Se Warren Buffett é a referência mundial para a maioria dos investidores pelo mundo, o Brasil vê seu paralelo em Luiz Barsi. O paulistano de 83 anos é o maior investidor pessoa física da nossa Bolsa de Valores.
Sua estratégia: montar uma carteira com boas empresas pagadoras de dividendos e aproveitar as crises para comprar ações na baixa. Foi seguindo essa lógica que aproveitou a queda da bolsa em 2021 com o impacto da Covid-19 para comprar ações de algumas empresas pagadoras de dividendos que ele investe há anos, como do Banco do Brasil. Conheça a história e o legado de um dos maiores investidores brasileiros.
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Quem é Luiz Barsi?
Conhecido como o Rei dos Dividendos, Luiz Barsi é um economista e investidor que se apoiou em investimentos de empresas geradoras de renda para sair da infância simples no bairro do Brás, em São Paulo. Hoje, acumula fortuna de cerca de US$ 2 bilhões (R$ 4 bilhões) apenas em ações e seguidores por todo país.
Barsi é também o maior acionista pessoa física do Banco do Brasil. Sua primeira compra de ações da empresa aconteceu em 1972, por 60 centavos.
Qual a história de Luiz Barsi?
Luiz Barsi não vem de uma família rica ou com histórico no mercado financeiro. Seus hábitos simples e discretos mesmo atualmente, quando é um dos maiores investidores do país, remetem às suas origens no bairro do Brás.
Filho de imigrantes -a mãe espanhola e o pai italiano -, teve de ajudar em casa desde cedo já que seu pai faleceu quando Barsi tinha apenas um ano.
O hoje bilionário começou trabalhando como engraxate aos 7 anos. Também foi vendedor de balas no cinema da região de onde cresceu e alfaiate. Por volta dos 14 anos, Luiz Barsi foi trabalhar em uma corretora de valores, onde surgiu o interesse pelos investimentos.
Trabalhando nessa corretora, Luiz Barsi foi evoluindo até formar-se como Técnico em Contabilidade. Essa base sustentaria mais duas formações, em Direito e Economia, todas importantíssimas para a estratégia de investimento do “Warren Buffett brasileiro”.
Quem são os filhos de Luiz Barsi?
Se Barsi trilhou seu caminho sozinho, sem histórico familiar no mercado financeiro, pode se dizer que o mesmo não se aplicará ao futuro da família Barsi. Com cinco filhos, dois deles já estão no mercado.
Luiz Barsi Neto, por exemplo, é assessor de investimentos, enquanto Louise Barsi criou a “Ações Garantem o Futuro”, empresa que divulga e ensina o método de Barsi.
Onde mora Luiz Barsi?
Apesar de toda sua fortuna acumulada e altíssima renda mensal, Barsi leva uma vida simples. Vive no Tatuapé, na Zona Leste de São Paulo, e algumas vezes na semana vai até o escritório de sua corretora no centro de São Paulo, na maioria das vezes, usando o metrô.
Qual a fortuna de Luiz Barsi?
A fortuna de Luiz Barsi é estimada em cerca de US$ 2 bilhões (R$ 4 bilhões) apenas em ações. O Rei dos Dividendos chega a ganhar mais de R$ 1 milhão em proventos por dia por meio de seus investimentos.
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Qual a estratégia de Luiz Barsi?
Barsi sustenta sua estratégia de investimentos em dividendos. A ideia por trás dela é criar uma carteira previdenciária de ações.
Publicado inicialmente em 1972, o método orienta a comprar mil ações de uma mesma empresa a cada mês, por 30 anos. Segundo sua tese, a partir do 8º mês, será possível somente reinvestir os dividendos e crescer essa renda exponencialmente.
Para isso, o investidor precisa buscar boas empresas pagadoras de dividendos, obviamente, e que ofereçam vantagem competitiva, setores perenes e olhar de crescimento em longo prazo.
No entanto, Barsi sempre destaca que as altas e baixas do mercado pouco importam, pois a atenção está na renda criada pelo patrimônio e não no tamanho dele. Dessa forma, também defende a cultura de paciência para reinvestir dividendos na compra de mais ações de forma constante e periódica.
Outra prática importante e, de certa forma, contra a corrente do mercado, destacada por ele é a de não diversificar tanto sua carteira no primeiro momento, concentrando seu capital em poucas empresas pagadoras de dividendos. A diversificação fica mais entre setores. Por último, Barsi recomenda não vender em hipótese algumas as ações.
Exercitando a paciência e a disciplina em cima de seu método, Luiz Barsi alcançou sua aposentadoria após 10 anos. Em recente entrevista à CNN, exemplificou os resultados da fórmula: “Sem trabalhar, sentado nesta cadeira, a Eletrobrás me dá o equivalente a R$ 300 mil por mês. É um ‘salarinho’ razoável, né?”.
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Como é a carteira de Luiz Barsi?
Com essas regras em mente, a carteira de Luiz Barsi fica concentrada em setores como geradoras e transmissoras de energia elétrica, petroleiras, papel e celulose e bancos.
São cerca de 10 empresas e que, em sua maioria, contam com o investimento de Barsi por mais de duas décadas. Veja abaixo algumas empresas pagadoras de dividendos presentes no portfólio de Luiz Barsi:
- Banco do Brasil (BBAS3);
- Cemig (CMIG4);
- IRB Brasil (IRBR3);
- Isa Cteep (TRPL4);
- Klabin (KLBN11);
- Paranapanema (PMAM3);
- Suzano (SUZB3);
- Taesa (TAEE11);
- Taurus Armas (TASA4);
- Unipar (UNIP6).
Quanto Luiz Barsi tem na bolsa?
Luiz Barsi tem seu patrimônio de R$ 4 bilhões investido na bolsa de valores. Cerca de 2% do total fica disponível para comprar ações, enquanto 98% está alocado na carteira de ações. Assim, esse grupo de papéis representa de 80% a 90% do patrimônio. Veja a seguir como o valor é alocado:
| Ativo | Alocação |
| Renda Variável | 97,62% |
| Renda Fixa | 0,96% |
| Valor em trânsito | 0,88% |
| Fundo de Investimento | 0,60% |
| Conta Corrente | 0,00% |
| Derivativos | -0,07% |
Quanto Luiz Barsi ganha de dividendos?
Luiz Barsi chega a ganhar mais de R$ 1 milhão em proventos por dia por meio de seus investimentos.
Por que Luiz Barsi não investe em bitcoin?
Para Luiz Barsi, o bitcoin é um elemento sem patrimônio, sem estrutura e sem origem. Com uma estratégia de investimentos solidificada, o investidor afirma que não investe onde não há fundamentos, preferindo investir apenas em ativos reais.
Para além dessa criptomoeda, Luiz Barsi também não investe em fundos imobiliários ou qualquer tipo de fundo, com a justificativa de que a decisão de investimento é limitada ao administrador do fundo.
Perfil de Luiz Barsi
Confira algumas curiosidades sobre Luiz Barsi em relação a sua vida pessoal:
- Nome: Luiz Barsi Filho
- Nascimento: 10 de março de 1939
- Origem: São Paulo (Brasil)
- Ocupação: Economista e investidor
- Luiz Barsi formação: Formado em Contabilidade, Direito e Economia
- Luiz Barsi fortuna: US$ 4 bilhões (2022)
- Carteira de Luiz Barsi: Banco do Brasil (BBAS3); Cemig (CMIG4); IRB Brasil (IRBR3); Isa Cteep (TRPL4); Klabin (KLBN11); Paranapanema (PMAM3); Suzano (SUZB3); Taesa (TAEE11); Taurus Armas (TASA4); Unipar (UNIP6).
- Destaque: Um dos maiores investidores PF do Brasil
O que podemos aprender com Luiz Barsi?
Assim como a trajetória de Warren Buffett, a de Luiz Barsi é referência brasileira para grande parte dos investidores no país. De sua origem humilde até a conquista do título de um dos maiores acionistas do país, Luiz Barsi dá exemplo de como é possível ficar rico, bastando conhecimento, disciplina e paciência.
“Patrimônio não te alimenta. O que te alimenta é o dividendo, a renda que esse patrimônio gera.”
Luiz Barsi
Para se inspirar neste megainvestidor, selecionamos aqui os cinco principais ensinamentos que podemos obter com o Rei dos Dividendos. Confira a seguir.
- Desenvolva conhecimento sobre investimentos,
- Tenha disciplina e paciência e opte por ações com foco em longo prazo;
- Invista em ativos reais;
- Não perca a humildade e assuma seus erros;
- Esteja preparado para que o inesperado aconteça.
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