referenciadas listadas em Bolsa. Normalmente, eles replicam a carteira de algum índice de referência, que pode ser tanto de renda variável quanto de renda fixa.
Por exemplo, existem ETFs referenciados no Ibovespa. Eles replicam a carteira teórica do índice com as principais ações do mercado brasileiro.
Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários são instrumentos de investimento coletivo que permitem que os investidores acessem o mercado imobiliário de maneira indireta e diversificada. São os únicos fundos de investimento de gestão ativa que você pode investir na bolsa de valores.
Com esses fundos, é possível investir em diversos empreendimentos imobiliários, sem a necessidade de comprá-los.
A vantagem desse tipo de investimento é que os ativos que compõem o fundo são escolhidos por uma equipe de gestão, formada por profissionais do mercado financeiro.
Como investir na Bolsa de Valores?
Para investir na Bolsa de Valores, é necessário conhecer o seu perfil de investidor e abrir uma conta em uma corretora de valores ou em outra instituição financeira autorizada a operar na Bolsa, como a XP Investimentos.
Para abrir uma conta XP, basta seguir os seguintes passos:
- Clique neste link e preencha todo o cadastro;
- Transfira o valor que você deseja investir da sua conta para a conta da corretora. Lembrando que as contas devem ter a mesma titularidade;
- Acesse a tela inicial, depois a aba de “Investimentos” e escolha a opção “renda variável”
- Escolha quais ações você deseja investir e finalize a operação.
3 Corretoras para investir na bolsa de valores
A escolha certa de uma corretora para investir na bolsa pode ter um impacto significativo nos seus rendimentos, não apenas devido às características de cada portfólio de ativos, mas também às taxas cobradas.
A seleção cuidadosa e segura da corretora certa pode fazer toda a diferença em seus investimentos.
Veja algumas opções de corretoras para investir na bolsa de valores a seguir:
1. XP Investimentos
A XP Investimentos tem 22 anos de atuação no mercado de investimentos. Em março de 2023, a empresa apareceu como a corretora que mais negociou no Tesouro Direto.
A empresa oferece um serviço personalizado aos clientes, que inclui:
- carteiras recomendadas;
- assessoria executiva com as soluções exclusivas;
- auxílio na escolha de ativos;
- monitoramento das suas operações.
2. Rico
A Rico está entre as maiores instituições financeiras de investimento do Brasil. O grupo conta com um ótimo custo-benefício, apresentando uma das menores taxas do mercado (o que inclui corretagem zero em ações) e um ótimo atendimento.
Não importa se você é pequeno ou grande investidor, é possível investir sem complexidade de forma que se sinta seguro, confiante e com autonomia em relação ao seu dinheiro.
Além disso, em nosso app e site, disponibilizamos os produtos e serviços mais adequados para a sua realidade, planos e necessidades.
3. Clear
A Clear, também uma empresa do Grupo XP Inc., destaca-se como uma das melhores corretoras de investimentos para aqueles que desejam fazer trade com baixo custo.
Operar na Clear não envolve taxas de corretagem, exceto em casos de zeragem compulsória ou eventuais multas, além dos custos da Bolsa de Valores, que são inerentes a qualquer instituição.
Agora que você conhece o que é e como funciona a bolsa de valores, é possível começar a investir e conhecer uma nova forma de administrar e fazer seu dinheiro render.
Caso surjam dúvidas sobre como investir na XP, é só consultar nossos assessores de investimentos.
Para saber mais sobre outros assuntos e produtos oferecidos pela Bolsa de Valores, confira os artigos recomendados:
- O que é Ibovespa? Entenda tudo sobre o índice da B3
- Conheça os principais ETFs da Bolsa Brasileira
- Invista em IPO em apenas 5 passos: saiba tudo sobre.
Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!
