Aprenda a investir em Fundos com a XP Investimentos

Investir em fundos pode ser uma maneira eficiente e acessível de diversificar sua carteira com o suporte de uma equipe de profissionais qualificados.

Em apenas uma aplicação, você pode investir em um conjunto de ativos que passaram por um longo processo de análise de especialistas.

Com a XP, os investidores ainda têm acesso a uma variedade de fundos de investimento para todos os perfis de investidor.

Quer entender mais sobre como funciona investir em Fundos com a XP Investimentos? Trouxemos um artigo completo para explicar!

O que são fundos de investimento?

Fundos de investimentos são aplicações que captam recursos de investidores e investem em diferentes ativos com base na análise de uma equipe profissional.

Basicamente, as gestoras financeiras contratam uma equipe especializada para estudar o mercado, analisar tendências, identificar oportunidades e gerenciar os investimentos de forma ativa para montar um fundo.

Em seguida, os investidores interessados podem comprar cotas conforme seu perfil de risco e objetivos, e acompanhar os resultados,

Ou seja, é como se você e outros investidores investissem em uma carteira de investimentos elaborada e administrada por profissionais. É uma maneira mais simples, prática e rápida de investir.

Como investir em fundos?

Se você entendeu o que são fundos e quer investir, saiba que o processo é bem simples: basta criar uma conta na corretora, escolher o fundo alinhado com seu objetivo e perfil de risco, e investir.

A seguir, explicamos melhor esse passo a passo:

1. Defina seus objetivos financeiros: determine qual é a finalidade do seu investimento. Esse ponto é importante para definir o prazo e os melhores tipos de fundo de investimento.
2. Descubra o seu perfil de risco: é fundamental conhecer a sua tolerância ao risco e tolerância ao mercado. Existem aplicações para todos os perfis de investimentos (conservador, moderado ou arrojado). Você pode escolher a mais alinhada com seu estilo.
3. Abra a conta na corretora: é o melhor local para investir em fundos e acessar diversas opções de aplicações.
4. Pesquise e selecione um fundo: analise o histórico de desempenho, a estratégia de investimento, a reputação da gestora, os custos do fundo e outros fatores antes de tomar uma decisão.
5. Acompanhe resultados: confira a performance do fundo de investimentos periodicamente.

Invista em Fundos na XP Investimentos

Investir em fundos pela XP Investimentos é a solução mais rápida e fácil. Temos uma variedade de aplicações para todos os perfis de investidor — e, sem dúvidas, você encontrará uma opção.

Confira o passo a passo a seguir:

1. Abra uma conta na XP: acesse o site da XP Investimentos (ou clique aqui) e siga as instruções para abrir sua conta. Depois, basta aguardar a aprovação da conta.
2. Transfira dinheiro para sua conta na XP: transfira o valor que você deseja investir em fundos. Vale ressaltar que os fundos possuem limites para a aplicação inicial (em geral, a partir de R$100). Você pode fazer a transferência via pix, TED e outras formas.
3. Acesse o menu e busque por fundos: você pode fazer isso via site ou aplicativo (Android ou iOS).
4. Pesquise e selecione o fundo desejado: aproveite as ferramentas de busca e análise da plataforma da XP para encontrar o fundo que melhor se encaixa em seus objetivos e perfil de investidor.
5. Invista no fundo escolhido: basta colocar o valor que deseja investir e confirmar a operação. Se o dinheiro estiver na conta, o processo vai ocorrer automaticamente.
6. Monitore seus investimentos: temos recursos, como gráficos e cálculo de rentabilidade, para você acompanhar os resultados do seu fundo em tempo real. 

Abra sua conta na XP Investimentos e aproveite toda segurança e orientações de nossos analistas financeiros!

Quais os tipos de fundos de investimento?

Antes de investir, você precisa saber que existem tipos de fundos de investimentos, que se diferem principalmente em relação aos ativos escolhidos. A seguir, confira as opções:

1. Fundo de renda fixa: aplica, no mínimo, 95% do capital em ativos de renda fixa, como títulos públicos, títulos privados, CDBs e debêntures. É indicado com o perfil mais conservador.
2. Fundo de ações: investe, no mínimo, 67% do patrimônio em ações de empresas listadas na bolsa de valores. É indicado para investidores com perfil mais arrojado.
3. Fundo multimercado: costumam ser diversificados e investir em diferentes classes de ativos, como renda fixa, ações, câmbio e commodities. Recomendado para o perfil arrojado.
4. Fundo cambial: investe, ao menos, 80% em ativos relacionados a moedas estrangeiras, como dólar ou euro. É ideal para o perfil arrojado.
5. Fundo imobiliário (FIIs): investe em empreendimentos imobiliários, como edifícios comerciais, shoppings, hospitais, entre outros. Como regra, precisam distribuir 95% da receita gerada para os cotistas. É indicado para o perfil moderado ou arrojado.
6. Fundo de previdência: são fundos de longo prazo com o objetivo de planejar a aposentadoria. Podem ser de renda fixa, multimercado ou mistos. Contam com benefícios fiscais específicos.

Como escolher um fundo de investimento?

Antes de escolher o seu fundo de investimento, como falamos, é importante ter o seu objetivo e o perfil investidor bem claro. Feito isso, você pode seguir o seguinte processo para investir em fundos:

Analise a rentabilidade

Embora rentabilidade passada não seja sinônimo de rentabilidade futura, um bom histórico de retorno pode indicar uma boa administração e demonstrar a consistência do fundo ao longo do tempo.

É importante verificar se a aplicação conseguiu superar o índice de referência (a CDI ou IBOV), por exemplo.

Verifique taxas e custos

Para administrar, o fundo estipula taxas para pagar e recompensar a equipe de gestão e outros custos envolvidos na manutenção do fundo. Em especial, são duas:

• Taxa de administração: taxa básica de gestão.
• Taxa de performance: percentual pago a mais quando o fundo ultrapassa a meta estipulada.

Na hora de comprar, é preciso considerar como esses custos podem impactar na sua rentabilidade líquida.

Olhe a diversificação da carteira

Como falamos, investir em fundos é como aplicar em uma carteira de investimentos criada por profissionais. Mas como é essa carteira?

Existem tipos de fundos de investimentos diferentes que investem em diferentes ativos, mas o ideal é que o fundo seja diversificado. Ele precisa ter ativos variados e proporções diferentes.

Isso ajuda a reduzir o risco e proteger o seu capital ao longo do tempo.

Saiba a Liquidez

Liquidez é a rapidez de resgate do dinheiro.

Alguns fundos podem ter prazos de resgate mais longos ou restrições de resgate. É importante ter consciência antes de investir em fundos com esse perfil, pois você não poderá resgatar a qualquer momento.

Em outros casos, o resgate pode ocorrer no próprio dia.

É bom investir em fundos de investimento?

Sim. Desde que conheça os seus objetivos e perfil investidor, investir em fundos é uma ótima oportunidade para diversificar a carteira e se expor a diferentes possibilidades de ativos.

Além disso, não são quaisquer ativos: são aplicações escolhidas por equipes de profissionais experientes e especializados em análise de mercado e seleção de ativos.

É uma forma de ter mais praticidade nos seus investimentos e reduzir o risco de concentração em um único investimento.

Por isso, se você está pensando em investir em fundos, vale a pena ter educação financeira, estudar mais sobre o assunto e abrir a sua conta na corretora XP! Dentro da nossa plataforma, é possível encontrar diferentes opções de fundos de investimentos para escolher.

Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!

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