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Carteira Moderada – Outubro 2019

Você tem perfil moderado? Entenda nossas sugestões para investir neste mês.

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A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil moderado, já há um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

Carteira Moderada

Desde o anúncio do banco central no dia 18 de setembro, reduzindo novamente a taxa Selic para: 5,5%a.a uma nova mínima, aumentamos a exposição aos ativos pré-fixados em todos as carteiras.

Para o perfil moderado, seguimos esse movimento de aumento, agora com 5% de exposição total da carteira, seguindo a mesma lógica do primeiro movimento, vemos os juros mais baixos por mais tempo em comparação ao demais formadores de preços no mercado, diferença essa onde se encontra o prêmio de retorno.

Além disso, adicionamos também uma exposição à bolsa americana em dólares, onde vislumbramos não só bons retornos, mas que também proporciona uma possível defesa, caso aumente a probabilidade do nosso cenário pessimista.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no primeiro dia útil do mês. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Setembro

Em setembro a performance da carteira moderada foi de 0,74%, correspondendo a 158,67% do CDI.

Moderada Distribuição Mês %CDI
Pós Fixado 32,00%
Journey Capital Expedition Advisory FICFIRF CP 2,00% N/D N/D
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 10,00% 0,48% 104,49%
CRA São Martinho – 101% CDI – 7 anos 10,00% 0,55% 118,82%
CRA Tereos – CDI + 0,5% – 5,5 anos 10,00% 0,61% 132,36%
Pré 3,00%
CDB NBC 6,75% – 3 anos* 3,00% 0,18% 124,49%
Inflação 12,50%
CRA Raízen IPCA + 3,6% – 10 anos 7,50% 0,41% 88,93%
Deb Equatorial Trans – IPCA + 3,95% – 20 anos 5,00% 0,45% 96,05%
Multimercado 30,00%
Xp Macro FI Multi 10,00% 1,76% 378,57%
Verde Am Scena Adv Xp Seg Prev Fc Mult 10,00% 1,65% 356,07%
Giant Sigma Advisory FIC FIM 5,00% N/D N/D
Visia Darius Fc FI Mult 5,00% 1,62% 349,80%
Renda Variável 17,50%
Safari 45 Fc FI Mult II 5,00% 0,44% 94,01%
Tork FIA 5,00% 0,20% 43,39%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM 7,50% N/D N/D
Internacional 5,00%
COE MS Global Opportunity Retorno Excedente 2,50% -4,48% -966,02%
PIMCO Income FIC FIM IE 2,50% 0,85% 183,74%
Rentabilidade carteira 100,00% 0,74% 158,67%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas.

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Setembro de 2017 e nesse período o retorno da mesma foi 21,0%, frente ao CDI de 14,0%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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